Dado que las regulaciones de cumplimiento evolucionan regularmente y se vuelven más exigentes en los últimos años, los bancos y las fintech han tenido que dedicar más recursos para mantenerse al día con el cambiante panorama regulatorio y las cambiantes expectativas de los clientes.

Las apuestas son altas. Los bancos y las fintech no sólo enfrentan multas considerables y otros castigos regulatorios (como cierres de productos y sentencias de prisión) por no cumplir con las reglas de cumplimiento, sino que también pueden entrar en conflicto con sus aliados más importantes: los consumidores. La apariencia de inestabilidad y falta de confiabilidad puede sacudir hasta la médula la relación tan importante entre los bancos/fintechs y sus clientes.

Por su Informe comparativo del estado de cumplimiento de 2023, Aleación – una empresa que ofrece a más de 500 bancos y fintechs una solución de riesgo de identidad de extremo a extremo y conecta a los clientes con más de 190 fuentes de datos de identidad, fraude y cumplimiento – encuestó a más de 200 profesionales que trabajan en roles relacionados con el cumplimiento en fintechs para aprender más sobre las estrategias de cumplimiento de sus organizaciones.

Alloy informó que el 93 por ciento de los encuestados considera que cumplir con los requisitos reglamentarios es al menos algo desafiante.

Lo mismo reporte encontró que el 55 por ciento de los encuestados identificaron la falta de automatización como uno de los mayores obstáculos para cumplir con los requisitos establecidos por la Ley de Secreto Bancario. Como era de esperar, el 55 por ciento utiliza inteligencia artificial (IA)/aprendizaje automático para ayudar a alcanzar esos objetivos. Otro 29 por ciento está explorando el uso de IA/aprendizaje automático para ese propósito.

Las fintechs que utilizan sistemas automatizados respaldados por datos para agilizar los procesos de cumplimiento informan que pueden satisfacer de manera más efectiva requisitos regulatorios como las regulaciones de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, las regulaciones contra el lavado de dinero y las sanciones emitidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros.

La orquestación de datos es un proceso automatizado que toma datos aislados de múltiples puntos, los organiza y los hace utilizables para el análisis, lo que ayuda a las empresas a adoptar un enfoque automatizado y holístico, que es útil para: 

• Cumplir con la normativa ALD.
• Acelerar la creación de informes de actividades sospechosas haciendo que los datos en tiempo real sean más accesibles.
• Ayudar a los equipos a identificar actividades potencialmente sospechosas descubriendo cómo encajan las inconsistencias para formar una perspectiva más amplia.

Para los bancos, el cumplimiento se está volviendo más desafiante a medida que nuevas orientaciones emitido conjuntamente en junio por un trío de agencias financieras federales (la Corporación Federal de Seguro de Depósitos, el Banco de la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda) les brinda estrategias para administrar sus relaciones con terceros, incluidas aquellas con fintechs.

aleaciones reporte muestra que las fintechs han comenzado a invertir más para cumplir con los requisitos establecidos por las firmas financieras asociadas a la luz de los recientes cambios en las orientaciones. Revela que el 51 por ciento de las fintech encuestadas emplean equipos de cumplimiento de entre 11 y 24 personas, mientras que el 93 por ciento expresa que utiliza al menos una plataforma de terceros para ayudar con la gestión del cumplimiento.

Para explorar cómo Alloy puede ayudar a las organizaciones a mantener el ritmo del cumplimiento normativo durante la incorporación y durante todo el ciclo de vida del cliente, explore su herramientas de cumplimiento y programar una demostración.

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• Fuente: https://www.fintechnexus.com/alloy-compliance-report-2023-automation-ai/