Flancos, una API para servicios patrimoniales automatizados, ha conseguido 7.5 millones de euros en una ronda Serie A liderada por Earlybird Venture Capital, y seguida por los inversores existentes JME Ventures y 4Founders Capital. Raffaele Terrone, cofundador del unicornio italiano FinTech Scalapay, y Martin Kassing, cofundador y director ejecutivo de Upvest, apoyaron la ronda como ángeles.

Al digitalizar y agregar datos patrimoniales globales entre custodios en una única API, Flanks redefine la forma en que se comparte la información financiera dentro del mercado global de gestión patrimonial. Fundada en 2019, Flanks ha creado un flujo de datos totalmente automatizado para cientos de custodios en todo el mundo, lo que permite una vista de 360° de la cartera de inversiones en tiempo real. Basado en la poderosa capa API para datos patrimoniales globales, Flanks ayuda a sus clientes a mejorar los servicios patrimoniales a escala.

El equipo formado por dos ingenieros de software, Joaquim de la Cruz y Sergi Lao, y al que se une el ejecutivo de banca privada Álvaro Morales, prevé hacer de Flanks el estándar para los servicios patrimoniales y aprovechar su capa de datos global para tomar decisiones de inversión inteligentes.

Esta visión se verá impulsada por un cambio regulatorio en el que Europa esté a la vanguardia. Siguiendo la tendencia de la Banca Abierta (PSD2 y la propuesta de reglamento PSD3), la UE propuso un marco para las Finanzas Abiertas de manera más amplia (reglamento FIDA), estableciendo derechos y obligaciones claros para gestionar el acceso a los datos financieros más allá de las cuentas de pago. Los clientes mantienen control total sobre quién accede a sus datos y con qué propósito (de acuerdo con GDPR), mientras que las instituciones financieras están obligadas a poner a disposición los datos de los clientes. Además, es probable que MiFID III entre en vigor, intensificando la necesidad de que los asesores financieros conozcan la posición de inversión global de sus clientes.

Joaquim de la Cruz, director general de Flanks, dijo: “Esta ronda de financiación permitirá a Flanks acelerar el proceso de disrupción que ya está en marcha en el sector de gestión patrimonial. Tenemos un equipo excepcional y estamos entusiasmados con las oportunidades que nos depara el futuro”.

La startup planea aprovechar en otras partes de la cadena de valor de la gestión patrimonial, es decir, mediante la automatización de procesos manuales (desde la elaboración de perfiles, la presentación de informes hasta los memorandos de inversión) y la adición de algoritmos para alertas inteligentes y decisiones de inversión. Flanks empodera a los administradores patrimoniales y asesores de todo tipo, incluidos bancos, oficinas familiares, administradores de activos y asesores financieros. Al ayudar a crear mejores experiencias de usuario para su base de inversores, Flanks en última instancia democratiza los servicios patrimoniales para llegar a masas más amplias de inversores adinerados. 

Álvaro Morales, Chief Strategy Officer de Flanks y ex Responsable Global de Banca Privada del Banco Santander, comentó: “Hasta ahora, muchos asesores financieros hacían su trabajo sin conocer la asignación global de activos de sus clientes. La próxima regulación MiFID III probablemente requerirá una atención más detallada a la riqueza preexistente del inversor antes de dar asesoramiento financiero. La tecnología ofrecida por Flanks, impulsada por esta ronda de financiación, transformará la interacción entre los asesores financieros y los clientes”.

La empresa con sede en Barcelona se convirtió en líder del mercado en España y Francia, multiplicando sus ingresos por más de 4 veces en los últimos doce meses. La financiación Serie A ayudará al equipo a internacionalizarse aún más e impulsar la visión de su producto.

Tim Rehder, socio de Earlybird, añadió: “La oportunidad de Open Wealth está sentando las bases para la automatización y la inteligencia en el sector de gestión patrimonial. Flanks está perfectamente posicionado para convertirse en el estándar de facto para varios socios B2B que realizan transacciones con los datos implícitos de los clientes. Quedamos impresionados por el impacto actual que Flanks tiene en sus clientes, así como por el profundo conocimiento de la industria, la profundidad técnica y la visión de los fundadores. ¡Estamos ansiosos por trabajar con todo el equipo de Flanks!

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• Fuente: https://www.eu-startups.com/2023/10/barcelona-based-open-wealth-platform-flanks-snaps-e7-5-million-to-transform-interaction-between-financial-advisors-and-customers/