Financiamiento colectivo europeo | 13 de febrero de 2024

Perspectivas del Informe del mercado europeo de crowdfunding de 2023

Kit de prestamista, Espacio de multitudes, y la Centro de Investigación de Crowdfunding de la UiA colaboró ​​en el desarrollo y publicación de las últimas Informe del mercado europeo de financiación colectiva de 2023 (un esfuerzo en formato PDF de 132 páginas) que proporciona una visión integral del interfuncionamiento y los últimos desarrollos de los mercados de crowdfunding en Europa. Los datos fuente se recopilaron mediante la administración de una encuesta a plataformas de financiación colectiva de abril a agosto de 2023.

General

• El mercado europeo de crowdfunding ha experimentado un fuerte crecimiento. 594 plataformas que extienden su alcance a múltiples países, lo que resulta en un entorno amplio y dinámico para actividades de crowdfunding en todo el continente.
• Alemania, Reino Unido (independiente de la UE) y Francia se destacan como los países con el mayor número de plataformas de crowdfunding, lo que indica su importante papel en el ecosistema europeo de crowdfunding. También el Estados bálticos (Estonia, Letonia y Lituania) exhiben una densidad excepcional de plataformas per cápita, lo que significa una intensa actividad de crowdfunding que "supera su peso".

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• El volumen promedio anual de fondos recaudados por plataforma aumentó de 16 millones de euros en 2021 a 19 millones de euros en 2022, por un Aumento del 17%. En concreto, las plataformas de préstamos experimentaron un crecimiento de 19 millones de euros a 24 millones de euros, lo que demuestra su creciente importancia. Por el contrario, las plataformas basadas en acciones y sin inversión mantuvieron volúmenes constantes año tras año, con un capital de aproximadamente 15 millones de euros y una no inversión de alrededor de 9 millones de euros.
• Regionalmente, Europa Oriental lideró la carga en tasas de crecimiento, con un 13% de aumento en los volúmenes promedio, de 11.3 millones de euros en 2021 a 12.9 millones de euros en 2022. Plataformas del norte de Europa reportó los volúmenes promedio más altos en 27 millones de euros en 2022, superando significativamente a otras regiones e indicando un mercado sólido. El Países Bajos, Noruega y Dinamarca fueron identificados como mercados líderes en base a la Índice de preparación del mercado de crowdfunding (CMRI – lea el informe para obtener más información), que evalúa seis indicadores de desarrollo del mercado.
• Educación. Educación. Educación.  La percepción de un conocimiento público insuficiente sobre el crowdfunding está muy extendida: el 70% de las plataformas de acciones europeas y el 67% de las plataformas de préstamos expresan esta preocupación. Este sentimiento se repite en todas las regiones, lo que pone de relieve un desafío continental en la educación y el compromiso del crowdfunding. La necesidad de más educación es constante a nivel mundial, ya que los sectores de crowdfunding requieren apoyo financiero educativo por parte del gobierno y las partes interesadas en la innovación para aumentar el conocimiento y la credibilidad entre los posibles usuarios y participantes del mercado.

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• La mayoría de las plataformas utilizan proveedores de servicios de pago externos., lo que indica una dependencia de la infraestructura financiera externa para el procesamiento de transacciones. Las mejoras tecnológicas planificadas incluyen aplicaciones móviles, mercados secundarios y funciones de inversión automática, lo que significa una evolución continua hacia ofertas de servicios más diversificadas y fáciles de usar.
• Interés limitado pero creciente Tokenización de activos basada en blockchain y comercio secundario. Las plataformas también están considerando la automatización de procesos para diversos aspectos operativos, lo que sugiere una tendencia hacia la eficiencia y la innovación.

Imagen: Figura 1.1 – Informe del mercado europeo de financiación colectiva de 2023

Tendencias y conocimientos de la plataforma

• La mayoría de las plataformas de Crowdfunding encuestadas han sido operativo durante 8-9 años. Esto sugiere una base estable para la industria, aunque se nota una disminución en el establecimiento de nuevas plataformas en los años siguientes, lo que indica una posible fase de saturación o consolidación.
• Una mayoría significativa de plataformas (más del 80% tanto en 2021 como en 2022) atienden principalmente a los mercados de su país de origen. Sin embargo, las plataformas con sede en Europa del Este muestran una mayor tendencia hacia el alcance internacional en comparación con las del sur de Europa, mostrando diversas prioridades estratégicas y enfoques de penetración de mercado. El flujo de fondos internacionales muestra variaciones según los modelos, y las plataformas de préstamos experimentan una parte notable de la inversión internacional. La tendencia destaca al norte de Europa como uno de los principales beneficiarios de los fondos internacionales, enfatizando su atractivo para los inversores globales.

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• 60% de las plataformas operar un único modelo de crowdfunding, sin embargo, hay una notable Tendencia a combinar modelos de diversificación.. Además, un número significativo de plataformas informan Relaciones de colaboración con instituciones financieras tradicionales. (ITF), destacando un puente entre los sectores financieros tradicionales y el crowdfunding.
• Las plataformas tienen licencia para acciones (81.6%) y deuda (65.5%), con solo el 27.6% operando plataformas no relacionadas con la inversión.

Patrocinadores e inversores

• El número total de patrocinadores en toda Europa disminuyó ligeramente un 1.91% entre 2021 y 2022, con un Se estima que 3.6 millones de personas participan en actividades de financiación colectiva.. Esta reducción se considera menor y se atribuye a las incertidumbres económicas tras la pandemia de COVID-19.
• A descenso del 18.7% en el número de inversores en acciones, mientras que el número de Los prestamistas en modelos de préstamos aumentaron un 29.6%.. Los modelos sin inversión experimentaron una reducción del 4.5% en los patrocinadores.
• La mayoría de las plataformas informaron que prestaban servicios a menos de 500 patrocinadores, lo que indica una concentración de grupos de inversores más pequeños en muchas plataformas. Sin embargo, hubo Crecimiento en el segmento de plataformas que prestan servicios a entre 10 y 50 patrocinadores., del 12.0% en 2021 al 16.4% en 2022, lo que sugiere una expansión en el alcance de algunas plataformas.
• Patrocinadores las edades varían según el modelo y la región, con inversores más jóvenes (entre 26 y 35 años) dominando en el norte de Europa, especialmente en modelos de acciones y préstamos. Los patrocinadores de mayor edad (de 46 años o más) son más frecuentes en el crowdfunding sin inversión en Europa occidental, meridional y septentrional.

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• Las mujeres dominan como patrocinadoras en modelos de no inversión (52%-60% en todas las regiones) pero son un minoría en los modelos de inversión, constituyendo entre el 18% y el 27% del capital y entre el 7% y el 27% de los préstamos. Esto refleja tendencias más amplias de diferencias de género en la toma de riesgos financieros y la inversión.

Outlook

La colaboración continua entre las instituciones financieras tradicionales y las plataformas de crowdfunding, junto con un enfoque en la innovación tecnológica y la educación pública, será clave para desbloquear todo el potencial del crowdfunding en Europa.

Descargue el informe PDF de 132 páginas -> aquí

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• Fuente: https://ncfacanada.org/current-state-of-crowdfunding-in-europe-2023-market-report/