Con 40 mares, Eyal moldavo cree que ha resuelto un problema de pagos transfronterizos que obstaculiza a los importadores y exportadores que ya se enfrentan a un entorno que cambia rápidamente. 40Seas es un transfronterizo, solución de financiación digital que permite a las empresas “hacer pedidos ahora y pagar más tarde” en diferentes plazos. Ayudan a los compradores a obtener inmediatamente los productos que necesitan para crecer y, al mismo tiempo, eliminan el riesgo para los vendedores. La compañía recaudó recientemente 111 millones de dólares, que incluían una línea de crédito de 100 millones de dólares con ZIM.

Moldovan aporta 15 años de experiencia en tecnología financiera y pagos a 40Seas. Durante una década en Payoneer, dividió su tiempo entre vicepresidente de desarrollo comercial y gerente general de Payoneer Direct Business. 

En el período previo a 40Seas, Moldovan y su socio entrevistaron a importadores, exportadores, transitarios y operadores portuarios sobre sus problemas de envío y suministro. Aprendieron que la dificultad para acordar las condiciones de pago afectaba a la industria y afectaba al crecimiento. Las soluciones actuales estaban obsoletas y ambas partes de una transacción estaban desatendidas.

“Nos enamoramos del problema”, recuerda Moldovan.

Los inversores vieron el problema y quedaron intrigados por cómo 40Seas proponía resolverlo. Más ejecutivos se unieron al equipo fundador, incluido alguien de China y un profesional de riesgos de Canadá. El socio chino aportó valiosos aportes de un importante centro mundial de fabricación y envío.

¿El resultado? Una solución que permite a los exportadores ofrecer condiciones de pago y flujo de trabajo a compradores extranjeros sin asumir ningún riesgo. Si se hace correctamente, podría contribuir en gran medida a cerrar lo que, según Moldavo, es un déficit de financiación de entre cinco y siete billones de dólares en el comercio transfronterizo de las PYME.

Por qué el factoring se queda corto

El factoring ha intentado abordar este problema. Moldovan dijo que había fracasado principalmente por una razón: el software.

"Si estás desarrollando experiencia en software y un buen flujo de trabajo, hay toneladas de grandes oportunidades que puedes aprovechar ahora mismo y que no eran aprovechables porque no existe una buena solución", dijo Moldovan, añadiendo que los clientes con clientes internacionales no A menudo no sé cómo suscribir. El seguro de crédito tampoco cubre sus necesidades.

Datos abiertos, automatización y pandemia: por qué era el momento adecuado para 40Seas

Moldovan describió varias razones que hicieron que fuera el momento adecuado para la entrada de 40Seas en el mercado. La banca abierta brinda acceso a más datos y las pymes están dispuestas a compartirlos. Eso no estaba disponible hace dos años. Facilita la incorporación de compradores extranjeros.

La mayor automatización es otro factor. Eso simplifica el proceso de agregar cuentas de débito y crédito. Las estructuras de pago para la suscripción han mejorado. Más empresas de tecnología financiera están abordando estos problemas.

La COVID-19 también influyó. Generó un aumento de la digitalización y la voluntad de incorporar software.

Durante los primeros meses de la pandemia, los exportadores tuvieron poder de negociación, gracias a la escasez de bienes y al bajo costo del capital. Pero a medida que aumentan las tasas de interés y la inflación, el costo del capital aumenta. El poder de negociación está cambiando.

"Y de repente, si los exportadores quieren competir, necesitan ofrecer plazos de pago más largos a los compradores extranjeros", dijo Moldovan. Agregue empresas en transición a segunda y tercera generación que se sientan más cómodas digitalmente y tendrá un entorno propicio.

Cómo funciona 40Seas

Imagine un cliente potencial que quiere cambiar su negocio a usted pero necesita 60 términos netos. ¿Cómo evalúa su empresa su riesgo? Ya pagaste por tus insumos, pero están retrasando el pago de tus salidas. Eso puede ralentizar el crecimiento de su empresa.

Ingrese 40Seas, que se ubica en el medio para brindar valor a ambas partes. Ambas partes ven el proceso de facturación completo en un informe a través de su software.

Moldovan dijo que 40Seas está bien posicionada para ayudar a las empresas a adaptarse a las cambiantes cadenas de suministro. Las fábricas chinas están sumando operaciones en Camboya, Tailandia y Vietnam. Ese proceso se está repitiendo en todo el mundo. 40Seas es una solución multilingüe cuya red crece a medida que se le añaden más entidades de ambos lados. Da la bienvenida a múltiples ubicaciones, proveedores y compradores en un único sistema de software. 

El proceso es similar al agregar proveedores de pago. Moldovan dijo que 40Seas aprovecha lo mejor de su clase en cada región.

Cómo ayudará la IA

De cara al futuro, Moldovan dijo que está entusiasmado con el potencial de Generative AI para aprovechar datos como el historial comercial, cifras de importación/exportación, datos de transacciones y números de terceros relacionados con contenedores y conocimientos de embarque. La IA predictiva ayudará a conseguir nuevos negocios con poca historia.

"La verdadera magia es cómo se combina todo en una lógica de toma de decisiones", dijo Moldovan. “Y si combinas software para medir cosas en el proceso, aquí es donde comienza la verdadera magia.

"Las empresas del futuro serán empresas que puedan adaptarse con menos personas y con la ayuda de la IA... No se trata de tomar la decisión, sino de darte la recomendación".

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• Fuente: https://www.fintechnexus.com/how-40seas-solves-cross-border-payment-issues/