• GCash y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) han unido fuerzas para combatir los delitos y estafas financieras, firmando un memorando de acuerdo (MoA) para cooperar en la investigación de dichos delitos.
• La colaboración tiene como objetivo mejorar la seguridad de los usuarios en el espacio digital, centrándose en proteger a los usuarios de GCash de ciberamenazas y estafas, según el director ejecutivo de GCash, Oscar A. Reyes, Jr.
• El MoA amplía la asociación entre GCash y la SEC, permitiendo una cooperación eficiente entre el Departamento de Cumplimiento y Protección de Inversores (EIPD) de la SEC y GCash para combatir el fraude y mejorar la inclusión financiera en Filipinas.

El gigante de las billeteras electrónicas móviles GCash y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) están colaborando para aumentar sus esfuerzos contra los autores de estafas y delitos financieros. 

Colaboración entre GCash y la SEC

El 28 de septiembre, los dos firmaron un memorando de acuerdo (MOA) en el que GCash acordó cooperar con el SEG en la investigación de delitos de fraude financiero proporcionando información de acuerdo con las leyes, normas y reglamentos vigentes.

“Al trabajar continuamente con el gobierno en la lucha contra las estafas, el fraude y otros delitos cibernéticos, queremos que nuestros usuarios tengan tranquilidad y confianza para realizar transacciones en el espacio digital. Después de todo, en GCash, la seguridad de nuestros usuarios es nuestra máxima prioridad”, afirmó Oscar A. Reyes, Jr., director ejecutivo del operador de billetera móvil de GCash G-Xchange, Inc.

Reyes afirmó además que la firma colaborará con la SEC y continuará mejorando e innovando para proteger a sus clientes de ciberamenazas y otros tipos de estafas. 

Maricor Álvarez-Adriano, directora jurídica de Mynt, señaló que aunque Efectivo y la SEC han estado trabajando juntos en el pasado y el MOA ampliará su asociación.

“El MOA firmado hoy permite una cooperación eficiente entre EIPD (Departamento de Aplicación y Protección de Inversores) y GCash. A través de este MoA, la EIPD puede solicitar información vital a GCash para construir mejores casos en su lucha contra el fraude”, dijo el presidente y director ejecutivo de la SEC, Emilio Benito Aquino. 

Aquino también afirmó que la Comisión está dedicada a ayudando a las empresas de tecnología financiera para lograr su objetivo de acercar el mercado de capitales a más filipinos.

“Como líderes inversores del país, debemos pensar en formas para que las empresas de tecnología financiera como GCash prosperen. Los servicios financieros ofrecidos por GCash promoverán la causa de la inclusión financiera y acercarán el mercado de capitales a más filipinos”, añadió Aquino.

En este sentido, ambas entidades recordaron a la ciudadanía que alerta contra estafasy reportar cualquier actividad sospechosa a GCash. También recuerdan a los usuarios que informen inmediatamente si han enviado dinero a una cuenta sospechosa. 

“Están aprovechando la tecnología digital fintech con fines de estafa. La tecnología es muy parecida al fuego: puede quemar tu casa y cocinar tu comida”, señaló Aquino. 

El pasado mes de mayo, GCash experimentó transacciones irregulares–que intentó robar ₱ 37 millones de dinero digital– involucrando la transferencia de fondos a través de InstaPay a Asia United Bank (AUB) y EastWest Bank (EWB). La investigación de la Comisión Nacional de Privacidad (NPC) Concluido que la violación de seguridad que afectó a algunos usuarios de GCash fue el resultado de ataques de phishing, más específicamente de plataformas de apuestas en línea como "Philwin" y "tapwin1.com".

Asesoramiento de la SEC frente a estafas

Recientemente, la SEC del país participaron en dos talleres en agosto de 2023. El primero, del 14 al 17 de agosto, involucró a PH SEC unirse al Taller de IOSCO y al Taller de capacitación en investigación y aplicación de la ley en su sede en la ciudad de Makati. Posteriormente, el 18 de agosto de 2023, la PH SEC firmó un Memorando de Entendimiento Multilateral con la SEC de EE. UU., IOSCO y el Banco Asiático de Desarrollo (ADB). También realizaron el Taller Público de Intercambio de Información 2023.

A principios de este año, la Comisión liberado un borrador de las Normas y Reglamentos (TIR) ​​de la Ley de Protección al Consumidor de Productos y Servicios Financieros (Ley de la República 11765). Esta TIR tiene como objetivo reforzar la autoridad regulatoria de los reguladores financieros, incluidos Bangko Sentral ng Pilipinas, la Comisión de Seguros, la Autoridad de Desarrollo Cooperativo (CDA) y la SEC.

Además de estos, la SEC siempre ha estado activa en identificar entidades no registradas y fraudulentas que ofrecen inversiones al público sin las licencias adecuadas.

Iniciativas de GCash contra el fraude

En mayo, GCash lanzado la función Face ID “DoubleSafe” para todos los usuarios verificados, reforzando la seguridad y evitando transacciones no autorizadas. Esta función emplea tecnología de reconocimiento facial y detección de vida para proteger las cuentas de los usuarios, incluso en los casos en que su PIN esté comprometido. 

Durante los Futurocast de GCash En marzo pasado, la empresa también presentó GChat, una función de mensajería en la aplicación que pretende combinar “mensajería y dinero” que permitirá a los usuarios realizar transacciones con sus contactos y comerciantes, incluido un recibo instantáneo de transferencia de GCash y un historial de transacciones. 

En noviembre del año anterior, la billetera electrónica móvil fuerzas Unidas con el Centro de Coordinación e Investigación de Delitos Cibernéticos (CICC) del Departamento de Tecnología de la Información y las Comunicaciones (DICT) para combatir los delitos cibernéticos como el phishing y el fraude en línea que explotan la aplicación GCash. Su memorando de acuerdo (MOA) fortalece la colaboración en la prevención, investigación y enjuiciamiento de los delitos cibernéticos, la promoción de programas contra los delitos cibernéticos y la mejora de la coordinación con otras agencias gubernamentales. 

En septiembre de 2022, GCash implementado una nueva característica para anonimizar los nombres de usuario de las cuentas al realizar transacciones en un esfuerzo por abordar aún más las preocupaciones sobre la privacidad de los datos y los mensajes de texto no deseados. La función censura los nombres completos de los usuarios en su servicio de envío de dinero. 

Este artículo se publica en BitPinas: E-Wallet Gcash y la SEC firman un acuerdo contra las estafas financieras y el ciberdelito

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