El mercado de seguros comerciales está valorado en más de 800 millones de dólares al año. Se espera que gran parte del crecimiento previsto en este mercado durante la próxima década provenga de la digitalización de la industria para hacer que la cotización, la obtención, la suscripción y el servicio de las pólizas sean más fluidos.  fuerza de cobertura es una plataforma insurtech que cuenta con conectividad basada en API para permitir que los operadores y las agencias de seguros trabajen digitalmente entre sí, eliminando interacciones de ida y vuelta que antes eran en su mayoría manuales y requerían mucho tiempo. La API permite a los agentes recibir cotizaciones de múltiples aseguradores de Nivel 1 al instante, además de manejar documentos de pólizas, emisión y pago de todo tipo de pólizas comerciales, incluidas compensación laboral, pólizas para propietarios de empresas (BOP), responsabilidad general y cibernética. Coverforce también ofrece una experiencia minorista con etiqueta temporal que se puede integrar en la presencia web de las agencias para permitir a los clientes recibir cotizaciones directamente, completas con capacidades de comparación en línea. Al digitalizar la experiencia, la plataforma ofrece una mejor experiencia entre transportistas y agencias, desbloqueando nuevos canales de distribución para los transportistas, al tiempo que mejora la experiencia del cliente final. Desde mayo de este año, la empresa ya ha incorporado 3500 usuarios en todo el país.

AlleyWatch habló con el CEO y cofundador de CoverForce Cyrus Karai para conocer más sobre el negocio, los planes estratégicos de la empresa, la ronda de financiación y mucho, mucho más...

¿Quiénes fueron sus inversores y cuánto recaudó?

5 millones de dólares en financiación inicial, liderados por Socios de Nyca con participación de Inversores QED, Muir Capital, Socios Sidekicky Capital en movimiento.

Cuéntenos sobre el producto o servicio que ofrece CoverForce.

El conjunto completo de productos de CoverForce incluye:

API de seguros comerciales: Agiliza la integración en días mientras se conecta a múltiples operadores para obtener acceso instantáneo a apetitos, cotizaciones, propuestas y documentos de políticas mientras permite el enlace con un solo clic.

Portal de agentes de cotización y vinculación: Se sincroniza directamente con los sistemas de los principales operadores para otorgar acceso a la guía de apetito y al mismo tiempo permitir cotizaciones, vinculaciones, pagos y emisiones instantáneas.

Portal de gestión de redes/mayoristas: Realiza un seguimiento de los envíos en todos los portales de agentes, completa los enlaces solicitados por las agencias minoristas y muestra análisis de ubicación en todas las agencias.

Escaparates en línea directos al consumidor: Crea una experiencia de compra en línea con marca blanca para que los propietarios de empresas elijan productos y obtengan cotizaciones competitivas de múltiples operadores.

¿Qué inspiró el inicio de CoverForce?

Después de escuchar las experiencias de amigos y familiares que trabajan en la industria de seguros, reconocimos una demanda de los agentes independientes, un grupo cuyas voces y necesidades específicas habían sido descuidadas históricamente.

Así, CoverForce nació del deseo de fortalecer a los agentes independientes en todo Estados Unidos, donde se crearon muchas empresas insurtech para desintermediarlos. Aprovechamos nuestra comprensión del panorama de seguros y las mejores prácticas de ingeniería para ayudar a los agentes y aseguradores a comunicarse de manera más eficiente.

¿En qué se diferencia CoverForce?

CoverForce tiene muchos diferenciadores que nos diferencian de nuestros competidores, que incluyen:

CoverForce es la primera plataforma de seguros independiente (no una agencia o corredor registrado) que crea una infraestructura que brinda acceso API optimizado a las principales compañías de seguros comerciales para obtener cotizaciones instantáneas y vinculaciones con un solo clic.

Nuestra misión es fortalecer a los agentes independientes, no eliminarlos.

La inversión de CoverForce en infraestructura está ayudando a llevar la estandarización a toda la industria, donde las API de los operadores son dispares para los productos comerciales de las PYME, como compensación laboral, póliza para propietarios de empresas (BOP), responsabilidad general y cibernética.

CoverForce proporciona una API que es fácil de integrar, lo que reduce el tiempo de integración con un operador líder de meses a semanas.

La API de CoverForce ayuda a los operadores y sus socios de distribución preferidos (agencias designadas y aplicaciones de software) a crear soluciones más rápidamente. Puede integrarse en cualquier aplicación de software y sitio web para brindar una experiencia de compra comercial fácil de usar para agencias y propietarios de negocios.

CoverForce también crea soluciones de software personalizadas que se desarrollan conjuntamente con operadores para satisfacer las necesidades de grandes redes y grupos mayoristas. Gracias a este enfoque centrado en el cliente, CoverForce impulsa la segunda red más grande de agencias independientes: ISU Insurance Agency Network.

CoverForce está cofundada por mí, ejecutivo senior de seguros. Behram Dinshaw (ex vicepresidente ejecutivo de Small & Middle Market Centers en Travelers) y ex ingeniero de Amazon, Kaivan Wadia. Juntos, hemos establecido un equipo de liderazgo experto que aporta una amplia experiencia tecnológica y un profundo conocimiento de seguros junto con expertos de la industria, de Google, The Hartford, Travelers, Allstate Corporation, McKinsey & Company y más, para crear tecnología que se integre perfectamente en los sistemas establecidos. procesos de transportistas, agentes y mayoristas.

CoverForce está diseñado con altos estándares de seguridad de datos y sistemas, y en cooperación con los operadores para garantizar que solo se pueda acceder a las API de cotización y vinculación del operador con su consentimiento.

¿A qué mercado se dirige CoverForce y qué tamaño tiene?

CoverForce apunta al mercado de líneas comerciales de 300 mil millones de dólares.

Los usuarios objetivo son: redes de agencias de seguros, grupos de corretaje, mayoristas y grandes corporaciones que permiten presentaciones digitales integradas, cotizaciones y experiencias vinculantes.

¿Cuál es tu modelo de negocio?

CoverForce cobra una tarifa SAAS fija por el acceso a su API unificada.

CoverForce cobra tarifas por crear software personalizado para grandes agencias y clientes mayoristas.

¿Cómo se está preparando para una posible desaceleración económica?

Estamos asociados con operadores, redes y mayoristas para implementar software que aborde específicamente cuestiones de cumplimiento normativo, por lo que nos centramos en las soluciones que se requieren en el mercado.

También construimos específicamente para las demandas/necesidades de los clientes.

¿Cómo fue el proceso de financiación?

Recaudamos fondos a principios de 2022 y elegimos a nuestros inversores en función de su pasión por el sector de los seguros y su compromiso de construir una infraestructura significativa que ayudara a los participantes existentes a conectarse digitalmente.

¿Cuáles son los mayores desafíos que enfrentó al obtener capital?

Históricamente, la tecnología de seguros ha sido descuidada en los mercados de capital de riesgo, debido a la complejidad percibida de la dinámica de la industria.

Para nosotros era importante encontrar inversores apasionados por construir para el bien público y que se sintieran cómodos operando en un entorno regulatorio complejo.

¿Qué factores de su negocio llevaron a sus inversores a emitir el cheque?

Creo que fue nuestro equipo: somos una de las primeras compañías de tecnología de seguros que combinó ejecutivos de seguros de alto nivel de compañías tradicionales como The Hartford y Travelers, con ingenieros líderes de compañías como Google y Amazon.

También estamos llenando un vacío necesario para un participante independiente del mercado que ayude a los operadores a amplificar el crecimiento de su canal digital con agentes; nuestra misión es fortalecer a los agentes independientes, no desintermediarlos.

Creo que fue nuestro equipo: somos una de las primeras compañías de tecnología de seguros que combinó ejecutivos de seguros de alto nivel de compañías tradicionales como The Hartford y Travelers, con ingenieros líderes de compañías como Google y Amazon.

También estamos llenando un vacío necesario para un participante independiente del mercado que ayude a los operadores a amplificar el crecimiento de su canal digital con agentes; nuestra misión es fortalecer a los agentes independientes, no desintermediarlos.

¿Cuáles son los hitos que planea alcanzar en los próximos seis meses?

En los próximos seis meses, planeamos lograr:

Una continuación del crecimiento trascendental que hemos visto al incorporar usuarios en 2023.

El desarrollo continuo de nuestras estrechas asociaciones con compañías de seguros de primer nivel, con un enfoque en expandir los productos que ofrecen digitalmente a sus agentes designados y socios de distribución.

Desarrollar nuevas relaciones con transportistas y agencias, ya que ofrecemos mayor opcionalidad a ambos participantes del mercado, al mismo tiempo que ayudamos a aumentar los volúmenes.

Crecimiento de nuestros equipos de ingenieros y de éxito del cliente, para asegurarnos de que construimos más rápido y que nuestra creciente base de usuarios sea compatible.

Una posible ronda de financiación Serie A.

¿Qué consejo puede ofrecer a las empresas de Nueva York que no tengan una nueva inyección de capital en el banco?

Encontramos el éxito al acercarnos a grandes clientes, escucharlos y crear soluciones para sus necesidades. También nos reunimos con diferentes partes de la cadena de valor para comprender las capacidades actuales de la industria. Esto nos ha permitido ofrecer soluciones que están centradas en el cliente y, lo más importante, que se pueden ejecutar.

¿Hacia dónde cree que se dirige la empresa a corto plazo?

Estamos enfocados en trabajar con grupos selectos de agencias de seguros y compañías de seguros para mejorar la facilidad de hacer negocios para sus agentes y clientes de pequeñas empresas. Hay muchos de estos clientes y queremos tomarnos nuestro tiempo para interactuar con ellos y escuchar sus necesidades.

¿Cuál es tu destino de otoño favorito dentro y alrededor de la ciudad?

Parque Madison Square. Tiene un gran parque para perros y un Shake Shack, dos cosas que me hacen sonreír cuando cambia el clima.

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• Fuente: https://www.alleywatch.com/2023/11/coverforce-commercial-insurance-api-platform-connect-carrier-agency-cyrus-karai/