La tecnología de inteligencia artificial ofrece una serie de beneficios importantes para las pequeñas empresas y los autónomos. Se prevé que el mercado de la IA sea con un valor de casi $ 1.6 billones para 2030.
Hemos hablado de cómo las empresas están utilizando la IA para el marketing y herramientas como ChatGPT para crear contenido más fácilmente. Sin embargo, uno de los otros beneficios de la IA es que puede ayudarlo con sus impuestos. Esto es importante, ya que los impuestos son un gran dolor para muchos dueños de negocios.
Si gana $400 o más como autónomo o propietario de una pequeña empresa, debe declarar impuestos ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia pueden registrar su negocio como empresa unipersonal, sociedad, S Corporation o LLC. Las corporaciones C no pueden declarar impuestos como autónomos o entidades independientes.
Entonces, ¿por qué no usar nuevas aplicaciones de inteligencia artificial como las versiones más recientes de TurboTax para ayudarlo con sus impuestos? Este artículo lo ayudará a descubrir en qué debe concentrarse y cómo las herramientas de IA pueden ayudarlo.
¿Cómo puede utilizar la IA para maximizar sus deducciones fiscales como autónomo/propietario de una pequeña empresa?
Los autónomos y los propietarios de pequeñas empresas trabajan por cuenta propia y deben administrar sus impuestos y presentar una declaración ante el IRS. Si busca maximizar las deducciones fiscales, la IRS proporciona varias formas de aprovechar los métodos legales.
Mencionamos que el IRS es uso de IA para ayudar a combatir la evasión fiscal. Sin embargo, las empresas también pueden usar la IA para ayudar a administrar sus propios impuestos más fácilmente.
Los problemas de contabilidad e impuestos pueden ser costosos para las empresas. Sin embargo, la inteligencia artificial puede ayudar con sus necesidades contables, ya sea en un centro de servicios compartidos o en un banco local. Los algoritmos avanzados de IA pueden reducir costos, ahorrar tiempo y mejorar el ROI. También puede aumentar la productividad y proporcionar nueva información para apoyar la toma de decisiones.
Antes de conocer las deducciones de impuestos elegibles, aquí hay algunos consejos rápidos para planificar la declaración de impuestos como trabajador independiente o propietario de una pequeña empresa.
- Mantenga separados sus registros financieros personales y comerciales.
- Abra una cuenta bancaria/tarjeta de crédito separada para su uso comercial.
- Mantenga libros precisos para las transacciones de ingresos y gastos de su negocio.
- Conozca los porcentajes/porciones prorrateadas de los gastos comerciales y personales.
- Conozca la estructura de entidad adecuada para las deducciones fiscales como autónomo o propietario de un negocio.
Analicemos algunas deducciones de impuestos útiles para su pequeña empresa o negocio independiente.
1. Use IA para deducir los costos de inicio correctos
El IRS le permite deducir ciertos gastos como costos comerciales iniciales contra cualquier préstamo comercial o dinero que haya recaudado.
“Los gastos iniciales comunes incluyen investigación de mercado potencial”, explica Jane Moore del sitio de dinero, Loanza, “también tiene encuestas, costos de viaje iniciales, publicidad para la apertura, salarios o salarios pagados a los empleados inicialmente y salarios pagados a ejecutivos o consultores”.
Asegúrese de no incluir los gastos comerciales de capital, como la compra de propiedades, vehículos o equipos comerciales”, continúa, “como costos iniciales, todos estos son gastos de capital”.
TurboTax ahora usa inteligencia artificial para ayudar a los clientes a obtener el reembolso más alto posible. Recomienda si les gustaría o no pasar por el proceso de deducción detallada o no, ahorrando a los usuarios hasta un 40% del tiempo de preparación de impuestos. Para los clientes que eligen detallar sus impuestos, TurboTax utiliza el análisis de datos y el aprendizaje automático para identificar y recomendar deducciones, incluidas las oscuras.
2. Deducciones por Suministros y Herramientas de Oficina
Los propietarios de pequeñas empresas pueden deducir el costo de los bienes vendidos (COGS) si producen y venden productos. Del mismo modo, los autónomos pueden deducir material de oficina y herramientas como papel, tinta, artículos de papelería, libros, hojas de notas, bolígrafos, etc.
También puede deducir el costo de su software de preparación de impuestos basado en IA. Por supuesto, desea encontrar un servicio que utilice los algoritmos de IA correctos para ayudar con los impuestos.
La empresa también aplica tecnología de inteligencia artificial al desarrollo de productos, lo que acelera el proceso de lanzamiento al mercado de software tributario cada año con los códigos tributarios más recientes y la máxima precisión. La inteligencia artificial y el aprendizaje automático simplifican el proceso para los clientes al convertir las complejas 80,000 XNUMX páginas del código fiscal federal de EE. UU. en una aplicación.
3. Membresía Profesional y Honorarios Legales
Los trabajadores independientes a menudo tienen que pagar una cuota de membresía para brindar servicios en una plataforma profesional. Puede deducir esta tarifa para maximizar sus deducciones de impuestos.
Del mismo modo, si pagó honorarios legales o de consulta a un abogado o consultor comercial, puede deducirlos de sus ingresos comerciales brutos.
4. Deducciones comerciales de oficina en casa
Los propietarios de pequeñas empresas o autónomos trabajan desde casa normalmente. El IRS le permite deducir una parte de los gastos del hogar como costos de su negocio.
Puede usar la tasa en dólares de $5 por pie cuadrado usado para actividades comerciales o calcular el área total de su casa y luego encontrar el uso proporcional para su negocio.
5. Deducciones fiscales para autónomos
Los trabajadores por cuenta propia deben presentar sus gastos de seguro social y seguro médico como empleador y empleado. También deben presentar la parte del empleador de los impuestos por cuenta propia.
La tasa del impuesto a la seguridad social es del 12.4 % y Medicare es del 2.9 % para un total del 15.3 %. Luego puede deducir la mitad (7.65 %) de este impuesto de los ingresos de su negocio para reducir su obligación tributaria.
6. Deducciones de seguros de salud y negocios
Si no está dispuesto a pagar sus planes de seguro familiar o comercial, considérelos como un gasto comercial con límites aplicables.
Puede deducir sus contribuciones al seguro de salud para usted, su cónyuge y sus hijos dependientes. Del mismo modo, puede reducir la factura de impuestos deduciendo los costos del seguro comercial.
7. Gastos de Servicios Públicos e Internet
Una forma común de maximizar las deducciones fiscales es incluir los costos de los servicios públicos como la electricidad, el agua y el teléfono de los ingresos comerciales.
También puede deducir las suscripciones a Internet utilizadas para fines comerciales.
8. Deducciones de gastos de viaje y vehículos
Comprar o arrendar un vehículo significa que es un gasto de capital. Puede depreciar el costo total de un vehículo durante su vida útil utilizando uno de los métodos permitidos por el IRS.
Del mismo modo, puede deducir los gastos de viaje de negocios siguiendo las instrucciones del IRS.
9. Maximice las contribuciones de su plan de jubilación
Si gana suficiente dinero, contribuir a sus planes de jubilación como autónomo o pequeña empresa es la mejor manera de maximizar las deducciones fiscales.
Los límites de contribución varían según el plan de jubilación y cambian con frecuencia. Por ejemplo, el límite de contribución para un plan 401(k) individual para 2023 es de $66,000 más el monto de actualización.
10. Otras deducciones fiscales importantes que debe conocer
Aquí hay algunas otras deducciones de impuestos útiles que debe conocer.
- El costo de diseñar, hospedar y mantener un sitio web comercial.
- Costos de publicidad y marketing de su negocio.
- Costos Profesionales y Contables pagados por su negocio.
- Costos de financiamiento como el interés pagado en un préstamo comercial.
- Costos de suscripción o compra de Software y herramientas en línea.
- Puede deducir las contribuciones benéficas elegibles de los ingresos de su negocio.
- Los costos de comidas y refrigerios de negocios para invitados de negocios se pueden deducir hasta ciertos límites.
Utilice la tecnología de inteligencia artificial para facilitar la planificación fiscal como propietario de una empresa
La tecnología de inteligencia artificial puede ser una gran ayuda para muchos propietarios de negocios. Uno de los beneficios subestimados es que puede facilitar la planificación fiscal. Quiere aprovechar los beneficios que proporciona.
- Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
- Platoblockchain. Inteligencia del Metaverso Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
- Fuente: https://www.smartdatacollective.com/maximize-tax-deductions-as-business-owner-with-ai/
