Ser el fundador de una startup puede ser emocionante y aterrador, especialmente cuando se trata de obtener capital de inversionistas y administrar las finanzas de su empresa. Si esto te suena familiar, un modelo financiero es una herramienta que necesita tener en tu rincón.
Ya sea que sea un fundador primerizo que escucha el término "modelo financiero" en conversaciones de recaudación de fondos, o un emprendedor en serie que ha creado sus propios modelos en el pasado, esta publicación lo ayudará a explicar por qué un modelo financiero sólido se ha convertido en un requisito para recaudar fondos y escalar su startup.
Te explicamos qué es un modelo financiero y cómo puedes utilizarlo. Y cubriremos 10 razones por las que debe comenzar a construir un modelo financiero para su inicio de inmediato.
¿Qué es un modelo financiero?
Un modelo financiero es una forma de tomar toda la información que se incluye en sus tres estados financieros principales y extrapolar esa información al futuro. En pocas palabras, un modelo financiero es una forma de visualizar cómo tu startup ganará dinero.
Los modelos financieros son esenciales para la recaudación de fondos porque los inversionistas quieren ver sus suposiciones y expectativas establecidas claramente para que puedan evaluar si están o no en una buena oportunidad de inversión.
Los modelos financieros también son esenciales para que usted administre mejor su negocio como fundador. Un modelo incluye un estado de flujo de efectivo proyectado y un estado de resultados, que muestran cuánto dinero es probable que tenga en un momento dado.
Cuanta más información tengan usted y sus inversores en estos frentes, mejor.
Los modelos financieros utilizan datos recientes KPI y datos históricos para dar a los fundadores una vista panorámica de su posición financiera. Con estos valiosos datos, puede tomar decisiones más estratégicas (como cuándo agregar miembros al equipo), prever obstáculos y riesgos, y señalar los mejores momentos para recaudar capital.
En lugar de una herramienta única, los modelos financieros son como planos dinámicos de su negocio: cambian de forma a medida que crece y los consulta regularmente para obtener información en tiempo real sobre su salud financiera.
Si mantiene un modelo financiero "vivo" actualizándolo regularmente, crea un proceso interactivo en el que sus datos se vuelven más claros y valiosos a medida que avanza.
Gust lo mantendrá actualizado con los últimos expertos en recaudación de fondos sobre recursos y cómo recaudar capital.
¿Qué le dirá un modelo financiero?
Cuando se toman decisiones comerciales, no hay margen para el error, y no solo desde una perspectiva de generación de ingresos. Los fundadores de startups también deben considerar la rentabilidad, los requisitos de capital de trabajo y la capacidad de endeudamiento.
Los modelos financieros ayudan a los fundadores a tomar mejores decisiones sobre sus gastos, flujos de ingresos y otras variables que mantienen a sus empresas emergentes encaminadas hacia el éxito.
Cuando se trata de recaudación de fondos y financiamiento, un modelo financiero es una de las mejores herramientas que puede tener. Al visualizar su tasa de consumo, puede planificar con anticipación para recaudar fondos y asegurar el financiamiento en el momento óptimo.
El financiamiento puede tomar muchas formas, no siempre se limita solo al capital de riesgo y los inversionistas ángeles. Acceder a la financiación de la deuda puede ser una herramienta valiosa para usted como fundador, especialmente si tiene un negocio potencial de alto crecimiento y es insuficiente. garantía para un préstamo tradicional.
Puede usar un modelo financiero para ayudarlo a planificar sus grandes movimientos, como abrir una nueva instalación, expandirse a un nuevo mercado o comprar equipos adicionales.
También puede usarlo para ayudarlo a administrar su empresa de manera continua al monitorear las tendencias en sus gastos e ingresos para asegurarse de tener suficiente flujo de efectivo y mantenerse dentro del presupuesto.
Tu modelo financiero es como un asistente de confianza que recopila e interpreta tus datos para que siempre puedas tomar las mejores decisiones.
Por qué todo fundador necesita un modelo financiero sólido
Está claro que un modelo financiero es un componente crítico del plan de juego de cualquier startup exitosa, pero pocos fundadores tienen tiempo para agonizar con los detalles y mirar una hoja de cálculo hasta las dos de la mañana.
Afortunadamente, las excelentes herramientas de modelado financiero le permiten administrar todas las siguientes tareas críticas a medida que lleva su puesta en marcha de un producto mínimo viable a una empresa floreciente.
Aquí hay 10 razones por las que todo fundador necesita un gran modelo financiero:
#1: Pronóstico de Ingresos
Al pronosticar los ingresos de su empresa, deberá tener en cuenta todos los flujos de ingresos. Querrá analizar cada flujo y proyectar sus tasas de crecimiento individualmente en lugar de simplemente calcular los ingresos como una suma global y proyectar un aumento porcentual en todos los ámbitos.
Un enfoque orientado a la corriente produce un pronóstico más preciso y le permite analizar y compartir las suposiciones de crecimiento apropiadas para cada corriente.
Esta puede ser una tarea complicada de implementar en Excel, pero el software de modelado financiero hace que el proceso sea relativamente complicado. rápido y sencillo.
#2: Analice los gastos
Gastar X cantidad de dinero puede no parecer un gran problema hoy, pero ¿cómo afectará sus planes dentro de 6 meses? Si se requiere ese dinero para un gasto futuro, ¿tiene alguna forma de reconocerlo y evitar el posible error?
Un modelo le permite documentar y planificar gastos futuros junto con su flujo de efectivo futuro para que pueda justificar los gastos que acepta y rechaza de forma continua.
#3: Predecir pista
Si es como la mayoría de los fundadores, el miedo a quedarse sin dinero puede mantenerlo despierto por la noche. Un modelo financiero le permite visualizar su pista, comprender su tasa de consumo y tomar el control de su programa de recaudación de fondos.
Nunca está de más planificar con anticipación, y cuando tiene una comprensión sólida de la línea de tiempo de su flujo de efectivo, puede responder con confianza cuando lo toman por sorpresa las demandas repentinas o inesperadas de efectivo.
Cuando Conoce tu tasa de consumo como la palma de tu mano, puede dormir bien por la noche sabiendo que está adoptando un enfoque proactivo. Como resultado, sus preocupaciones se disipan y puede concentrar mejor sus esfuerzos en las áreas donde más se necesitan hoy.
#4: Administre su plan de contratación
Contratar sabiamente tiene que ver con el tiempo. Contratar demasiado desde el principio es un error común que cometen las nuevas empresas jóvenes.
Una buena regla general es contratar en función del crecimiento de los ingresos, pero incluso los mejores planes pueden desviarse cuando los inversores y las partes interesadas deciden que una contratación no planificada es una necesidad urgente.
Un modelo financiero le permite planifica tus contrataciones, teniendo en cuenta su fecha de inicio y su cronograma para lograr un impacto significativo, y compárelo con las proyecciones financieras de la empresa.
Si los inversionistas le dicen que contrate un rol, puede mostrarles las razones por las cuales el rol está programado para una fecha futura. Y si su CTO le dice que necesita 5 desarrolladores más, puede decirle con confianza exactamente cuándo serán posibles esas contrataciones.
#5: Comprenda sus métricas clave
Obtener información sobre sus métricas clave actuales y proyectadas le permite tomar mejores decisiones.
Tal vez su empresa haya experimentado un crecimiento constante en la adquisición de clientes y los ingresos, pero existe una gran variación en el valor de por vida de esos clientes. Un modelo le permite segmentar sus ingresos entre flujos y comprender el valor a largo plazo de cada flujo. Entonces, si hay una diferencia significativa entre las secuencias, puede asignar los recursos en consecuencia.
Si un inversionista pregunta por el valor de por vida promedio de su cliente, causará una gran impresión cuando se lo proporcione junto con un desglose que muestre el valor de por vida en todos los segmentos y canales.
Ser capaz de profundizar en sus métricas no tiene precio. Cada vez que compara sus KPI con su pronóstico, puede identificar oportunidades para mejorar y debilidades para abordar.
#6: Automatice los cálculos de métricas
Si su modelo se mantiene actualizado, nunca necesitará volver a profundizar en sus datos contables para calcular métricas para una decisión o una presentación.
Todos sus cálculos y fórmulas pueden ser manejados automáticamente por su software de modelado financiero. El tiempo que ahorra en el cálculo de métricas y fórmulas de solución de problemas es enorme.
#7: Analizar la rotación
¿Dónde está su abandono, por qué sucede y cómo se puede mitigar? Es probable que deba evaluar la rotación de diferentes productos y servicios para buscar patrones.
Los datos de rotación le permitirán saber qué canales están sufriendo el mayor desgaste para que pueda poner su energía en la creación de soluciones y dejar de perder ingresos.
#8: Examine sus suposiciones
A menudo se dice que sus mayores peligros como fundador son sus incógnitas desconocidas. Es crucial examinar y desafiar cada suposición que tenga en cuenta su plan de crecimiento.
Un modelo le permite comparar sus objetivos con su rendimiento real mes tras mes. Si resulta que su negocio no está creciendo tanto como esperaba, ajuste sus suposiciones para reflejar la realidad de lo que realmente está sucediendo.
Cuando llegue el momento de presentarles a más inversionistas, compartir estimaciones realistas consistentes con su desempeño les ayudará a confiar en usted y en sus datos en lugar de tener la sensación de que es demasiado optimista sobre su futuro.
#9: Compara escenarios alternativos
¿Qué impacto tendría agregar ese nuevo producto? ¿Qué pasa si un jugador clave deja la empresa? ¿Qué pasaría si un competidor importante se mudara y absorbiera gran parte de su participación en el mercado?
Uno de los aspectos más desalentadores de las nuevas empresas en etapa inicial es que cualquier cosa puede suceder en cualquier momento. Un modelo lo ayuda a pensar en estas posibilidades y estimar las consecuencias para que pueda planificar en consecuencia.
Si bien no puede predecir el futuro a la perfección, puede comenzar a juego planea tu respuesta a los cambios probables, lo que genera confianza en los inversores y las partes interesadas.
#10: Fortalezca su Pitch Deck
Un modelo financiero potencia tu pitch deck para asegurarse de que está dando la mejor impresión posible. Se podría decir que el pitch deck es el alley-oop, y el modelo financiero es la clave cuando se trata de presentar a los inversores.
Puede tomar prestados datos de respaldo de su modelo financiero a medida que perfecciona su plataforma de presentación con el tiempo con un modelo de negocio claro como el cristal y la historia perfecta. Si el inversionista muestra interés y comienza a hacer preguntas, es cuando su modelo financiero toma el relevo para cerrar el trato.
Asegurando el futuro de su negocio
Tener un modelo financiero preciso es uno de los pasos esenciales para recaudar fondos y ganarse la confianza de los inversores. La confianza es igual a efectivo.
Como fundador, obtener información sobre sus métricas actuales y planificar las condiciones futuras es clave para escalar su negocio. Un modelo financiero puede ayudarlo a hacer precisamente eso al brindarle una descripción general clara de la salud y el crecimiento esperado de su empresa.
Con un modelo financiero de Forecastr, puede pronosticar todo esto, junto con muchos más:
Ingresos
Pista
Gastos
Plan de contratación
Exit
Forecastr es una herramienta de modelado financiero especialmente diseñada que ayuda a las empresas emergentes en etapa inicial a crear pronósticos de ingresos precisos, administrar el flujo de caja y realizar un seguimiento de los gastos.
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Este artículo solo tiene fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, contable o legal. ¡La situación de cada uno es diferente! Para obtener asesoramiento a la luz de sus circunstancias únicas, consulte a un asesor fiscal, contador o abogado.
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- Fuente: https://gust.com/blog/10-reasons-why-you-need-a-financial-model/
