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Siete de cada 10 estadounidenses encuestados por Fannie Mae el mes pasado dijeron que si tuvieran que mudarse preferirían comprar que alquilar, pero un récord del 82 por ciento también dijo que agosto era un mal momento para comprar.

La Encuesta Nacional de Vivienda del mes pasado, una encuesta telefónica de 1,000 propietarios e inquilinos que Fannie Mae ha estado realizando desde 2010, mostró que la confianza del consumidor sobre los mercados inmobiliarios se ha estancado en un nivel bajo, dijo el economista jefe de Fannie Mae, Doug Duncan.

"Las tasas hipotecarias una vez más superaron la marca del 7 por ciento en agosto, alcanzando un máximo de 22 años y no favoreciendo la confianza del consumidor", dijo Duncan en un ambiental Jueves. "Los consumidores siguen siendo pesimistas respecto del mercado inmobiliario en general y de las condiciones de compra de una vivienda en particular".

Fannie Mae responde seis preguntas del Encuesta Nacional de Vivienda y los destila en un solo número, el Índice de Sentimiento de Compra de Vivienda de Fannie Mae (HPSI).

Fuente: Encuesta Nacional de Vivienda de Fannie Mae, agosto de 2023.

El HPSI tuvo una ligera tendencia ascendente de julio a agosto, aumentando 0.1 puntos hasta 66.9, y 4.9 puntos más que en el mismo período del año anterior. Pero el índice estaba muy por encima de 90 antes de la pandemia y está sólo 10.2 puntos por encima del mínimo histórico de 56.7 establecido en octubre pasado.

Duncan dijo que los economistas de Fannie Mae "no ven muchas ventajas para el índice en el futuro cercano, salvo mejoras significativas en la asequibilidad de la vivienda, que tampoco esperamos".

Tres de los seis componentes del HPSI aumentaron de julio a agosto. Los consumidores pensaron que las condiciones para los vendedores habían mejorado algo y estaban un poco menos convencidos de que las tasas hipotecarias seguirán aumentando durante los próximos 12 meses. Además, más consumidores dijeron que los ingresos de sus hogares habían aumentado en lugar de disminuir durante el último año.

Pero la confianza del consumidor sobre las condiciones de compra sigue siendo tan baja como siempre según encuestas que datan de 2010.

Fuente: Encuesta Nacional de Vivienda de Fannie Mae, agosto de 2023.

Con un 82 por ciento diciendo que agosto fue un mal momento para comprar y sólo un 18 por ciento dijo que era un buen momento para comprar, la proporción neta de consumidores que dijeron que el mes pasado era un buen momento para comprar se mantuvo en un negativo 64 por ciento, igualando los mínimos registrados en la encuesta en Julio y enero de 2023.

"Aunque los inquilinos son un poco más pesimistas que los propietarios, desde hace dos años una gran mayoría de ambos grupos nos han dicho que es un mal momento para comprar una casa, y han citado continuamente preocupaciones sobre la asequibilidad como la razón principal", dijo Duncan.

Fuente: Encuesta Nacional de Vivienda de Fannie Mae, agosto de 2023.

Aunque no se incluye en el HPSI, cada mes Fannie Mae también pregunta a los consumidores si comprarían o alquilarían si se fueran a mudar.

La proporción de consumidores que dijeron que comprarían una casa si se fueran a mudar aumentó 4 puntos porcentuales de julio a agosto, hasta el 71 por ciento, un máximo posterior a la pandemia. La proporción que dijo que alquilaría disminuyó en 5 puntos porcentuales hasta el 28 por ciento.

Si bien existe una considerable demanda reprimida por parte de los compradores de viviendas, el abrupto aumento de las tasas hipotecarias del año pasado ha hecho que muchos propietarios de viviendas existentes se muestren reacios a poner sus casas en el mercado, ya que tendrían que renunciar a las bajas tasas de sus hipotecas actuales para comprarlas. próxima casa.

"En el pasado, los compradores de vivienda por primera vez generalmente buscaban comprar casas existentes, que generalmente eran más asequibles que las casas nuevas", dijo Duncan. “Luego invirtieron su esfuerzo antes de ascender en la escala de viviendas, a menudo en respuesta a una familia en expansión u otro evento importante de la vida”.

Pero el impacto de la hipoteca”efecto de bloqueo”, combinado con la creciente tendencia de los baby boomers a elegir envejecer en el lugar, “ha puesto freno a este ciclo histórico, haciendo más difícil para los posibles compradores de vivienda encontrar opciones asequibles para comprar viviendas existentes”, dijo Duncan.

Fuente: Encuesta Nacional de Vivienda de Fannie Mae, agosto de 2023.

Muchos economistas esperan Las tasas hipotecarias bajarán el próximo año a medida que la economía se desacelere y la inflación disminuya, dando a la Reserva Federal margen para flexibilizar su política monetaria.

Pero los consumidores han tardado en captar el mensaje: sólo el 18 por ciento de los encuestados por Fannie Mae en agosto dijeron que esperan que las tarifas bajen en los próximos 12 meses. Eso es más que el 16 por ciento en julio. Pero mientras la proporción de quienes esperan que las tasas suban aumente al 46 por ciento, la proporción neta de quienes esperan que las tasas bajen en el próximo año aumentó sólo en un punto porcentual.

Fuente: Encuesta Nacional de Vivienda de Fannie Mae, agosto de 2023.

Como los precios se mantienen firmes y las ofertas son escasas en muchos mercados, dos tercios (66 por ciento) de los consumidores encuestados por Fannie Mae en agosto dijeron que era un buen momento para vender una casa, frente al 64 por ciento en julio. Con el porcentaje que dijo que era un mal momento para vender disminuyendo del 36 por ciento al 34 por ciento, la proporción neta de aquellos que dijeron que era un buen momento para vender aumentó en 5 puntos porcentuales mes tras mes.

"Dada la importante apreciación de los precios de las viviendas y el rápido aumento de las tasas hipotecarias, es en gran medida una historia de dos mercados, al menos desde la perspectiva del consumidor", dijo Duncan.

Fuente: Encuesta Nacional de Vivienda de Fannie Mae, agosto de 2023.

El porcentaje de consumidores que esperan precios de la vivienda Las tasas de interés que bajarán en los próximos 12 meses aumentaron del 24 por ciento en julio al 26 por ciento en agosto, y el porcentaje que esperaba que los precios de las viviendas subieran se mantuvo sin cambios en el 41 por ciento. La proporción neta de quienes dijeron que los precios de las viviendas subirían disminuyó dos puntos porcentuales de julio a agosto.

Si bien las caídas de los precios de las viviendas serían positivas para los posibles compradores, Fannie Mae considera que las preocupaciones sobre las caídas de los precios son negativas al calcular el HPSI.

Fuente: Encuesta Nacional de Vivienda de Fannie Mae, agosto de 2023.

La mayoría de los estadounidenses que tienen empleo dicen que no les preocupa perderlos, aunque el porcentaje que dijo que sí aumentó del 20 por ciento en julio al 22 por ciento en agosto, lo que contribuyó a una disminución neta de cinco puntos porcentuales de aquellos que dicen que "no les preocupa perderlos". No estamos preocupados por la pérdida de empleo.

Fuente: Encuesta Nacional de Vivienda de Fannie Mae, agosto de 2023.

Más de uno de cada cinco (22 por ciento) de los encuestados en agosto dijeron que los ingresos de su hogar eran “significativamente más altos” que hace un año, frente al 19 por ciento en julio. Pero el 12 por ciento dijo que sus ingresos eran significativamente más bajos, frente al 10 por ciento en julio. Sin embargo, la proporción neta de quienes dijeron que el ingreso de su hogar era significativamente mayor aumentó en un punto porcentual de julio a agosto.

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• Fuente: https://www.inman.com/2023/09/08/consumer-homebuying-sentiment-has-plateaued-at-pessimistic/