Logotipo de Zephyrnet

Creditas se acerca al punto de equilibrio e informa una pérdida de $ 40 millones en el cuarto trimestre

Fecha:

Créditos, una de las compañías unicornio de préstamos más grandes de Brasil, registró una pérdida neta de 209 millones de reales ($ 40 millones) en el cuarto trimestre de 2022. El resultado marca una mejora con respecto a una pérdida de 363 millones de reales en el trimestre del año anterior, ya que la compañía gradualmente trabaja hacia el punto de equilibrio.

La compañía es uno de los prestamistas digitales más destacados del país. Atiende a prestatarios individuales en Brasil, ofreciendo préstamos basados ​​en garantías. La cartera alcanzó los 5.8 millones de reales, o $1.1 millones, el año pasado. Sin embargo, los nuevos préstamos se desaceleraron bruscamente ya que la empresa adoptó un enfoque cauteloso debido a la inflación.

Aún así, la compañía reportó ingresos por encima de los 1.8 millones de reales durante todo el año, o $340 millones. Eso es un aumento del 118% en comparación con el período del año anterior. También registró una pérdida de 1.1 millones de reales en todo el año, o aproximadamente 200 millones de dólares.

Las altas tasas de interés y la inflación afectaron el año pasado a las fintech brasileñas, muchas de las cuales se vieron obligadas a reducir costos y reducir su tamaño a medida que se agotaba la financiación. Además, Brasil fue uno de los primeros países en emprender un feroz ajuste monetario, elevando la tasa de interés del 2% al 13.75% anual.

En el informe de ganancias, la empresa reconoció un escenario más desafiante para los préstamos. Sin embargo, Sergio Furio, director ejecutivo y fundador, confiaba en que su enfoque de préstamos a través de préstamos garantizados permitiría a la startup superar el entorno más complejo.

Punto de equilibrio a la vista

La compañía espera alcanzar el punto de equilibrio a finales de este año. Está trabajando activamente en la revalorización de su cartera con tasas más altas mientras reduce los costos. Ha arrojado pérdidas decrecientes de manera consistente en los últimos cinco trimestres.

“Seguimos ejecutando nuestro plan de rentabilidad diseñado hace un año”, dijo la firma en un comunicado. "Ahora estamos originando préstamos con los márgenes proyectados más altos que jamás hayamos visto para que nuestra ganancia bruta vuelva a los niveles normales".

El precio de los préstamos prefijados ha seguido subiendo la escalera al 56% desde el 32% a fines de 2021.

La compañía compró un banco en Brasil el año pasado para reducir la dependencia de los mercados para la financiación. Creditas quiere aumentar los depósitos, que son más confiables y menos costosos que las fuentes del mercado. Sin embargo, la adquisición aún está en proceso de aprobación por parte del Banco Central de Brasil, indicó Creditas.

Poner fin al negocio automotriz para reducir la quema de efectivo

Hace un año, la fintech Creditas, respaldada por SoftBank, alcanzó una valoración de 4.8 millones de dólares en una ronda de inversión. Según Crunchbase, la empresa ha recibido 1.1 millones de dólares en financiación.

Aún así, con muchas menos fuentes de financiamiento disponibles en este momento, Creditas está reduciendo costos. Dijo que ha "reducido significativamente" la contratación en el último año. Esta semana, anunció que estaba reduciendo el tamaño de su negocio de automóviles, Creditas Auto, para minimizar la quema.

Según los informes, la empresa cerrará su centro de reparación y tres de las seis tiendas. Pretende externalizar gran parte de los servicios ahora y convertirse en intermediario.

“Anunciamos una migración de Creditas Auto hacia un modelo comercial más liviano en activos para reducir los gastos de capital y el consumo de efectivo”, dijo la compañía. Esto dará como resultado una "reducción significativa" en el consumo de efectivo debido a la eliminación del inventario de automóviles y las instalaciones requeridas.

Logotipo de CreditasLogotipo de Creditas
Creditas, un unicornio fintech brasileño de préstamos.

Informe positivo de fintechs

Otros prestamistas de fintech también han informado resultados, y la mayoría de ellos muestra mejoras año tras año.

El banco digital brasileño PicPay, brazo financiero del grupo J&F, revirtió el resultado negativo de $98 millones sufrido el año pasado al reportar una utilidad neta de $3.8 millones —las primeras ganancias registradas desde su fundación— anticipando así el break even de la empresa.

Nubank, el banco digital más grande de Brasil por número de clientes, también reportó el punto de equilibrio en el último trimestre. El ingreso neto ajustado del prestamista digital aumentó a $ 113.8 millones en el cuarto trimestre desde $ 3.4 millones en el período del año anterior.

  • David FelibaDavid Feliba

    David Feliba es un periodista financiero y de negocios latinoamericano. Informa sobre noticias financieras, bancarias y económicas para organizaciones de noticias globales. Su trabajo incluye entrevistas con altos ejecutivos, miembros del gabinete y legisladores de toda la región. En los últimos años, David ha informado desde varios lugares de las Américas. Sus artículos han sido publicados en los principales medios mundiales como The Washington Post, The Financial Times, Americas Quarterly y S&P Global News. Vive en Buenos Aires.

punto_img

Información más reciente

punto_img