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Las ganancias de Nubank de Brasil aumentan a casi 400 millones de dólares en el primer trimestre de 1

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El banco digital brasileño Nubank tuvo un gran comienzo en 2024. El banco digital registró una ganancia neta de 380 millones de dólares durante los primeros tres meses del año, mientras aceleraba su ritmo de ventas cruzadas y continuaba ampliando su base de clientes.

El buque insignia de tecnología financiera de América Latina, que opera en Brasil, México y Colombia, reportó un aumento interanual del 167% en sus ingresos netos, frente a los 142 millones de dólares del mismo trimestre del año anterior. Si bien la compañía reportó 99.3 millones de clientes al final del trimestre, recientemente anunció que había superado la 100 millones de umbral de clientes a partir de este mes.

El total de clientes activos, aquellos que generaron ingresos en los últimos 30 días, ascendió a 82.6 millones, casi 20 millones más que en el mismo período del año anterior. Aún así, el negocio brasileño de la firma todavía representa la mayor parte de su clientela, incluso cuando busca acelerar su ritmo de expansión en el extranjero.

"Al priorizar el rápido crecimiento de los clientes, así como aumentar los ingresos por cliente y optimizar nuestros costos operativos, logramos resultados excepcionales", dijo David Vélez, director ejecutivo y cofundador de Nubank. "Si bien nuestra tasa de crecimiento en Brasil sigue siendo sólida, fuimos testigos de un crecimiento aún más rápido en México, con 1.5 millones de nuevos clientes agregados solo en este último trimestre".

Operación de Nubank en México en el primer trimestre

El director ejecutivo y cofundador David Vélez en la OPI de Nubank en la Bolsa de Nueva York en 2021.

En México, reportó menos de 7 millones de clientes, o una participación de mercado del 5.1% considerando una población de aproximadamente 130 millones. Tras obtener una licencia bancaria en el país, la fintech no perdió el tiempo y expandió rápidamente su conjunto de servicios financieros. En marzo, contaba con 3.2 millones de clientes de tarjetas de crédito en la segunda economía más grande de América Latina y 3.1 millones de cuentas activas con 2.3 millones de dólares en depósitos.

“Estamos entrando a una nueva era para Nu en México y somos optimistas sobre nuestros planes a largo plazo en el país”, comentó Iván Canales, Gerente General de Nu México. En abril, la compañía anunció su intención de incrementar la capitalización accionaria de Nu México en 100 millones de dólares, elevando su inversión total en el país a más de 1.4 millones de dólares.

Si bien la compañía ya ofrece tarjetas de crédito, cuentas digitales y préstamos personales, lanzó nuevas funciones durante el trimestre. Estos incluyen los pasos iniciales para facilitar las remesas de Estados Unidos a México, así como permitir depósitos en efectivo a través de tiendas departamentales Soriana.

La morosidad aumenta para Nubank en el primer trimestre

Los ingresos totales de Nubank aumentaron un 64% en el primer trimestre, alcanzando los 2.7 millones de dólares. La fintech está aumentando constantemente sus ingresos promedio por cliente, que todavía son solo una fracción de lo que reportan los bancos tradicionales bien establecidos, pero con un costo significativamente menor.

La cartera del prestamista digital –una fuente enorme pero en gran medida sin explotar de ingresos para los neobancos en América Latina– quedó ligeramente por debajo de los 20 mil millones de dólares. Esto marca una tasa de crecimiento anual del 52%, impulsada por las tarjetas de crédito y los préstamos personales. Los depósitos totales ascendieron a 24.3 millones de dólares.

De cara al futuro, las tasas de interés persistentemente altas y la persistente inflación en toda América Latina continúan presionando los indicadores de morosidad. La fintech informó un ligero repunte en los préstamos morosos, con índices a 90 días en Brasil subiendo a 6.3% desde 5.5% en comparación con el año anterior. En respuesta a esto, la compañía amplió su reserva para pérdidas crediticias a $830.7 millones, casi el doble que el mismo período del año anterior, lo que refleja el crecimiento de su cartera durante el período.

  • David FelibaDavid Feliba

    David es un periodista latinoamericano. Informa regularmente sobre la región para organizaciones de noticias globales como The Washington Post, The New York Times, The Financial Times y Americas Quarterly.

    Ha trabajado para S&P Global Market Intelligence como reportero financiero de LatAm y ha adquirido experiencia en fintech y tendencias de mercado en la región.

    Vive en Buenos Aires.

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