El salvaje oeste no era
domesticado por pronunciamientos; fue discutido por los sheriffs con valor y un
seis tiradores. La frontera en línea, sin embargo, parece contentarse con pronunciamientos,
dejando el equivalente digital de las plantas rodadoras: pago push autorizado (APP)
fraude: rodar sin control. Hasta ahora. Las nuevas regulaciones en el Reino Unido pretenden ser la
grupo llegando a la ciudad, pero ¿serán suficientes para acorralar realmente a este cibernético?
¿robo de ganado?
El fraude de aplicaciones prospera en un
Engaño simple: engañar a las víctimas para que autoricen pagos a estafadores.
Es un truco de confianza para la era digital y, al igual que sus históricos
Por el contrario, estos estafadores en línea se aprovechan de la confianza y explotan las vulnerabilidades.
Las consecuencias, sin embargo, trasciende al individuo. Erosiona la confianza en el
mismos sistemas que sustentan nuestras interacciones digitales.
Las nuevas regulaciones del Reino Unido
son una respuesta a esta erosión.
Anteriormente, un código voluntario ofrecía algunas
protección, pero era similar a un mariscal de la ciudad con una Derringer de un solo tiro...
limitado en alcance y efectividad. Las nuevas reglas, que entrarán en vigor este octubre,
son un tiroteo legislativo de seis tiros. Exigen reembolso a víctimas de APP
fraude, lo que impone la responsabilidad a los proveedores de servicios de pago (PSP) de actuar como
sheriffs, responsables de identificar y detener el atraco antes de que suceda,
o reembolsar a la víctima si fallan.
Este cambio en
la responsabilidad es significativa.
Anteriormente, la responsabilidad a menudo recaía en la víctima
demostrar que no fueron de alguna manera cómplices de su propio fraude, como en un Salvaje
Escenario de Occidente donde el banco, al descubrir un saco de oro robado, exigió
el depositante explica por qué no estuvieron más atentos a su custodia. El nuevo
Las regulaciones desmantelan esta lógica sesgada. Reconocen el poder inherente
desequilibrio entre un estafador sofisticado y una víctima desprevenida
navegar por las complejidades de las transacciones en línea.
El éxito de estos
Las regulaciones dependen de dos factores clave: una sólida detección del fraude por parte de los PSP y una
definición clara de “norma de precaución del consumidor”. el primero
exige un enfoque proactivo por parte de los PSP.
Atrás quedaron los días de las medidas reactivas
– implementar tecnología y experiencia humana para identificar y señalar sospechosos
transacciones antes de que el dinero salga de la cuenta de la víctima. Este último, el
El “estándar de precaución del consumidor” es un baile delicado. debe ser
lo suficientemente estricto como para disuadir la negligencia y al mismo tiempo lo suficientemente flexible para
reconocer las realidades de la falibilidad humana, particularmente cuando se trata de
Clientes vulnerables.
El enfoque del Reino Unido no es
una bala de plata.
Así como el Salvaje Oeste todavía tenía su cuota de forajidos después de la
Cuando lleguen los sheriffs, los estafadores en línea sin duda adaptarán sus tácticas.
Sin embargo, estas regulaciones representan un paso crítico hacia adelante. Mueven la conversación
desde culpar a las víctimas hasta la seguridad proactiva. Incentivan a los PSP a invertir en
defensas sólidas, fomentando en última instancia un ecosistema en línea más seguro para
todo el mundo.
Esto no es sólo un Reino Unido
historia. El aumento del fraude en aplicaciones es un fenómeno global. El enfoque del Reino Unido sirve
como caso de prueba, un modelo potencial para otros países que luchan con el mismo
asunto. ¿Será suficiente? Sólo el tiempo dirá. Pero una cosa es segura: lo digital
frontera exige un nuevo tipo de aplicación de la ley, uno que entienda la
complejidades del engaño en línea y está equipado para proteger a los ciudadanos en este
nuevo panorama virtual.
El salvaje oeste no era
domesticado por pronunciamientos; fue discutido por los sheriffs con valor y un
seis tiradores. La frontera en línea, sin embargo, parece contentarse con pronunciamientos,
dejando el equivalente digital de las plantas rodadoras: pago push autorizado (APP)
fraude: rodar sin control. Hasta ahora. Las nuevas regulaciones en el Reino Unido pretenden ser la
grupo llegando a la ciudad, pero ¿serán suficientes para acorralar realmente a este cibernético?
¿robo de ganado?
El fraude de aplicaciones prospera en un
Engaño simple: engañar a las víctimas para que autoricen pagos a estafadores.
Es un truco de confianza para la era digital y, al igual que sus históricos
Por el contrario, estos estafadores en línea se aprovechan de la confianza y explotan las vulnerabilidades.
Las consecuencias, sin embargo, trasciende al individuo. Erosiona la confianza en el
mismos sistemas que sustentan nuestras interacciones digitales.
Las nuevas regulaciones del Reino Unido
son una respuesta a esta erosión.
Anteriormente, un código voluntario ofrecía algunas
protección, pero era similar a un mariscal de la ciudad con una Derringer de un solo tiro...
limitado en alcance y efectividad. Las nuevas reglas, que entrarán en vigor este octubre,
son un tiroteo legislativo de seis tiros. Exigen reembolso a víctimas de APP
fraude, lo que impone la responsabilidad a los proveedores de servicios de pago (PSP) de actuar como
sheriffs, responsables de identificar y detener el atraco antes de que suceda,
o reembolsar a la víctima si fallan.
Este cambio en
la responsabilidad es significativa.
Anteriormente, la responsabilidad a menudo recaía en la víctima
demostrar que no fueron de alguna manera cómplices de su propio fraude, como en un Salvaje
Escenario de Occidente donde el banco, al descubrir un saco de oro robado, exigió
el depositante explica por qué no estuvieron más atentos a su custodia. El nuevo
Las regulaciones desmantelan esta lógica sesgada. Reconocen el poder inherente
desequilibrio entre un estafador sofisticado y una víctima desprevenida
navegar por las complejidades de las transacciones en línea.
El éxito de estos
Las regulaciones dependen de dos factores clave: una sólida detección del fraude por parte de los PSP y una
definición clara de “norma de precaución del consumidor”. el primero
exige un enfoque proactivo por parte de los PSP.
Atrás quedaron los días de las medidas reactivas
– implementar tecnología y experiencia humana para identificar y señalar sospechosos
transacciones antes de que el dinero salga de la cuenta de la víctima. Este último, el
El “estándar de precaución del consumidor” es un baile delicado. debe ser
lo suficientemente estricto como para disuadir la negligencia y al mismo tiempo lo suficientemente flexible para
reconocer las realidades de la falibilidad humana, particularmente cuando se trata de
Clientes vulnerables.
El enfoque del Reino Unido no es
una bala de plata.
Así como el Salvaje Oeste todavía tenía su cuota de forajidos después de la
Cuando lleguen los sheriffs, los estafadores en línea sin duda adaptarán sus tácticas.
Sin embargo, estas regulaciones representan un paso crítico hacia adelante. Mueven la conversación
desde culpar a las víctimas hasta la seguridad proactiva. Incentivan a los PSP a invertir en
defensas sólidas, fomentando en última instancia un ecosistema en línea más seguro para
todo el mundo.
Esto no es sólo un Reino Unido
historia. El aumento del fraude en aplicaciones es un fenómeno global. El enfoque del Reino Unido sirve
como caso de prueba, un modelo potencial para otros países que luchan con el mismo
asunto. ¿Será suficiente? Sólo el tiempo dirá. Pero una cosa es segura: lo digital
frontera exige un nuevo tipo de aplicación de la ley, uno que entienda la
complejidades del engaño en línea y está equipado para proteger a los ciudadanos en este
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