El 23 de marzo, CNBC informó que un grupo de ángeles de Binance compartió técnicas que permiten a los usuarios eludir los sistemas KYC, de residencia y de verificación de la plataforma.

CNBC confirmado la información revisando cientos de mensajes publicados en un servidor de Discord y un grupo de Telegram controlado y operado por Binance, que aparentemente se extendió desde 2021 hasta marzo de 2023.

Las criptomonedas están prohibidas en China, pero los empleados y voluntarios de Binance le dicen a la gente cómo eludir la prohibición https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Marzo 24, 2023

¿KYC? ¿Qué KYC?

Según CNBC, varios empleados de Binance y "ángeles" (voluntarios capacitados por el intercambio para promover su uso) proporcionaron guías de video y tutoriales que muestran los pasos para que los usuarios falsifiquen documentos bancarios y proporcionen direcciones falsas al registrarse en la plataforma.

Los empleados incluso mostraron técnicas para falsificar su país de residencia para obtener tarjetas de débito de Binance.

“Una persona que usó el identificador Yaya y se identificó como empleado de Binance les dijo que activaran su VPN y se registraran como residentes de Taiwán, y luego cambiaran su nacionalidad a China. El empleado también sugirió evitar el uso de nodos VPN en los Estados Unidos, Singapur y Hong Kong”.

El informe también reveló que muchos usuarios en China pudieron acceder a los servicios de Binance a pesar de la prohibición del país en intercambios de criptomonedas desde 2017 y el uso de activos digitales desde 2021.

Binance está investigando el informe

CNBC declaró que “las técnicas compartidas con y entre los clientes también cuestionan la efectividad de Esfuerzos contra el lavado de dinero de Binance”, lo que pone en duda la capacidad del intercambio para garantizar que sus clientes no participen en actividades ilegales de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

Asimismo, varios expertos en regulación, como Sultan Meghji, profesor y exdirector de innovación de FDIC, expresaron su preocupación sobre la capacidad de Binance para cumplir con las regulaciones KYC y AML. Indicaron que dichos informes plantean preocupaciones regulatorias sobre la plataforma, ya que podría estar permitiendo transacciones de terroristas o delincuentes de Corea del Norte o Rusia.

“Si tuviera una preocupación de ocho de 10 sobre Binance desde una perspectiva regulatoria y desde una perspectiva de seguridad nacional, esto lo lleva a un 10 de 10 […] Pienso explícitamente en las implicaciones de seguridad nacional de cómo terroristas, criminales, dinero lavadores, ciberpersonas en Corea del Norte, oligarcas rusos, etc., podrían usar esto para obtener acceso a esta infraestructura”.

Por su parte, Jim Richards, ejecutivo antilavado de dinero de Wells Fargo, enfatizó que "las técnicas para eludir los controles KYC de Binance podrían tener implicaciones más allá de China", precisamente porque el intercambio podría estar respaldando operaciones de otros países sancionados en silencio.

Según un portavoz de Binance, el intercambio ya ha tomado medidas contra los empleados que pueden haber violado las políticas internas de la empresa, haciendo recomendaciones prohibidas e yendo en contra de sus reglas. Los empleados que violen estas políticas se enfrentan a auditorías y pueden ser despedidos de inmediato.