Los CRM son herramientas fantásticas para todo tipo de empresas, pero son absolutamente vitales para abordar los desafíos que enfrentan las empresas de tecnología financiera.

Los CRM a menudo se consideran partes aburridas pero necesarias de un negocio. Una base de datos con funcionalidad adicional; una herramienta necesaria, pero que ofrece pocos beneficios adicionales. Sin embargo, dados los desafíos que enfrentan muchas empresas, y particularmente fintech
empresas, un buen CRM, como el desarrollado por
Oficina administrativa de FX, que se centra en la industria de divisas, puede ser una
recurso invaluable, ayudando tanto a los empresarios como a las empresas establecidas a comprender mejor su negocio, mantenerse al tanto de los informes, analizar el flujo de caja y construir excelentes relaciones con los clientes. Sumado a eso, también apoyan la digitalización de tu negocio
y mejorar la eficiencia. Aquí, echaremos un vistazo a las características clave de un gran CRM.

Analizando tu negocio

Casi cualquier aspecto de su negocio puede beneficiarse de la integración con un CRM. El flujo de efectivo se puede monitorear fácilmente ya que se acercará a la entrada en tiempo real de CRM. Sus clientes pueden ser estudiados en detalle para descubrir cuáles podrían beneficiarse de servicios adicionales
y productos, las acciones de los clientes se pueden estudiar en profundidad, lo que le permite ver dónde le está yendo bien a su negocio y qué clientes están interactuando. Y, por supuesto, las ventas se pueden medir y rastrear con solo hacer clic en un botón.

Informes financieros

Como mencionamos al principio, un CRM es, en el fondo, una base de datos. Los datos que contiene se pueden aprovechar para generar cualquier cantidad de informes, lo que facilita significativamente los desafíos asociados con la generación de informes. Estos informes se pueden personalizar para satisfacer las necesidades del
organismos reguladores a los que debe informar y se pueden programar para que se envíen por correo electrónico a destinatarios preestablecidos. Además, un buen CRM debería poder hacer lo mismo con los informes internos, ayudándolo a comprender su negocio. La mayoría de estos informes
debe generarse automáticamente, lo que le permite concentrarse en su negocio y no en el papeleo asociado con él.

Construyendo grandes relaciones

Los CRM, cuando se usan bien, pueden ayudarlo a comprender a sus clientes como nunca antes, anticipar sus necesidades y responder rápidamente. Gran parte de este trabajo se puede automatizar, se pueden enviar correos electrónicos cuando un nuevo cliente se une al sistema. Las notificaciones de devolución de llamada pueden alertar a sus ventas
y equipos de apoyo, lo que les permite comunicarse rápidamente. A los clientes se les puede dar acceso, estrictamente restringido, a ciertos elementos del sistema a través de un gabinete de cliente o un software similar del lado del cliente, lo que les permite obtener información sobre su propio negocio. En total,
esto significa que un buen CRM puede ser la base para una excelente relación con el cliente.

Transparencia y control total

Con la información que un CRM puede brindarle, podrá tener un control total sobre una amplia gama de funciones comerciales. Los permisos y accesos para el personal y los clientes se pueden controlar de forma estricta, lo que le permite operar con total confianza y seguridad. En
Además, podrá ver exactamente lo que sucede en sus propias cuentas y, en determinadas circunstancias, en las cuentas de sus clientes, lo que le permitirá comprender al instante cómo está operando la empresa y permitirle adelantarse a cualquier problema grave. Tu cliente
gabinete, o la parte del lado del cliente del CRM, también permitirá a sus clientes comprender mejor su negocio.

Soporte de ventas

Muchos de estos elementos, si bien son valiosos por derecho propio,
en última instancia, ayudar a apoyar a sus equipos de ventas. Como proveedor de servicios B2B, las empresas fintech deben poder llegar a los clientes y abordar sus necesidades, con el potencial de vender productos adicionales o de primera calidad. La gran cantidad de información contenida en
un CRM, y el hecho de que sea fácilmente accesible y se presente de una manera que brinde información real gracias a sus capacidades de generación de informes, es una mina de oro para los profesionales de ventas. Pueden comprender a sus clientes y, por lo tanto, al mercado, como nunca antes. 

Eficiencia

Finalmente, hay un beneficio que se aplica por igual a todos los departamentos que usan un buen CRM:
eficiencia. Por 'eficiencia' nos referimos a la capacidad de trabajar de forma rápida, precisa y fiable. Este es un beneficio intangible. No hay una forma real de rastrear cuánto más rápido puede ayudar un buen CRM
su personal trabaja. Sin embargo, gracias a las integraciones profundas con software de terceros, lo que significa que tienen que dejar el CRM con menos frecuencia, la facilidad y velocidad con la que pueden obtener información y la capacidad de automatizar una variedad de tareas, un gran CRM será
haga la vida de sus equipos más fácil, lo que significa que serán mucho más productivos. Y, como dice el viejo adagio, el tiempo es dinero.  

Reflexiones finales

Si bien es cierto que los CRM a menudo se consideran herramientas mundanas, un CRM personalizable puede resultar invaluable para las empresas de cualquier tipo, pero especialmente para las empresas de tecnología financiera. La supervisión del flujo de caja, los informes, las ventas, la atención al cliente y más pueden simplificarse o, de hecho,
amplificado, a través de un CRM contemporáneo y el software del lado del cliente que lo acompaña. Si bien muchas de estas funciones tienen beneficios claros y directos que son completamente medibles, un gran CRM también puede aumentar la eficiencia con la que su personal puede trabajar, mejorando en gran medida
su productividad. Si su CRM no está entregando los productos, tal vez sea hora de buscar en otra parte.