¿Es posible eliminar fricciones y mejorar la usabilidad de la banca móvil en tan solo unos días? Muchos creen que requiere una cantidad significativa de tiempo e inversión financiera. Pero eso no es cierto. Puede aumentar instantáneamente la satisfacción general del cliente digital
facilitando el uso de 20 funciones clave.

La mejor banca móvil satisface eficazmente las necesidades del usuario y, al mismo tiempo, es intuitiva, fácil de usar y visualmente atractiva. Los aspectos clave de un buen diseño de interfaz de usuario de banca móvil incluyen:

• Funcionalidad. Un buen producto fintech debería poder realizar eficazmente todas las funciones para las que fue diseñado, sin características ni complicaciones innecesarias.
• Experiencia de usuario. Un buen producto fintech debe ser fácil de usar y comprender, con una interfaz de usuario clara e intuitiva.
• Diseño visual. Un buen producto fintech debe tener un diseño visualmente atractivo que sea coherente con la marca y la estética de la empresa.
• Sensibilidad. Un buen producto fintech debe ser responsivo y adaptable a diferentes dispositivos y plataformas, para que los usuarios puedan acceder a él en sus dispositivos preferidos.
• Accesibilidad. Un buen producto fintech debe ser accesible para usuarios con discapacidades y debe cumplir con las directrices y estándares de accesibilidad pertinentes.

Utilizando la ley de Pareto, podemos decir que aproximadamente el 80% de los clientes utilizan sólo el 20% de todas las funciones que ofrece una aplicación financiera. Significa que mejorar los escenarios clave de los usuarios puede brindarle un aumento rápido y significativo en la satisfacción general del usuario. Además,
Esto se puede hacer en mucho menos tiempo y utilizando menos recursos financieros.

Mejorar el 20% no significa que debamos ignorar el otro 80%. A corto plazo, centrarse en el escenario crucial del 20 % le permitirá lograr la mejora de la experiencia del usuario (UX) que desea muy rápidamente. Sin embargo, debes tener en cuenta que a largo plazo,
Las mejoras continuas en la experiencia del usuario bancario son la clave para mantener a los clientes satisfechos y leales a su servicio financiero.

Durante la última década, nuestro equipo de arquitectos de UX ha recopilado miles de ejemplos de flujos financieros que crean problemas de usabilidad y mostraremos 20 de las principales características de banca móvil que deberían mejorarse mediante el diseño de UI lo antes posible:

1. Garantice un inicio de sesión rápido y fluido

Los clientes pueden molestarse mucho cuando quieren consultar rápidamente su saldo o transferir dinero, pero acceder a la aplicación financiera es una lucha tal que se dan por vencidos y deciden volver más tarde, cuando tengan más tiempo. Esta ciertamente no es una manera
para vincularse con los clientes. Es posible que lo aguanten a corto plazo, pero eventualmente los usuarios probablemente cambiarán a una aplicación financiera que proporcione un inicio de sesión rápido y sencillo.

Desde la perspectiva de UX, es fundamental que el inicio de sesión sea sencillo y permita un acceso sencillo, teniendo en cuenta la seguridad y que la biometría sea la mejor y más rápida forma de iniciar sesión.

El diseño debe enfatizar los escenarios principales que han llevado al usuario a una pantalla específica. Es útil preguntarse, ¿por qué ha llegado el usuario a esta pantalla? ¿Cuál es el objetivo principal? Idealmente, una pantalla debería responder a una pregunta principal. Échale un vistazo a tu
producto financiero a través de los ojos del usuario. ¿Es fácil iniciar sesión? ¿Se enfatizan los elementos correctos? ¿Qué podría confundir a sus usuarios?

Cuando hayas definido el escenario principal en pantalla, también es importante prestar atención a los escenarios secundarios. ¿Por qué otro motivo aparte de iniciar sesión podría llegar el cliente a esta pantalla? ¿Qué dificultades pueden surgir por las cuales el cliente podría
¿Necesitas ayuda inmediata? En esta pantalla también deben incluirse funciones que aborden estas preguntas.

Aunque es importante asegurarse de que el énfasis siga estando en el inicio de sesión, también es fundamental que proporcione a sus usuarios un acceso sencillo al soporte, además de ofrecerles a los nuevos clientes la opción de unirse al servicio financiero. Piensa en lo más importante
funcionalidad para el usuario en esta pantalla en lugar de todas las opciones posibles. Por ejemplo, proporcione una opción para acceder a "Ayuda/Soporte" en lugar de saturar la pantalla con todas las opciones posibles para obtener ayuda, como números de teléfono y una lista de sucursales.

2.Haga que la navegación sea clara e intuitiva

Hay algunas aplicaciones financieras que los usuarios comparan con una jungla. Tienen que atravesar un espeso “bosque” de decenas de funciones para llegar a su destino. Éste no es un viaje rápido ni agradable.

Uno de los principales objetivos del diseño de experiencia de usuario en finanzas es ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos de la forma más rápida y sencilla posible. Aquí es importante evaluar si su aplicación financiera podría recordar a los usuarios una jungla. Si es así, un cuidado
Se debe realizar una auditoría de UX y una evaluación de toda la funcionalidad.

A menudo resulta que los usuarios en realidad sólo utilizan un tercio de todas las funciones disponibles. Eliminar las funciones innecesarias transforma la experiencia del servicio en una mucho más placentera. Pero, como estamos hablando de cambios inteligentes que pueden
Si se hace rápidamente y tiene un gran impacto, debes concentrarte al menos en guiar a los usuarios a través de la jungla con una navegación útil.

Aconsejamos no complicar demasiado la tarea; mantenga el menú de navegación principal de fácil acceso y fácil de entender. Deje que el usuario explore su aplicación financiera sin ningún esfuerzo. Los usuarios deben sentir que el menú principal siempre está ahí para guiarlos sin necesidad de
mucha de su atención.

Además, asegúrese de que los títulos del menú de navegación tengan el formato correcto y sean fáciles de entender. Cuando los usuarios los leen, su mente genera automáticamente posibles funcionalidades bajo esos títulos, por lo que es importante que cumplan con las expectativas del cliente.

3. No entierres el saldo

Para muchos usuarios, el objetivo más importante de una aplicación financiera es consultar el saldo. Esto les permite sentir que tienen el control de cuánto dinero les queda y tomar decisiones sobre gastos futuros.

A menudo, es necesario acceder al saldo lo antes posible, como cuando un usuario hace cola en una tienda y se pregunta cuánto puede pagar. Sin embargo, hay muchas aplicaciones financieras que han dificultado innecesariamente este escenario crítico. Si los usuarios
no pueden acceder a su saldo rápidamente, esto puede generar mucha frustración.

Psicológicamente, genera incertidumbre sobre cuánto dinero hay disponible y preocupación por pasar vergüenza al momento de pagar cuando se les niega la tarjeta. Otro problema común para los usuarios es que a menudo el equilibrio no sólo es difícil de encontrar sino también confuso.
El usuario necesita saber rápidamente cuánto dinero está disponible para gastar. Desafortunadamente, algunos bancos muestran el saldo incluyendo el límite de crédito y el monto reservado, lo que puede hacer que sea realmente difícil entender cuánto hay disponible para gastar y cuánto dinero se puede gastar.
Cuánto es el monto prestado.

La mayoría de los usuarios ven el saldo de su cuenta todos los días, a menudo varias veces al día. Si obtener información valiosa y de uso frecuente requiere esfuerzo y tiempo mediante clics innecesarios, puede hacer que toda la experiencia de la aplicación parezca complicada y desagradable. No
Oculte el saldo y haga que sus usuarios hagan clic en pantallas innecesarias para verlo.

Si sus usuarios tienen varias cuentas, asegúrese de mostrar los saldos de todas esas cuentas en el panel. También existe una opción para resumir todos los saldos y mostrar un monto total, todo según las necesidades únicas de sus usuarios.

Realice una pequeña auditoría de la primera pantalla de su aplicación financiera después de iniciar sesión. ¿Proporciona información sobre las finanzas del usuario? ¿Los usuarios entienden inmediatamente cuánto pueden gastar? ¿Cumple con las expectativas del usuario sobre este escenario crucial y no
¿Frustrarlos al complicar el acceso?

4.Asegúrese de que las transferencias de dinero se realicen sin esfuerzo

Una de las funcionalidades más importantes de las aplicaciones financieras es la posibilidad de transferir dinero. Este es uno de los escenarios clave que determina si los usuarios seguirán con su aplicación financiera. Es vital hacerlo tan simple y sin esfuerzo como
posible.

Los usuarios esperan ejecutar este tipo de escenarios comunes en tan sólo unos segundos. Lo más probable es que no perdonen si realizar un pago resulta complicado y consume gran parte de su tiempo y energía. Cuanto menos tiempo tendrán tus usuarios para pensar en ello,
más agradecidos estarán con su servicio financiero.

Crear un pago es una tarea de alta responsabilidad. Cuando el usuario decide realizar un pago ya sabe quién será el beneficiario y qué cantidad de dinero enviará. Estos son los dos elementos más importantes que el usuario espera
ver cuando quieren transferir dinero.

A menudo, una lista de muchas opciones de pago diferentes demuestra que un banco quiere ofrecer una amplia gama de funciones a sus usuarios, creyendo que les está haciendo un favor. Pero, en lugar del valor que los bancos pretenden ofrecer, el usuario se confunde mucho
e impaciente cuando se le presenta una lista de demasiadas opciones.

No muestre simplemente todas las opciones en una pantalla, ya que esto causa confusión al usuario. Piense en la posibilidad de eliminar este paso, asegurando la simplicidad. Reconoce todas las opciones de pago que tu banco ofrece al usuario e intenta encontrar opciones comunes
características. Por ejemplo, tanto los pagos nacionales como los internacionales requieren un número de cuenta o IBAN (según la región). Por lo que no debemos obligar al usuario a decidir si se trata de un pago nacional o internacional. El usuario quiere transferir el dinero,
y hazlo lo más simple y fácil posible.

¿Cómo puedes solucionar esto? Solicite al usuario que complete el número de cuenta y, en base a eso, brinde la posibilidad de completar campos adicionales que sean obligatorios según el tipo de transferencia. Además, si la pantalla actual está dedicada a realizar las transacciones,
Intente no confundir a sus usuarios con funciones que no se aplican a su situación. Por ejemplo, mantenga opciones como "Transferir" y "Editar límites" en categorías separadas. Si los usuarios navegan a la sección "Transferencias", están buscando transferencias no
límites de edición o algo más.

5. Proporcione comentarios claros después del pago

Al realizar un pago, los usuarios tienen un sentimiento de responsabilidad y también un poco de ansiedad sobre si enviarán la cantidad correcta a la persona adecuada. Si todo va según lo previsto, el usuario se siente aliviado. Si por alguna razón no fuera posible realizar
el pago, la ansiedad del usuario aumenta. En este caso, la aplicación financiera definitivamente debería tranquilizar al usuario y guiarlo a través de cualquier problema que pueda surgir.

Lo primero que el usuario espera ver después de realizar un pago es la aprobación de la aplicación financiera de que se ha realizado correctamente. Ese es el punto en el que los clientes sienten que han logrado su objetivo.

Sin embargo, a menudo los usuarios están ocupados y no tienen tiempo para leer todo el texto que aparece. En cambio, escanean la pantalla para intentar encontrar pistas sobre de qué se trata el mensaje. Si no hay una manera fácil de percibir el mensaje de que el pago
ha sido exitoso, entonces el usuario podría pensar que algo salió mal e intentar realizar el mismo pago nuevamente. Esto puede generar frustración y pérdidas financieras, aunque estos problemas tanto para el usuario como para el negocio financiero pueden evitarse.

Muestre a sus usuarios que pueden relajarse después de haber realizado un pago brindándoles comentarios directos sobre el proceso. Intenta que parezca lo más claro y sencillo posible. El hecho de que el estado del pago sea exitoso o no pone énfasis en el diseño. También,
Proporcionar contexto para los comentarios: mostrar información sobre qué ha tenido éxito o no exactamente proporcionando un breve resumen sobre el pago.

Intente pensar con varios pasos de anticipación y brinde a su usuario las opciones que necesitará con anticipación. Si el procesamiento del pago se realizó correctamente, proporcione al usuario el siguiente paso posible en esta pantalla: "ir al panel" o "hacer otro".
pago." Esto depende de su investigación de usuarios; podría ser alguna otra acción que sea importante para tus usuarios una vez que hayan realizado el pago.

Si el procesamiento del pago no fue exitoso, proporcione más detalles al respecto. El usuario siempre buscará el motivo. Los comentarios claros sobre lo que salió mal alivian la ansiedad del usuario. Proporcionar un plan de acción claro; de lo contrario, el usuario buscará su
equipo de soporte y solicite la información que podría haber proporcionado directamente en la aplicación.

6. La seguridad es lo primero: bloquee la tarjeta rápidamente

La mayoría de los usuarios gastan su dinero utilizando tarjetas de pago, por lo que todas las operaciones relacionadas con las tarjetas deben ser fácilmente accesibles a través de todos los canales. Esto es especialmente cierto cuando se trata de situaciones de seguridad angustiosas en las que se requiere acción inmediata, como
como perder una tarjeta o que le roben.

Cada vez más bancos permiten a los usuarios gestionar sus tarjetas de pago desde la aplicación financiera. En este caso, es fundamental que los escenarios con un gran impacto sean accesibles de forma sencilla. La tarjeta permite el acceso directo al dinero que el usuario gana con tanto esfuerzo. Entonces, para los clientes,
Es muy importante que puedan administrar la configuración de seguridad.

Imagine los sentimientos y reacciones del usuario si le roban la tarjeta. En primer lugar, el usuario está muy preocupado por sus finanzas y piensa ¿qué pasa si alguien accede a su cuenta? Imagínelos preocupados de que un extraño al azar retire todos los
efectivo que tienen o incluso hacer reservas falsas usando su tarjeta.

En estos casos, los usuarios deberían tener la posibilidad de bloquear inmediatamente la tarjeta. El robo de tarjetas es una experiencia muy estresante, por lo que el bloqueo de tarjetas debe ser rápido e inmediato y no requerir ningún pensamiento adicional, ya que es difícil ser racional cuando estás
en un estado emocional.

Darle al usuario la posibilidad de gestionar su tarjeta libremente. Si el usuario no puede bloquear la tarjeta rápidamente, puede tener un gran impacto en su vida. Piense de qué otra manera puede ayudar a su usuario en esta situación desagradable. Si el banco brinda la oportunidad.
Para elegir el motivo del bloqueo, esto puede resultar útil para que su empresa financiera comprenda de qué otra manera puede ayudar al cliente. Por ejemplo, si ha habido transacciones fraudulentas, puedes pedirle a tu usuario que las identifique tras el bloqueo de la tarjeta.
para facilitar la investigación.

Brinde a los usuarios la capacidad de controlar la configuración de su tarjeta de crédito, ya que les brindará una poderosa sensación de tener el control de sus propias finanzas. Sea el aliado que apoye a los usuarios en situaciones estresantes y les ayude a recuperar la sensación de paz.
sobre sus finanzas.

7. No sobrecargues el panel

Nuestra vida cotidiana está más saturada de información que nunca. Por un lado, esto nos brinda una amplia gama de oportunidades. Por otro lado, navegar en medio de tal sobrecarga de información puede resultar agotador y abrumador.
Es por eso que los servicios financieros simples y fáciles de entender tienen una gran demanda.

La gente espera que las herramientas digitales que utilizan les faciliten la vida y reduzcan su estrés y ansiedad diarios, no que los aumenten.

Si su aplicación financiera requiere demasiado esfuerzo para comprenderla, los usuarios podrían elegir una alternativa más simple. Recuerde que los usuarios quieren invertir su tiempo en sus prioridades, así que intente simplificar su servicio financiero y crear un entorno de comprensión para ellos.

El tablero es la pantalla más utilizada, por lo que es vital que el usuario pueda ver fácilmente la información más importante de un solo vistazo. Los usuarios esperan acceder fácilmente al resumen de sus finanzas, como el saldo de cuenta disponible, la lista de las últimas transacciones,
próximos pagos, el desempeño de los ahorros o inversiones y el monto de la deuda. También necesitan acceso a información urgente sobre la que el usuario debe actuar, como facturas vencidas, solicitudes de dinero, pagos automáticos que no se procesan o anuncios importantes.
desde el banco.

El objetivo principal del panel es verificar rápidamente la situación financiera general de los usuarios para asegurarse de que todo esté bajo control. Desafortunadamente, a veces, cuando los usuarios llegan al panel de control, tienen que realizar pasos innecesarios para obtener el
información que están buscando.

Normalmente, la razón de esto es que los bancos quieren impresionar a sus usuarios con la cantidad de funciones, opciones y productos que tienen, pero, en este caso, hacen todo lo contrario: no crean la mejor primera impresión y generan frustración. Debido a la información
sobrecarga, al usuario le resulta difícil encontrar la información más importante, lo que puede provocar estrés.

8. Ponte en un mapa y deja que los clientes te encuentren

Avanzamos hacia una economía sin efectivo. Cada vez más clientes eligen pagar con tarjeta de crédito u otros avances tecnológicos como Apple Pay porque es simple y rápido, y no tienen que preocuparse por llevar billeteras llenas de efectivo.

Sin embargo, todavía hay situaciones en las que se necesita efectivo. Dado que los bancos intentan reducir la carga de trabajo de las sucursales, los cajeros automáticos pueden ayudar a ello. Los usuarios no sólo pueden retirar y depositar efectivo, sino también pagar facturas o incluso solicitar productos bancarios. Como
Los usuarios suelen estar ocupados y en movimiento, es fundamental ofrecerles una forma rápida y cómoda de llegar al cajero automático más cercano desde su ubicación.

Cuando el usuario busca la ubicación más cercana de algo, primero deberá identificar su ubicación actual. Después de eso, la mente comenzará a filtrar la información sobre las ubicaciones en tu aplicación y decidirá cuál es la más conveniente. A
hágalo fácil e intuitivo, proporcione al usuario un mapa que muestre convenientemente todas las ubicaciones de sus sucursales y cajeros automáticos.

A menudo una larga lista de nombres de calles no resulta útil, especialmente si el usuario se encuentra fuera de la ciudad o en el extranjero y no está familiarizado con la región. Para las personas, al cerebro le resulta mucho más fácil percibir objetos visuales que texto. Cuando se trata de navegación real,
esto es especialmente importante.

También agregue detalles actualizados del cajero automático/sucursal para que el usuario no se encuentre en una situación en la que encuentre un cajero automático pero no pueda cobrar o el cajero automático esté disponible solo durante horas específicas, por ejemplo. .

Para el usuario, es importante conocer los detalles sobre el cajero automático/sucursal específico, incluido el nombre, la dirección, las características operativas, el horario laboral (especialmente durante los días festivos) y otra información que sea relevante para sus usuarios.

9. Esté ahí para sus usuarios con soporte accesible

Las empresas financieras a menudo pueden ocultar su información de contacto o proporcionar una sola opción de contacto para evitar la sobrecarga de mensajes entrantes. Si solo se proporciona un número de teléfono, el usuario no podrá enviar ningún archivo adjunto como capturas de pantalla, o
No puedo hablar en ese momento y preferiría charlar. Además, a menudo los operadores telefónicos están tan ocupados que el usuario tiene que esperar bastante tiempo para comunicarse con el servicio de asistencia. Todo esto resulta en una combinación de emociones y sentimientos negativos hacia el sector financiero.
.

Incluso si crea la aplicación más fácil de usar, es necesario que exista una opción para comunicarse con el servicio financiero. Proporcionar un acceso rápido y sencillo a una persona viva en el otro extremo definitivamente aumenta la confiabilidad y la sensación de tranquilidad. De esta manera el
El usuario sabrá que siempre podrá comunicarse con el banco casi de inmediato cada vez que surja un problema.

Casi cualquiera puede recordar alguna situación en la que no había forma de contactar con la financiera. Esto puede resultar estresante, ya que las personas han confiado sus fondos al servicio financiero y es imposible comunicarse con ellos cuando los necesitan.

Llamar a un servicio financiero digitalizado y fácil de usar no es nada malo, pero siempre debemos revisarnos para asegurarnos de si realmente ofrecen excelentes soluciones centradas en el cliente o simplemente un diseño de aplicación de aspecto moderno. La atención al cliente juega
un papel muy importante en la experiencia general. En situaciones como esta, en las que es casi imposible para el usuario encontrar el contacto y luego tiene que esperar mucho tiempo para ser atendido, surgen frustraciones y dañan la experiencia del usuario.

Si su banco es mediano o grande, es posible que no pueda brindarle al especialista de soporte la oportunidad de unirse al chat de inmediato. En este caso, puede ofrecer una comprensión del estado del mensaje del usuario, por ejemplo, si se ha recibido.
o visto. En segundo lugar, puede informarles el tiempo aproximado que tardarán en obtener una respuesta.

También es importante que, como en el ejemplo de la derecha, haya un mensaje amigable, saludando al usuario por su nombre, que brinde una comunicación personalizada y una actitud amigable. El usuario tendrá la sensación de que el banco se preocupa por su situación financiera,
y pueden confiar en que el banco siempre estará ahí para ayudarlo.

10. Facilite la visualización y copia de los datos de la tarjeta de crédito

En la era digital, la gente realiza compras online casi todos los días. Para ejecutar este escenario común, el usuario normalmente necesita ingresar los detalles de la tarjeta de pago cada vez. El número de la tarjeta bancaria consta de 16 dígitos, lo que normalmente no es una combinación fácil.
memorizar. Agregue a eso la fecha de vencimiento y el código CVC. Si un usuario tiene que levantarse de su cómodo sofá para buscar su billetera con los datos de su tarjeta de crédito cada vez que quiere comprar algo online, puede resultar incómodo.

Los usuarios suelen tener teléfonos móviles a su lado las 24 horas del día, los 7 días de la semana, por lo que esta información debe buscarse fácilmente en la aplicación financiera sin necesidad de recuperar una tarjeta física.

Incluso si el banco le permite ver los detalles de la tarjeta, es posible que no haya opción para copiarlos. Si el usuario realiza una compra en su dispositivo móvil, podría darse una situación en la que deba cambiar entre aplicaciones para completar todos los datos de la tarjeta. Este
resulta una tarea manual incómoda y muy molesta, especialmente en una época en la que todo está automatizado.

Ofrece a tus usuarios la forma más cómoda de utilizar sus tarjetas de pago. Parece un detalle trivial, pero los usuarios sentirán que el banco se preocupa por ellos, lo que se traduce en grandes recompensas para el banco. Proporcionar la posibilidad de ver y copiar los datos de la tarjeta.
directamente desde la aplicación financiera.

11. Facilite el filtrado y la búsqueda de transacciones

La descripción general de transacciones es uno de los escenarios de usuario más populares. La información sobre las transacciones es muy importante para el cliente porque proporciona una visión general de dónde se ha ido el dinero.

Las transacciones de fácil acceso y gestión aumentan el nivel de confianza del usuario en su aplicación financiera. Por eso es fundamental que este paso sea sencillo de revisar y comprender.

Si no hay una diferenciación clara entre las transacciones entrantes y salientes, el usuario debe estudiar cada una de las transacciones detenidamente para extraer al menos algunos conocimientos.

Haga que la lista de transacciones sea fácil de revisar y administrar. Permita que el usuario obtenga información sobre las transacciones entrantes y salientes con solo un vistazo rápido a las transacciones, utilizando acentos de color. Además, la agrupación visual por día le ayudará a navegar rápidamente.

Dado que queremos aumentar las emociones positivas del usuario, resalte la cantidad entrante de manera muy sutil y mantenga las transacciones salientes en su estilo de diseño actual. En la mayoría de los casos, las transacciones entrantes se cuentan menos en comparación con las salientes, por lo que probablemente
no tendrá una lista de transacciones en la que se acentuarán todas las transacciones.

Proporcione a sus usuarios la posibilidad de buscar transacciones específicas mediante una palabra clave o filtro. Todos hemos tenido una situación en la que buscamos una transacción específica; Es fundamental que este escenario común sea fácil de ejecutar.

Asegúrese de no decepcionar a sus usuarios proporcionando una lista únicamente de las transacciones recientes. Es fundamental que los clientes puedan acceder al historial completo de transacciones directamente desde la aplicación financiera, sin necesidad de visitar la versión de escritorio.

12. Facilite la configuración de pagos recurrentes

En nuestra vida cotidiana, los usuarios agradecen los servicios y herramientas que les ayudan a facilitarles la vida. Cuando se trata de servicios financieros y bancarios, una característica que muchas veces reduce la ansiedad del usuario son los pagos recurrentes, ya que facilita la gestión de sus
las facturas mensuales.

A menudo, un usuario elegirá la opción recurrente para un pago ya realizado en el pasado. Para evitar frustraciones, todos los detalles de pago anteriores deben ser fácilmente accesibles. Por ejemplo, cuando el usuario comienza a escribir el beneficiario, la aplicación encuentra la información correspondiente.
pagos que se han realizado previamente mediante una función de búsqueda inteligente.

Si el usuario completa todos los detalles desde cero, intente simplificar el formulario. Divida el proceso en varios pasos lógicos. El usuario sólo debe prestar atención a una acción en cada paso, lo que facilita el proceso ya que no divide su atención.
También es más rápido y fácil de navegar que un formulario largo lleno de muchos campos confusos para ingresar.

Antes de la confirmación del pago recurrente, permita al usuario revisar todos los detalles principales del pago en una pantalla para confirmar.

13. No hagas que los términos y condiciones se parezcan al alfabeto chino

Cada banco tiene diferentes Términos y Condiciones para cada uno de sus productos. Todos sabemos que, en la mayoría de los casos, las personas no los leen correctamente debido a que el texto es extenso e ilegible. Teniendo esto en cuenta, el banco debería proporcionar una manera fácil de revisar los Términos.
y Condiciones para evitar cualquier malentendido entre el banco y el usuario.

Normalmente, los Términos y condiciones contienen mucha información. Si es posible reducirlo a menos palabras, ahí es donde debes empezar. A menudo este no es el caso, ya que hay muchos productos y regulaciones que deben describirse, pero aún podemos
aliviar el dolor haciendo que sea mucho más fácil de leer.

Brinde a sus usuarios la capacidad de acceder fácilmente a información que sea importante para ellos. Evite el uso de soluciones de terceros, como un PDF, para agregar Términos y condiciones a su aplicación.

Integre la página de Términos y condiciones en la aplicación. Permita que el usuario vea todo el texto sin ningún esfuerzo adicional, y todo lo que se requiere de él es simplemente desplazarse hacia abajo.

Reduzca la enorme cantidad de información dividiendo el contenido en categorías lógicas. De esta forma, los usuarios no se ven abrumados por una gran cantidad de texto y además pueden ir directamente a la categoría que sea relevante para ellos.

14. No engañe a sus usuarios con la ubicación incorrecta de los botones

Al analizar diferentes servicios financieros, muchas veces vemos que la empresa financiera ni siquiera es consciente de los escenarios que causan verdaderos dolores de cabeza a sus usuarios. El uso incorrecto de acentos de diseño y botones CTA (llamado a la acción) es un ejemplo que suele aparecer
Pasa desapercibido pero tiende a causar muchos problemas, no sólo para los usuarios sino también para la empresa financiera, ya que aumenta el número de llamadas de soporte.

Un botón de CTA incorrecto puede tener consecuencias perjudiciales tanto para el usuario como para la empresa financiera. Al realizar un pago, el usuario se concentra en los detalles del pago (por ejemplo, el beneficiario, monto, etc.). Todas las opciones en pantalla en este proceso deben
ser muy intuitivo, llevando al usuario a su objetivo.

Probablemente recuerdes una situación en la que simplemente presionaste un botón que parecía tener un significado obvio pero, en cambio, sucedió algo totalmente diferente.

La gente escanea rápidamente las pantallas en lugar de leer detenidamente toda la información proporcionada. Y muy a menudo, los usuarios no leen el botón, sino que adivinan su significado basándose en la experiencia previa y el contexto. Nuestra percepción es selectiva; de lo contrario, nosotros
No pudimos procesar la mega cantidad de información que inunda nuestro cerebro todos los días.

Imagine que hay dos opciones muy similares (probablemente iguales): “Cancelar” y “Eliminar pedido” en la pantalla de pago. El usuario tiene que detenerse un momento y pensar: "Si no quiero realizar este pago, ¿en qué botón debo hacer clic?".

Esto provoca un exceso de carga cognitiva ya que el usuario intenta discernir la diferencia entre estas dos opciones y las consecuencias que tendría cada una. Por eso es tan importante reevaluar todas las funciones proporcionadas y seleccionar solo una opción si ambas tienen
la misma funcionalidad.

La ubicación confusa de los botones puede inducir a error a los usuarios. Si coloca el botón que conduce al siguiente paso de forma intuitiva, justo después del formulario de pago, simplifica y mejora la experiencia del cliente. Recuerda que el usuario rellena el formulario de pago desde la parte superior
hacia abajo, y después de la última entrada, espera encontrar una manera fácil de avanzar. Resalta el botón principal de la pantalla y haz que sea fácil de encontrar.

Tenga en cuenta los escenarios secundarios, como cancelar el pago. No proporciones múltiples opciones con el mismo significado. Es muy importante asegurarse de que el usuario no haga clic en el botón "cerrar" por accidente. Para evitarlo, proporcione siempre al usuario
con un mensaje de confirmación para asegurarse de que realmente desea cancelar el pago.

15. Garantizar la funcionalidad completa en el canal móvil

Muy a menudo, las aplicaciones móviles excluyen la funcionalidad a la que se puede acceder a través de la versión de escritorio de la banca en línea. En la era digital, es fundamental que un cliente pueda hacer todo directamente desde sus dispositivos móviles.

Si algo todavía sólo está disponible en la versión de escritorio de su producto financiero, debe prestar mucha atención a este asunto, ya que podría ser una señal de alerta cuando se trata de una excelente experiencia digital para el cliente en la banca.

Puede ser una gran molestia si la aplicación financiera no ofrece la misma funcionalidad que la versión de escritorio. Un ejemplo es la opción de revisar el estado de cuenta, que muchas veces no está disponible a través de la aplicación. Hace unos años, no era un gran problema. El
Los clientes estaban acostumbrados a acceder a este escenario desde la versión de escritorio, pero los tiempos han cambiado en la era digital.

Los extractos de cuenta a menudo se requieren como documento oficial para demostrar la estabilidad financiera, por ejemplo, cuando un usuario solicita una tarjeta Visa o cuando un usuario quiere alquilar un apartamento en otro país.

Al existir tantas alternativas de aplicaciones financieras en el mercado, los usuarios son cada vez más exigentes. Por eso es tan importante que la aplicación móvil garantice la misma funcionalidad y comodidad que la versión de escritorio. Esto podría requerir un nivel más profundo
mejoras, pero hay pasos que puede seguir ahora mismo para mejorar este escenario.

Para brindar la mejor experiencia bancaria posible a sus clientes, implemente una estrategia omnicanal. Cree una experiencia de servicio financiero excepcional conectada en todos los ecosistemas de banca digital utilizados por sus clientes.

Si sus clientes tienen que explorar tanto la versión de escritorio como la aplicación para saber qué funcionalidades están disponibles en cada uno de los canales, podría frustrarlos. Guíe a los usuarios hacia la función que buscan, si su aplicación financiera ya
proporciona esta opción. En este caso, el estado de cuenta contiene un listado de transacciones, por lo que entendemos que, intuitivamente, el usuario buscará esta opción en algún lugar cercano a las transacciones. Brinde a los usuarios la oportunidad de hacerlo con unos simples clics.

Primero, el usuario puede usar filtros para incluir solo la información necesaria, luego proporcionar al cliente una vista previa del estado de cuenta y, finalmente, dejar que el usuario decida en qué formato quiere exportarlo según sus propias preferencias.

Puede agregar valor adicional para sus usuarios ofreciendo una opción para compartir el estado de cuenta directamente desde la aplicación a través de mensajería, WhatsApp o correo electrónico como enlace para descargar. Recuerde que los usuarios no quieren un estado de cuenta; Probablemente solo quieran asegurarse de que
será recibido por la persona que lo solicitó.

En realidad, este es un gran consejo desde la perspectiva de CX de la banca digital: intente siempre explorar el objetivo del usuario para cualquier acción en su aplicación financiera. De esta manera, puede obtener muchas ideas innovadoras sobre cómo llevar la CX bancaria al siguiente nivel haciendo
es aún más placentero.

16. Ayude a sus clientes a aumentar sus ahorros

Los ahorros son una parte esencial de la vida de casi todas las personas. Muchos están ahorrando para los días difíciles o para su futuro, como enviar a sus hijos a la universidad o comprar un automóvil o una casa. Algunas personas son ahorradoras por naturaleza, pero la mayoría de nosotros no, lo que crea un problema.

Por un lado, es importante tener ahorros; sin embargo, la naturaleza humana está más orientada hacia la gratificación instantánea, razón por la cual a menudo resulta tan difícil ahorrar dinero. Aquí es donde los productos financieros pueden ofrecer una forma sencilla de ayudar a las personas a ahorrar
dinero fácilmente, haciéndolo casi imperceptible y eliminando cualquier frustración.

Algunos bancos han comenzado a hacerlo, pero desafortunadamente algunos todavía ofrecen a sus usuarios la opción de abrir una cuenta de ahorro o depósito a plazo al que pueden realizar pagos desde su cuenta corriente. Sólo hay un problema: el cliente tiene que resolverlo todo
y también ejecutarlo él mismo. No es intuitivo, fácil ni requiere esfuerzo. Una persona que ya está luchando con sus finanzas probablemente no querría elegir ese camino.

Mientras tanto, los bancos retadores se han adelantado a los actores tradicionales al ofrecer a sus clientes formas convenientes de ahorrar. Las Fintech están cambiando la percepción que la gente tiene del ahorro como algo terrible. Están haciendo que esta función sea divertida y motivadora.
animar a la gente a empezar a ahorrar con cantidades aparentemente pequeñas de dinero.

También es importante tener en cuenta que los usuarios tienen diferentes necesidades dependiendo del monto del que disponen para empezar a ahorrar. Algunos quieren depositar una gran suma, mientras que otros están interesados ​​en ahorrar gradualmente agregando una pequeña cantidad cada mes.
Algunos bancos ofrecen sólo la función de depósito sin la posibilidad de agregar dinero regularmente o crear una cuenta de ahorro separada para este propósito, lo que puede causar dificultades si el usuario tiene la intención de ahorrar pequeñas cantidades a la vez.

Cuando se trata de cuentas de ahorro y/o depósito, surgen aún más problemas, como posibles restricciones al movimiento de dinero. Por ejemplo, los usuarios no pueden retirar dinero inmediatamente sin pagar una tarifa, o es posible que tengan que solicitar un retiro de dinero 7-10
días de anticipación para evitar un cargo.

Por un lado, esto podría ser bueno, ya que podría motivar al cliente a no gastar sus ahorros impulsivamente. Por otro lado, esto puede resultar bastante desagradable si los usuarios saben que no pueden acceder y controlar instantáneamente todo su dinero o que tienen que pagar.
una tarifa adicional para hacerlo.

Hacer un seguimiento de la frecuencia con la que sus usuarios agregan dinero a sus cuentas de ahorro puede ayudarle a comprender a sus clientes. Vea si pueden encontrar fácilmente esta opción en la aplicación. Prestar atención a los detalles más pequeños puede ayudar a descubrir el patrón de
cómo sus clientes están utilizando la opción de ahorro en su producto financiero.

Sabiendo que la mayoría de los humanos, en general, no son buenos ahorrando dinero, ¿cuál podría ser la mejor manera de recordarles acerca del ahorro? Y, más aún, ¿cómo puedes animar y motivar a tus usuarios a empezar a ahorrar? Su aplicación financiera tiene el poder de proporcionar
a sus clientes una sensación de satisfacción en la gestión de su dinero. Úselo y los clientes lo recompensarán con su lealtad.

Imagínate las sensaciones de tus usuarios cuando, gracias a la ayuda de tu aplicación financiera, han ahorrado dinero para cumplir sus sueños: comprar una casa familiar o permitirse una gran universidad para sus hijos. Experimentarán orgullo y felicidad con tu
solicitud en mano. Así es como los servicios financieros pueden mejorar la vida de las personas.

Brinde la posibilidad de crear una cuenta de ahorros de forma rápida y sencilla para diferentes objetivos de ahorro. En las aplicaciones de Challenger Banks, por ejemplo, los usuarios pueden crear una bóveda de ahorros con sólo unos pocos clics. El cliente debe indicar el nombre del objetivo y luego
la aplicación lo guía a través de las funciones relacionadas con la bóveda.

Desde la perspectiva de CX bancaria, ahorrar dinero utilizando la opción de cambio es una buena estrategia para aquellos usuarios que tienen dificultades para ahorrar. Puede resultar doloroso apartar conscientemente una parte de sus ingresos mensuales, pero, si utiliza monedas de repuesto, se vuelve más fácil.
casi imperceptible. Los usuarios se llevan una agradable sorpresa al ver que estas pequeñas cantidades combinadas en realidad los acercan a sus objetivos mucho más rápido de lo que esperaban.

17. Proporcionar la opción de ver y copiar detalles de la cuenta

Ver y copiar los detalles de la cuenta es un problema común para los usuarios. A menudo hay situaciones en las que necesitamos proporcionar rápidamente nuestros datos para recibir un pago, o necesitamos los datos para un contrato o una factura. Pero, para sorpresa de muchos usuarios,
la opción de ver los detalles muchas veces no está disponible, ni siquiera se habla de la posibilidad de copiarlo.

Intente imaginar cómo se ve este escenario: el usuario tiene su teléfono en una mano y papel y bolígrafo en la otra para escribir manualmente los números y luego escribirlos donde sea necesario. Y trate de preguntar: ¿reflejaría esto la era de las redes sociales?
y la digitalización?

Peor aún, si los detalles de la cuenta no están disponibles en la aplicación, O si están ocultos como una joya muy preciosa e imposible de encontrar, el usuario tendrá que encender su PC e iniciar sesión en la versión de escritorio para acceder a la información necesaria. . Solo piensa
sobre cuántos inconvenientes esto causa al cliente y cuánto esfuerzo y tiempo innecesario se dedica a encontrar información tan básica.

Ayude a sus usuarios proporcionándoles la información esencial de los productos que poseen. Los números de cuenta y los datos bancarios deben ser visibles para el usuario para que pueda navegar por la cuenta de forma libre y sencilla. Si el usuario tiene varias cuentas, además de
Al mostrar el número de cuenta, los usuarios deberían tener la opción de nombrar cada una de las cuentas. Esto hace que sea mucho más fácil distinguirlos rápidamente.

Puede colocar un botón "compartir" al lado de la cuenta del usuario o del número IBAN. Al hacer clic en ese botón, el cliente puede copiar fácilmente los detalles de la cuenta y compartirlos a través de múltiples canales. En este caso, la aplicación financiera ha considerado el “trabajo” para el cual los usuarios
han “contratado” esta opción. Si el cliente busca los detalles de la cuenta, lo más probable es que quiera compartirlos con alguien. Esto crea emociones positivas para los usuarios, ya que pueden enviar rápida y fácilmente los detalles de la cuenta a través de Airdrop, mensajes o
medios de comunicación social.

18. Deje en claro cómo revisar los pagos programados

Uno de los puntos débiles que los clientes suelen citar es que se sienten ansiosos por todos los pagos regulares que tienen que realizar cada mes. Como son muchas las facturas de servicios públicos recibidas por diferentes canales, además de otros pagos periódicos, les preocupa
que accidentalmente podrían perder algunos de estos o podrían tener miedo de que algo salga mal y el pago programado no se realice. Esta ansiedad es normal, ya que un retraso en el pago regular puede resultar en una multa o, en el peor de los casos, en una multa.
provocar que se desconecte la calefacción, la electricidad o el teléfono.

Para sentirse en control y ganar tranquilidad, el usuario quiere saber que todo está en orden: los pagos están programados y es fácil revisar cuáles ya están pagados de forma segura y cuáles están en la cola de pago.

Al ofrecer esta opción, el servicio financiero ofrece a los usuarios una sensación de alivio y satisfacción de que todo está solucionado y el cliente no tiene que preocuparse por ello.

Como sabemos, tener todas las funciones fácilmente accesibles desde el dispositivo móvil es necesario para garantizar una excelente experiencia de usuario, especialmente en un escenario que conlleva tantas emociones. Desafortunadamente, no todos los bancos ofrecen la opción de revisar el horario programado.
pagos en la aplicación, pero está disponible en la versión de escritorio.

Otro problema que surge es que, incluso si la aplicación financiera proporciona una lista de pagos programados, a menudo no es intuitiva y difícil de leer y comprender, lo que aporta poco valor al cliente. Si los usuarios necesitan hacer clic en cada pago para obtener
La información sobre el destinatario requiere mucho tiempo, especialmente si los usuarios tienen muchos pagos en la lista. No oculte información esencial como el nombre del destinatario; muéstralo al instante y elimina pasos innecesarios para encontrarlo.

Ayude a sus usuarios a ahorrar tiempo mostrando claramente la información más importante sobre los pagos programados: nombre del destinatario, monto y fecha en que se realizará el pago. Si el nombre del destinatario va acompañado de un logotipo, será aún más fácil distinguirlo.
entre los destinatarios y también hace que la lista sea más atractiva visualmente.

Piensa en priorizar la información. Por ejemplo, enfatiza los pagos que están por realizarse en breve. Además, brinda la posibilidad de pagar al instante, antes de la fecha de pago. Los usuarios deberían tener más flexibilidad en la planificación de pagos y ganar control.
sobre su situación financiera sin estar atados a una fecha específica.

Puede proporcionar al usuario una descripción general sencilla tanto de los pagos que ya se han realizado como de los programados, como lo ha hecho Revolut en su aplicación financiera. Muestra los pagos más recientes y brinda la opción de ver la lista completa. Esto es genial
forma de mostrar la información más esencial y no saturar la pantalla, al mismo tiempo que proporciona un fácil acceso a la lista completa, siempre que el usuario la necesite.

19. Cree una función conveniente de presupuesto y gastos

En medio del creciente número de diferentes aplicaciones de presupuesto, cada vez más bancos están comenzando a crear sus propias funciones de presupuesto. Este es un plan maravilloso, ya que realmente puede brindar valor y mejorar la salud financiera general de los clientes. Lamentablemente, sin embargo, esto
Una gran intención puede carecer de una realización adecuada desde la perspectiva de CX bancaria y, como resultado, los clientes tienden a evitarla.

El cliente optará por utilizar la función de elaboración de presupuestos si no le llevará mucho tiempo y esfuerzo ingresar todos los datos y si considera que los conocimientos adquiridos son beneficiosos. Después de todo, el objetivo principal de esta función es ayudar a facilitar la vida de los usuarios. Preciso
La elaboración de presupuestos y el análisis de gastos son responsabilidad del banco. Si los conocimientos resultan inexactos, el cliente podría perder rápidamente la confianza en la institución financiera.

Si ofrece a sus usuarios una opción de análisis de presupuestos y gastos, asegúrese de que realmente ayude a mejorar su vida financiera en lugar de causarles trabajo y estrés adicionales, lo que seguramente conducirá a decisiones perjudiciales. Los productos digitales son herramientas.
que se supone que deben facilitar la vida de las personas, no complicarlas.

Muchas aplicaciones financieras muestran categorías de gastos separadas de los objetivos presupuestarios. Esta no es una mala práctica, pero, si se piensa desde la perspectiva del usuario, a menudo se podrían obtener muchos más conocimientos si se combinaran estas dos características. Recuerda que cada
La función de su aplicación financiera debe cumplir con las expectativas y objetivos del usuario según el escenario específico.

Si proporciona opciones de presupuesto y gasto a sus usuarios, actualice a sus clientes sobre su progreso. Si el usuario está a punto de gastar de más, envíe una notificación al respecto para que esté preparado. Informar sobre posibles próximos problemas financieros antes
ocurren. Los usuarios sentirán que su salud financiera es importante no sólo para ellos, sino también para el banco que utilizan. Como resultado, el usuario verá que no es sólo una aplicación financiera, sino un asesor y compañero de salud financiera.

20. Facilite la aplicación a los productos

En el mundo digital en el que vivimos, el usuario requiere que todo suceda de inmediato, sobre la marcha y sin ningún esfuerzo adicional. Esta es una condición previa para crear una CX bancaria agradable. Si se puede ejecutar un escenario de este tipo aplicado a los productos bancarios
Sólo a través de la versión de escritorio del banco o yendo físicamente a la sucursal bancaria, la gente podría no sentir que el servicio está “centrado en el usuario”.

Una institución financiera que ofrece la posibilidad de solicitar productos directamente desde la aplicación puede verse como un servicio positivo que cumple con los requisitos de las expectativas del cliente en la era digital.

Cada banco quiere que sus clientes utilicen tantos productos bancarios como sea posible para que puedan sentir la experiencia bancaria completa, pero debemos enfatizar la forma en que brindamos esta oportunidad a los clientes. Algunos bancos todavía no ofrecen la posibilidad de utilizar
productos directamente desde sus aplicaciones o, si lo hacen, hay productos limitados disponibles o el proceso de solicitud es complicado.

Si la aplicación no ofrece una lista de productos que el usuario puede solicitar, entonces, en la mayoría de los casos, la única opción para el usuario es ponerse en contacto con el banco. Algunos bancos proporcionan plantillas de mensajes en sus aplicaciones para solicitar el producto. Por un lado, el banco intenta
facilitar la solicitud de nuevos productos, pero, por otro lado, si este proceso es demasiado complicado, el usuario no continuará con él de todos modos. Además, todavía hay bastantes bancos que no brindan la oportunidad de utilizar estas funciones directamente desde el
aplicación en absoluto.

Otra dificultad es que a menudo no hay información sobre la lista completa de productos bancarios disponibles. Dado que el canal más popular hoy en día es el móvil, los clientes ni siquiera pueden tener una visión general de todos los tipos de productos que ofrece el banco. Por ejemplo,
una familia podría pensar que sería conveniente conseguir una tarjeta de pago para sus hijos. Como no encuentran esta opción en la aplicación, podría parecer que el banco no ofrece este tipo de servicio, cuando en realidad el banco podría ofrecer esta opción, pero solo
en la versión de escritorio o solo en sucursal.

La dificultad de registrarse para obtener el producto disminuye las posibilidades de que las personas realmente lo elijan. Si el banco dio un paso adelante e hizo que el proceso fuera rápido y sencillo para el cliente, o incluso creó una oferta personalizada, las posibilidades de que las personas elijan el
Los productos del banco podrían aumentar significativamente.

Brinde al cliente la posibilidad de experimentar la gama completa de productos bancarios. Intenta brindar más información sobre cada producto para que el usuario pueda estar seguro de cuál elegir y luego guiarlo en el camino para conseguirlo.

Si ofrece un formulario para completar para solicitar los productos, asegúrese de que los usuarios no tengan que duplicar información personal. Por ejemplo, no obligue a los usuarios a completar datos como nombre y fecha de nacimiento si la aplicación bancaria ya tiene esta información y puede
proporcionarlo automáticamente.

Si la opción de solicitar productos no se puede agregar fácilmente a tu aplicación, o es necesario visitar la sucursal, aún puedes darles a tus clientes pistas sobre cómo hacerlo desde la aplicación. Puede proporcionar a sus usuarios información detallada sobre sus productos,
para que los clientes ya puedan evaluar qué producto es el adecuado para ellos y preparar los datos y documentos necesarios para acelerar el proceso.

Asegúrese de que la información de contacto del banco con el número de teléfono y la ubicación de las sucursales, así como su horario de trabajo, sea fácil de encontrar, para que el usuario pueda comunicarse con soporte con cualquier pregunta adicional sobre el producto o reservar una cita en la sucursal.

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
• PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
• PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
• Fuente: https://www.finextra.com/blogposting/25309/mobile-banking-guide-improve-20-key-features-to-make-your-app-perfect?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs