La Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) están imponiendo al gigante bancario JPMorgan Chase una multa de 348.20 millones de dólares en una acción de ejecución coordinada.
Tanto la Reserva Federal como la OCC dicen que JPMorgan incurrió en “prácticas bancarias inseguras o poco sólidas” en relación con su programa de vigilancia comercial.
El OCC dice que desde 2019, JPMorgan operó con lagunas en su programa de vigilancia comercial, lo que llevó al banco a no monitorear adecuadamente a sus operadores y clientes para detectar posibles malas conductas en el mercado en miles de millones de casos comerciales.
Mientras tanto, la Reserva Federal dice El programa de vigilancia comercial de JPMorgan había sido deficiente en ciertos momentos entre 2014 y 2023. La Reserva Federal dice que las deficiencias permitieron que la división de banca corporativa y de inversión del prestamista de un billón de dólares operara sin “procesos adecuados de supervisión y conciliación de datos para lograr una vigilancia comercial efectiva y completa”. .”
Además de la sanción monetaria, los dos organismos reguladores emitieron órdenes de cese y desistimiento a JPMorgan exigiendo al banco que tomara amplias medidas para mejorar su programa de vigilancia comercial.
La OCC ordena a JPMorgan que cree un plan de acción que proporcione una descripción detallada de los pasos necesarios para que su programa de vigilancia comercial logre el cumplimiento, junto con un cronograma razonable para su finalización y el nombre de la persona responsable de implementar las medidas correctivas del regulador.
En cuanto a la Reserva Federal, el regulador exige que el banco contrate un tercero independiente que tendrá la tarea de evaluar el programa de vigilancia comercial de JPMorgan en diferentes áreas, incluidas medidas para detectar malas conductas en el mercado y medidas para abordar casos de actividades comerciales no supervisadas.
Desde 2000, JPMorgan Chase ha pagado 39.34 millones de dólares en multas totales impuestas por reguladores, agencias de aplicación de la ley y demandas judiciales estadounidenses relacionadas con prácticas anticompetitivas, abusos de valores y otras violaciones.
Eso es según datos del Rastreador de violaciones, una base de datos completa sobre malas conductas corporativas.
El Banco hecho 49.6 mil millones de dólares en ganancias el año pasado.
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