Los Venture Capital Trusts (VCT) invierten en empresas en etapa inicial y de alto crecimiento en todo el Reino Unido, de manera muy similar a los fondos de capital de riesgo tradicionales. Son empresas que cotizan en bolsa, lo que significa que deben cumplir con regulaciones estrictas y brindan considerables desgravaciones fiscales a los inversores británicos elegibles.
Para obtener más información sobre los APV, su historia, los beneficios para los inversores y los tipos disponibles, consulte nuestra guía detallada. esta página.
Entonces, ¿cómo funciona la inversión VCT para los inversores minoristas?
Paso 1: Elija su APV
Uno de los principales beneficios de invertir en un VCT es que las inversiones del fondo son obtenidas, examinadas y ejecutadas por un equipo de inversores experimentados. Por lo tanto, los inversores deben asegurarse de revisar minuciosamente el equipo de inversión de VCT antes de comprometerse. Otro beneficio es que cuando invierte en un APV, inmediatamente se diversifica en todas las inversiones de la cartera del APV. Por lo tanto, los inversores también deberían revisar la cartera existente del APV antes de invertir.
Todos los APV tienen los mismos beneficios fiscales, por lo que los inversores del Reino Unido podrán obtener esos beneficios independientemente del APV que elijan, sujeto a elegibilidad. Puede obtener más información sobre los beneficios de invertir en un APV en este artículo.
Paso 2: invertir en el APV elegido
Los inversores invierten en un VCT "solicitando acciones" durante una "suscripción de oferta abierta".
Los inversores pueden solicitar acciones en un VCT a través de 3 vías:
- A través de un corredor de solo ejecución, como Seedrs,
- A través de un asesor financiero, o
- Directamente con el APV
Los APV a menudo solo ofrecen inversiones individuales por encima de un cierto umbral (normalmente £5) y muchos cobran una tarifa inicial más alta por las inversiones directas. Si aún no trabaja con un asesor financiero, entonces un corredor de solo ejecución probablemente sea la mejor opción para usted, siempre que comprenda los riesgos que implica invertir en APV (puede encontrar más información al respecto). esta página).
Si elige invertir en un APV en Seedrs, seguirá un proceso similar al de las campañas de financiación colectiva de acciones en la plataforma:
Los posibles inversores tendrán acceso a una página de campaña que contiene toda la información clave sobre las oportunidades y los riesgos de inversión. Las inversiones se procesarán a través de la página de la campaña y el inversor podrá pagar con todos nuestros métodos estándar: tarjeta de débito, saldo de la cuenta de inversión, pago por banco y transferencia bancaria. Los inversores deben completar su propia diligencia debida antes de proceder con una inversión.
Una vez cerrada la campaña, Seedrs reunirá todos los fondos invertidos y suscribirá acciones de VCT a través de un nominado. Una vez que se complete esto, los certificados de impuestos VCT se emitirán a todos los inversores directamente por correo electrónico, no a través de su cartera de Seedrs. Los certificados tributarios se emitirán en la misma forma, una vez aprobados.
Paso 3: Reclama tu desgravación fiscal
Una vez que se hayan emitido las acciones y los certificados fiscales, podrá reclamar la desgravación del impuesto sobre la renta del 30%. Esto puede ser como parte de su declaración de impuestos de autoevaluación o reclamarse enviando los formularios correspondientes a HMRC. Debe conservar sus acciones durante un período de 5 años; de lo contrario, dejará de ser elegible para la desgravación fiscal, que será reclamada por HMRC.
Debe tener en cuenta que las desgravaciones fiscales se basan en la legislación actual que puede cambiar, posiblemente de forma retrospectiva, y la desgravación del impuesto sobre la renta se limita a la cantidad que reduce su obligación tributaria a cero.
Paso 4: Manténgase actualizado, respalde la cartera y reciba dividendos
Una vez que se completa la transacción, los fondos se transfieren al VCT y se emiten los certificados de acciones, ¡usted es oficialmente accionista de VCT! Esto significa que usted tiene instantáneamente un interés financiero en todas las empresas en las que está invertido el fondo. Tenga en cuenta que los inversores de VCT son inversores en los fondos y no en las empresas subyacentes.
En el caso de los VCT de ProVen, esto significa que invertiría indirectamente en Lucky Saint, una marca galardonada de cerveza con bajo contenido de alcohol y en DASH Water, una de las principales marcas de agua mineral del Reino Unido, junto con muchas otras interesantes empresas emergentes del Reino Unido.
Como los APV son empresas públicas, están obligados a emitir informes anuales y semestrales, que se compartirán en las 'Actualizaciones', o en el caso de los APV de ProVen, en la sección 'Documentos clave' de los sitios web de los APV, que se puede acceder fácilmente en su Portafolio de semillas. Estos informes proporcionarán actualizaciones sobre las inversiones existentes, cualquier nueva inversión realizada, así como las finanzas del fondo. Al igual que con cualquier campaña de financiación colectiva de acciones, también puede participar en debates con otros inversores en el 'Foro de discusión' de la página empresarial y hacer preguntas al equipo de VCT, quienes responderán cuando puedan.
Los accionistas de los APV de ProVen también pueden desempeñar un papel activo en el apoyo a la cartera y a los APV en su conjunto. Como señala Karen McCormick, directora de inversiones de Beringea:
“Beringea colabora activamente con los accionistas de ProVen VCT para brindarles actualizaciones periódicas sobre noticias y actividades en toda la cartera. Los accionistas recibirán códigos de descuento para productos y servicios relevantes de las empresas de la cartera, ¡y descubrimos que muchos de nuestros accionistas se convierten en grandes defensores de la marca!
De vez en cuando, también hemos aprovechado la experiencia de accionistas especialmente experimentados para asesorar a las empresas de la cartera. Y estamos muy contentos de recibir un flujo de acuerdos relevantes por parte de inversores ángeles entre la base de accionistas”.
Otro beneficio clave de invertir en APV es la posibilidad de recibir pagos de dividendos regulares y libres de impuestos. Si bien el tamaño de estos varía y no está garantizado, los VCT de ProVen apuntan a un dividendo anual del 5% del valor total del fondo y han cumplido este objetivo durante los últimos cinco años. Cualquier dividendo se pagará directamente a sus Seedrs. Cuenta de inversión saldo, desde donde pueden reinvertirse en otras oportunidades o retirarse a sus cuentas personales.
¿Qué APV están disponibles ahora?
Como primera oferta VCT de Seedrs, estamos trabajando con Beringea, que gestiona ProVen VCT (PVN VCT) y ProVen Growth and Income VCT (PGI VCT), dos de los fideicomisos más grandes y antiguos del Reino Unido.
Desde el lanzamiento de PVN VCT en 2000 y PGI VCT en 2001, los VCT de ProVen han estado detrás de muchas de las historias de éxito empresarial del Reino Unido. Desde las hermanas Vinader y su marca de joyería homónima, Monica Vinader, que se vendió con un retorno de 13x* a los VCT de ProVen en 2023, hasta Chargemaster, una de las principales redes de carga de vehículos eléctricos del país que fue adquirida por BP en 2018, muchas Los negocios exitosos han sido impulsados por los vehículos de inversión de ProVen.
Como VCT generalistas (lo que significa que los fondos respaldan a empresas de tecnologías emergentes como fintech y tecnología climática, así como a industrias establecidas como el comercio minorista y la atención médica), los VCT de ProVen han crecido a más de £ 330 millones bajo administración y una cartera que abarca 52 nuevas empresas y escala. complementos que incluyen:
- DASH Water: una de las marcas de agua mineral líderes en el Reino Unido, conocida por su uso innovador de frutas y verduras tiernas para dar sabor a sus bebidas.
- Lucky Saint: una marca líder de cerveza baja en alcohol galardonada.
- MPB: una plataforma líder para la compra y venta de equipos de cámaras usados, que recaudó £50 millones en su Serie D en 2021.
- CreativeX: una plataforma habilitada para inteligencia artificial utilizada por empresas como Google, Meta, Amazon y Nestlé para analizar el desempeño del marketing visual, que recaudó 25 millones de dólares en su Serie B en 2022.
Registre su interés en invertir en los VCT de ProVen aquí.
* Los ProVen VCT vendieron parte de su participación en Monica Vinader en 2016. Esta cifra se relaciona con la venta de la participación restante en 2023. Incluyendo la salida parcial de 2016, el rendimiento combinado fue de 7.7 veces.
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- Fuente: https://www.seedrs.com/insights/investing-features-insight/how-does-vct-investing-work?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=how-does-vct-investing-work
