En una era marcada por una rápida evolución tecnológica, la función financiera dentro de las empresas está a la vanguardia de la transformación digital en Asia Pacífico (APAC).
Este cambio no se trata simplemente de adoptar nuevas tecnologías; se trata de reinventar el papel de las finanzas para impulsar el éxito empresarial futuro.
A medida que profundizamos en el papel fundamental de la transformación digital en las finanzas, nos basamos en una investigación exhaustiva del estudio de HSBC realizado por Toluna, que encuestó a directivos o tomadores de decisiones empresariales en mercados globales clave, incluida una representación significativa de la región de Asia y el Pacífico.
El papel indispensable de la transformación digital en las finanzas
Investigación reciente realizada por HSBC y Toluna titulada 'Horizontes digitales,' que encuestó a 2,900 ejecutivos de alto nivel en varios mercados globales, incluidos China continental, Hong Kong, India y Singapur, revela un consenso sobre el papel fundamental de la transformación digital en las finanzas para el éxito empresarial futuro.
Estos encuestados, todos actores clave en empresas con facturación anual que oscila entre 2.5 y 50 millones de dólares estadounidenses y profundamente involucrados en la toma de decisiones relacionadas con las finanzas, destacan el imperativo digital en el panorama empresarial actual.
IA, automatización y blockchain
La llegada de la IA y la automatización revolucionará la productividad y la eficiencia. El informe de HSBC anticipa avances espectaculares en estas áreas a medida que las máquinas realicen tareas cada vez más complejas.
Por ejemplo, la rápida adopción de ChatGPT de OpenAI, que llegó a 100 millones de usuarios en sólo dos meses, ejemplifica la rapidez con la que las herramientas digitales pueden convertirse en parte integral de las operaciones comerciales.
Transformación digital en APAC
Esta aceleración digital sugiere un futuro en el que la IA y la automatización agilizan las operaciones y abren nuevas vías para la innovación y el crecimiento.
La importancia de Singapur Inversión en tecnología financiera de IA, que alcanzará los 333.13 millones de dólares en el segundo semestre de 2023, es un ejemplo de cómo las innovaciones digitales permiten ecosistemas financieros más eficientes e inclusivos a escala global.
La tecnología Blockchain ejemplifica aún más esta tendencia, al ofrecer mecanismos de transacción seguros y transparentes que pueden simplificar significativamente las actividades financieras transfronterizas.
La ejecución exitosa de la primera transacción de recompra (repo) en vivo del mundo utilizando un bono emitido digitalmente en una cadena de bloques pública por UBS, SBI y DBS bajo MAS Guardián del proyecto subraya el potencial transformador de blockchain en las prácticas financieras convencionales.
Preocupaciones por la ciberseguridad en el viaje de la transformación digital
La integración de tecnologías como la inteligencia artificial y la cadena de bloques en los procesos comerciales y las transacciones financieras aumenta la necesidad de medidas sólidas de ciberseguridad.
La IA generativa (GenAI), si bien ofrece importantes oportunidades de innovación y eficiencia, también presenta riesgos potenciales para la privacidad, la seguridad y el uso ético de los datos.
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) Panel asesor de seguridad cibernética (CSAP) ha creado conciencia específicamente sobre los beneficios y riesgos de adoptar GenAI en el sector financiero.
Además, campañas de phishing y las violaciones de datos continuaron afectando a las empresas de Singapur, como el líder de servicios financieros OCBC, Starbucks, Shangri-La y Carousell. El gobierno reconoce el creciente número de ataques cibernéticos y está colaborando con la industria en general para crear conciencia.
Esto indica un reconocimiento más amplio de la ciberseguridad como una preocupación crítica en el viaje de transformación digital.
Comunicación y transacciones globales en la era digital
La encuesta subraya la creciente importancia de las plataformas digitales para facilitar las operaciones comerciales globales.
Plataformas de pago en tiempo real, como Interfaz de pagos unificada de la India (UPI), revolucionará las transacciones financieras, permitiendo pagos instantáneos y fomentando la inclusión financiera.
El éxito de UPI, con más del 30 por ciento de las transacciones en India realizadas a través de esta plataforma, indica un cambio más amplio hacia operaciones financieras sin fricciones y sin fronteras. Se prevé que para 2030 este porcentaje se duplicará.
De manera similar, la plataforma de pago instantáneo de Brasil, Pix, ha superado las transacciones tradicionales con tarjetas de crédito y débito, lo que demuestra el potencial transformador de las soluciones de pago digitales.
Sin embargo, la transición hacia modelos de negocio que prioricen lo digital también exige una comprensión matizada del panorama regulatorio y cultural global.
El estudio de HSBC enfatiza la necesidad de las empresas de navegar estas complejidades, aprovechando la tecnología para fomentar el crecimiento y al mismo tiempo garantizar el cumplimiento y la adaptabilidad cultural.
Un enfoque centrado en el ser humano en medio de los avances tecnológicos
A pesar del avance hacia la digitalización, la encuesta enfatiza el valor irremplazable del ingenio humano.
A medida que las empresas adoptan la IA, la automatización y la cadena de bloques, sigue existiendo una necesidad inequívoca de una fuerza laboral capaz de innovar, pensar críticamente y empatía, cualidades que la tecnología por sí sola no puede replicar.
Los hallazgos de la encuesta corroboran aún más este enfoque centrado en las personas: si bien el 88 por ciento de los tomadores de decisiones reconoce la importancia de la transformación digital en las finanzas, existe una necesidad apremiante de que las empresas inviertan en upskilling iniciativas.
Sólo el 60 por ciento de los encuestados cree que sus empresas están bien preparadas para el surgimiento de nuevas tecnologías, lo que indica una brecha significativa en la preparación que debe abordarse mediante programas integrales de capacitación y desarrollo.
La transformación tecnológica también requiere un fuerte enfoque en la capacitación y la mejora de las habilidades, ya que la rápida evolución de la tecnología exige que la fuerza laboral no solo se adapte sino que prospere.
La encuesta revela una postura proactiva entre las empresas: el 84 por ciento enfatiza la creciente importancia de las habilidades de analista de datos dentro de los roles financieros, lo que apunta hacia un cambio estratégico en el desarrollo del talento para satisfacer las demandas futuras.
Transformación digital en APAC
El camino hacia la transformación digital no está exento de desafíos. La encuesta identifica áreas clave de preocupación para las empresas, incluidos los riesgos de seguridad de los datos, el costo de la inversión en nuevos sistemas y plataformas y la integración de nuevas tecnologías en los flujos de trabajo existentes.
Además, la brecha de preparación plantea un desafío importante, ya que una proporción considerable de empresas no se sienten preparadas para el futuro digital.
Lograr un equilibrio para el éxito futuro
La encuesta de HSBC y Toluna pinta un panorama claro del futuro: la transformación digital en las finanzas no es solo una tendencia, sino un cambio fundamental en la forma en que las empresas operan y compiten.
La integración de la IA, la automatización y la cadena de bloques promete redefinir la eficiencia operativa, la toma de decisiones estratégicas y la ventaja competitiva.
Sin embargo, esta evolución tecnológica no resta importancia al talento humano. Por el contrario, amplifica la necesidad de que las empresas fomenten un entorno donde la tecnología y el ingenio humano coexistan y se complementen.
Al centrarse en la transformación digital y al mismo tiempo fomentar la creatividad, la adaptabilidad y el espíritu colaborativo de su fuerza laboral, las empresas pueden afrontar los desafíos de la era digital, garantizando el éxito y la sostenibilidad en los años venideros.
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- Fuente: https://fintechnews.sg/84908/ai/are-apac-businesses-ready-assessing-digital-preparedness-in-finance/
