El fiscal general de Nueva York acusa a Celsius de ser el fundador de clientes defraudados; Coinbase multado con $ 50 millones

En un doble golpe, las autoridades del estado de Nueva York abofetearon a Coinbase con una multa de $ 50 millones el miércoles, y demandado el ex director ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, por supuestamente defraudar a los inversores el jueves.

Mashinsky renunció como director ejecutivo después de que Celsius se declarara en bancarrota el año pasado. En una demanda presentada el jueves, la fiscal general del estado de Nueva York, Letitia James, acusó a Mashinsky de estafar a los clientes al promover a Celsius “como una alternativa segura a los bancos mientras ocultaba que Celsius en realidad estaba involucrado en estrategias de inversión arriesgadas”.

Gran interes

Celsius ofreció a los clientes un interés de hasta el 17% en sus criptodepósitos. Mashinsky dijo que el rendimiento se obtuvo "al otorgar préstamos garantizados de bajo riesgo a instituciones de primer nivel e intercambios de criptomonedas, así como préstamos garantizados en exceso a prestatarios minoristas", el queja notas.

Pero la compañía luchó por generar suficientes ingresos para pagar las tasas de interés prometidas sobre los depósitos de los clientes y se vio obligada a otorgar préstamos más riesgosos, alega la demanda, que no incluye a Celsius como demandado.

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“En busca de ingresos, Celsius pasó a inversiones significativamente más riesgosas, extendiendo cientos de millones de dólares en préstamos sin garantía e invirtiendo cientos de millones de dólares en plataformas financieras descentralizadas no reguladas”, dice la demanda. "A medida que los mercados de criptomonedas se desplomaron en la primavera de 2022, el modelo comercial insostenible de Celsius comenzó a desmoronarse".

$50 millones para cumplimiento

En una separada anuncio El miércoles, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York dijo que Coinbase, el criptointercambio centralizado más grande de EE. UU., paga una multa de $ 50 millones por "fallas significativas en su programa de cumplimiento".

Coinbase también acordó una inversión de $50 millones en su programa de cumplimiento durante los próximos dos años. Sus acciones cayeron un 4% el jueves en comparación con una caída del 0.84% en el Nasdaq.

“Coinbase trató los requisitos de incorporación de clientes como un simple ejercicio de marcar la casilla y no realizó la diligencia debida adecuada”, dijo DFS en un comunicado de prensa.

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El caso es un desarrollo aleccionador para Brian Armstrong, CEO y fundador de Coinbase. Llegó a los titulares en 2021 después de criticando la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. por negarse a reunirse con él para discutir la regulación de las criptomonedas. En diciembre, él , que son sobre los reguladores para centrarse en las empresas CeFi y dejar en paz los proyectos basados ​​en contratos inteligentes. 

En un ambiental, Coinbase destacó las mejoras que había realizado en su sistema de cumplimiento en los últimos dos años.  

“Vemos esta resolución como un paso crítico en nuestro compromiso con la mejora continua, nuestro compromiso con los reguladores clave y nuestro impulso por un mayor cumplimiento en el espacio criptográfico, para nosotros y para los demás”, dijo.