Reglamento | 12 de diciembre de 2024
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones busca aportes para nuevas reglas sobre activos digitales
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) está trabajando para aclarar las reglas para las empresas y las personas que trabajan con activos digitales. Han publicado Documento de consulta 381 (CP 381) describiendo actualizaciones a Ficha Informativa 225 (INFO 225), que brinda orientación más específica sobre cómo se aplican las leyes financieras existentes a activos como monedas estables, servicios de staking y productos tokenizados. El regulador de valores de Australia ahora está buscando comentarios sobre estas actualizaciones.
¿Qué actualizaciones están en el alcance?
Las actualizaciones propuestas por ASIC se centran en garantizar que las empresas de activos digitales comprendan sus obligaciones según las leyes financieras actuales. Las actualizaciones incluyen:
Ver: Canadá suspende sus planes de CBDC, Australia avanza en su enfoque mayorista
- ASIC ofrece 13 ejemplos prácticos (ver más abajo) para mostrar cómo los diferentes tipos de activos y servicios digitales podrían clasificarse como productos financieros.
- Las empresas que operan con activos digitales clasificados como productos financieros deben seguir las mismas reglas que los servicios financieros tradicionales, incluida la obtención de una Licencia de Servicios Financieros de Australia (AFS).
- ASIC propone un período de gracia para las empresas que trabajan activamente en pos del cumplimiento para protegerlas de acciones de cumplimiento durante el proceso de licencia.
- Estas actualizaciones tienen como objetivo proteger a los clientes y al mismo tiempo apoyar la integridad del mercado y la innovación.
13 Ejemplos prácticos
En el documento de consulta, ASIC ofrece 13 ejemplos prácticos para ayudar a las empresas a comprender sus obligaciones legales de registro y cumplimiento:
1. Las monedas estables como productos financieros Las monedas estables vinculadas a un activo (es decir, moneda fiduciaria o bonos del gobierno) podrían considerarse productos financieros según su propósito y cómo se promocionen. Por ejemplo, si una moneda estable está respaldada por bonos del gobierno y ofrece beneficios financieros, es posible que necesite una licencia como plan de inversión administrado.
2. Servicios de staking – Las empresas que permiten a los clientes hacer staking de tokens para ganar recompensas pueden estar sujetas a las reglas de productos financieros (especialmente si agregan funciones como la agrupación de tokens). Por ejemplo, un servicio de staking Combinando tokens de múltiples usuarios Para cumplir con los requisitos de blockchain se podría requerir una licencia de Servicios Financieros Australianos (AFS).
Ver: La visión de Vancouver sobre Bitcoin: una nueva era para las finanzas de la ciudad
3. Activos tokenizados – Los tokens que representan elementos físicos o financieros (es decir, oro o bienes raíces) podrían clasificarse como valores si implican ganancias compartidas o fondos mancomunadosPor ejemplo, un token respaldado por oro vendido en una bolsa puede tener que cumplir con regulaciones de valores o de inversión.
4. Fichas envueltas – Los tokens que representan otros activos podrían ser productos financieros Si sugieren potencial de inversión o gananciasPor ejemplo, un token que ofrece una participación en un proyecto o empresa puede requerir una licencia de registro como valor.
5. Venta de tokens y recaudación de fondos – La recaudación de fondos a través de ventas de tokens, como las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO), podría ser regulados como valores si están vinculados al éxito del emisor. Por ejemplo, sLa venta de tokens para financiar una empresa blockchain puede requerir un prospecto para cumplir con las leyes de valores.
6. NFT y objetos de colección – Los tokens no fungibles (NFT) no suelen ser productos financieros, a menos que se comercialicen con la intención de generar un rendimiento financiero potencial. Por ejemplo, un NFT que prometa una participación en las ganancias futuras de las ventas puede estar sujeto a las normas de inversión.
7. Plataformas y servicios DeFi – Las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) podrían requerir licencias si gestionan fondos mancomunados u ofrecer servicios de préstamo y empréstito. Por ejemplo, un protocolo DeFi que reúne fondos de los usuarios para generar retornos podría clasificarse como un esquema de inversión gestionada.
Ver: Dos artistas demandan a la SEC por enfrentamiento legal de NFT
8. Proveedores de carteras de activos digitales: Las billeteras que ofrecen servicios adicionales, como la generación de intereses o la participación en opciones, pueden necesitar cumplir con las leyes de productos financieros. Por ejemplo, una billetera que permita a los usuarios agrupar activos para generar intereses probablemente requiera una licencia.
9. Servicios de pago mediante activos digitales – Las plataformas que facilitan pagos con activos digitales pueden necesitar licencias como medios de pago sin efectivo. Por ejemplo, una Las empresas que permiten a los clientes utilizar tokens para compras cotidianas podrían necesitar autorización para operar.
10. Acuerdos de recompra – Cuando las empresas prometen recomprar tokens en función de su valor o rendimiento, estos pueden ser tratados como inversiones financieras. Por ejemplo, un emisor de tokens que garantice recompras a un precio más alto podría necesitar una licencia AFS.
11. Programas de recompensas y fidelización – Programas de recompensas que utilizan tokens digitales Pueden ser productos financieros si los tokens son comercializables y están vinculados al éxito empresarial.Por ejemplo, una oferta de tokens de fidelidad que tenga un valor vinculado al desempeño de una empresa podría requerir regulación.
12. Servicios y productos agrupados – Los activos digitales combinados con otros servicios pueden regularse como un único producto financiero. Por ejemplo, un paquete que incluya tokens con funciones de staking y gobernanza puede requerir una licencia para todo el servicio.
13. Operaciones en el mercado secundario – Los tokens comercializados en mercados secundarios podrían estar regulados si su valor depende del desempeño del emisor. Por ejemplo, un token cuyo valor aumenta a medida que la empresa emisora tiene éxito podría estar sujeto a las leyes de valores.
Ver: WonderFi anuncia su entrada al mercado australiano
Los trece escenarios anteriores ayudan a las empresas a evaluar si sus ofertas de activos digitales cumplen con las regulaciones financieras existentes y aclaran cuándo se aplican las obligaciones de licencia, divulgación y cumplimiento. Se anima a las empresas a evaluar sus ofertas de servicios utilizando los ejemplos prácticos y a solicitar comentarios de la ASIC si no están seguros.
¿Sobre qué quiere ASIC recibir comentarios?
ASIC está buscando aportes de empresas de activos digitales, proveedores de servicios financieros y otras partes interesadas sobre lo siguiente:
- ¿Están los ejemplos y explicaciones en el ¿Directrices actualizadas claras y fáciles de entender? ¿Ayudan a las empresas a navegar por las reglas de los activos digitales?
- ¿Es práctico el proceso actual de obtención de licencias para las empresas de activos digitales? ¿Existen problemas específicos para productos como las monedas estables o los tokens envueltos??
- ASIC es Considerando una política de “no acción” Esto permitiría a las empresas que solicitan licencias operar sin sanciones durante el período de revisión. ¿Qué piensa de esta idea de "alivio temporal"?
Ver: La victoria legal de PayPal ayuda a dar forma al futuro de las carteras digitales
- ¿Cómo pueden las directrices de ASIC ayudar a las empresas a realizar una transición sin problemas a las regulaciones propuestas por el Gobierno para las plataformas de activos digitales y las monedas estables de pago?
- ¿A qué desafíos se enfrentan las empresas cuando intentan cumplir con estas regulaciones? ¿Existen problemas prácticos que la ASIC debería abordar en sus directrices?
Su entrada importa
Si está en el sector de activos digitales o tiene interés en cómo evolucionan estas regulaciones, Ahora es el momento de hablarAl compartir sus comentarios, puede ayudar a ASIC a crear reglas que respalden la innovación, protejan a los consumidores y mantengan los mercados justos.
La fecha límite para enviar sus comentarios al Equipo de Activos Digitales de ASIC sobre las actualizaciones propuestas es Febrero 28, 2025ASIC planea publicar las pautas finales en mediados de 2025. Correo electrónico: activos.digitales@asic.gov.au
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