BitGo

4.5

BitGo fue uno de los primeros proveedores de criptocustodia y ocupa un lugar destacado en sus tarifas, seguridad y soporte de activos.

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Cobo

3.5

Cobo es la mejor opción para las empresas gracias a su programa de participación interno y sus altos APY.

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Custodia de Géminis

3.5

Gemini es nuestra mejor opción para inversores minoristas con carteras criptográficas más pequeñas.

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Bloques de fuego

3.5

Fireblocks, un recién llegado, aún ocupa un lugar destacado gracias a sus tarifas bajas, su amplio soporte criptográfico y su seguridad comprobada.

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¿Qué son los servicios de custodia de bitcoin? Estos son servicios de terceros que almacenan de forma segura su criptomoneda. (Piense en ellos como un "banco de bitcoin"). Por lo general, atienden a personas que tienen una gran cantidad de criptomonedas: inversores institucionales, fondos de cobertura y personas con un alto patrimonio neto. (Todos los demás pueden usar servicios como Coinbase, que custodia las criptomonedas para el resto de nosotros).

En esta guía, nuestros editores revelan sus selecciones para los mejores servicios de custodia de criptomonedas, calificados y revisados ​​para 2023.

¿Qué son los custodios criptográficos?

Los criptocustodios son proveedores externos que mantienen y protegen activos digitales en nombre de inversores, instituciones y otras entidades corporativas. Cuidan su dinero por usted para que pueda volver a ganar más.

Históricamente, solo las personas de alto patrimonio neto y los inversores institucionales utilizaban custodios, los únicos que necesitaban hacerlo. Pero con el aumento reciente y sin precedentes de la inversión minorista, los custodios de criptomonedas están abiertos a todos.

Es difícil hacer un seguimiento de sus claves privadas. Por lo tanto, los inversores más grandes prefieren dejar la seguridad de sus activos digitales a los servicios de custodia, para garantizar mejor que los piratas informáticos u otros actores malintencionados no puedan acceder a sus fondos.

Al utilizar un custodio, los inversores pueden evitar el aspecto técnico del almacenamiento de criptografía, mientras tienen la seguridad de que sus activos digitales están seguros. Debido a la creciente demanda de los inversores institucionales, en los últimos años han surgido más proveedores de servicios de custodia de bitcoins/criptomonedas.

Antes de comenzar, recuerde que una "billetera caliente" se almacena en línea (como una cuenta bancaria en línea), lo que facilita el acceso pero la hace más vulnerable a los piratas informáticos, mientras que una "billetera fría" se almacena fuera de línea (como la bóveda de un banco), normalmente en un lugar seguro. La mayoría de los custodios utilizan una combinación de billeteras calientes y frías.

Aquí están nuestras selecciones de los mejores custodios de criptomonedas para sus necesidades de inversión.

Los mejores proveedores de custodia de Bitcoin y criptomonedas

BitGo

Desde su fundación en 2013, BitGo ha sido líder mundial en almacenamiento de activos digitales. BitGo administra más de 100 tokens y monedas digitales como custodio certificado a través de regulaciones de política de custodia que son de grado institucional. Además, la firma cuenta con sistemas de almacenamiento en frío y cuentas multiusuario configurables.

BitGo es probablemente el estándar de oro en la custodia de criptomonedas, ya que está controlado oficialmente por la división bancaria de Dakota del Sur. La plataforma, principalmente un proveedor de custodia de billetera fría, proporciona cuentas probadas, revisadas y aisladas para una máxima protección. Los auditores externos auditan la empresa con regularidad para garantizar que la plataforma siga siendo de primera en niveles de seguridad y funcionalidad. (Puntuación BMJ: 4.5)

Gemini

Gemini es un intercambio de activos digitales establecido ubicado en Nueva York que ofrece a los clientes profesionales un servicio criptográfico de custodia. Originalmente conocido como Vo1t, el proyecto pasó a llamarse Genesis Custody después de que Genesis Group se hiciera cargo de él para expandir sus operaciones de servicio de activos digitales. Genesis Custody es uno de los principales proveedores de servicios de criptocustodio de billetera fría.

El programa emplea muchos niveles de encriptación de grado militar mientras protege las claves privadas de los clientes de una manera geográficamente dispersa. Al hacerlo, hacen uso de varios búnkeres nucleares desactivados para protección privada de alto nivel.

Genesis también es una exitosa agencia de corretaje principal de moneda digital y pionera mundial en los mercados institucionales de activos digitales. Genesis maneja miles de millones de dólares en intercambios, préstamos e intercambios de moneda digital con regularidad. Proporciona una solución de custodia de bajo costo para bitcoin, Ether, Litecoin, Zcash, Bitcoin Cash y almacenamiento en un entorno totalmente regulado. (Puntuación BMJ: 4.0)

Cobo

Con su estricto enfoque en las criptomonedas, Cobo está diseñado específicamente para grandes instituciones que compran y venden grandes cantidades de criptomonedas. Cobo ofrece servicios de monedero criptográfico, como todas las plataformas de la lista, pero donde Cobo se destaca es su plataforma de participación interna donde esas monedas pueden generar intereses.

Fundada por los entusiastas de las criptomonedas Discus Fish y Changhao Jiang en 2017, Cobo paga tasas de interés sorprendentemente altas para alentar a las personas a depositar más dinero.

Cobo vende software como servicio (SaaS) a las empresas, lo que les permite configurar su propia billetera o plataforma DeFi. Además, Cobo admite 60 cadenas y más de 1,600 monedas en 11 intercambios. (Puntuación BMJ: 3.5)

Bloques de fuego

Fundada en 2018, Fireblocks es una plataforma de custodia de activos digitales de alta seguridad diseñada específicamente para clientes institucionales y empresariales. Proporciona una plataforma todo en uno para almacenar, transferir y emitir activos digitales de forma segura, confiable y rápida.

Fireblocks proporciona funciones de seguridad de múltiples capas, que incluyen verificación biométrica, flujos de trabajo de aprobación de múltiples partes y soluciones de billetera caliente y fría.

Fireblocks admite una amplia gama de activos como bitcoin, Ether, Litecoin y muchos otros. También ofrece cobertura de seguro de hasta $30 millones. (Puntuación BMJ: 3.5)

Custodia de Coinbase

Ubicada en San Francisco, Coinbase debutó con su servicio de custodia en 2012, aprovechando su solidez como el principal intercambio de bitcoins en los EE. UU. Coinbase utiliza su acceso a monederos fríos de grado militar para ofrecer el más alto nivel de protección para el dinero digital.

Coinbase, como proveedor líder de custodia de bitcoins en el mercado, somete su tecnología a operaciones de auditoría estandarizadas y frecuentes. Además, los usuarios de Coinbase tienen la oportunidad de apostar fondos directamente desde sus billeteras fuera de línea para obtener rendimiento (como ganar intereses en un mercado monetario o una cuenta de ahorros). Coinbase Custody, en colaboración con un corredor de bolsa registrado, permite a los inversores asegurar sus activos digitales adecuadamente. (Puntuación BMJ: 3.0)

Etana

Brandon Russell creó Etana en 2014 en Denver, Colorado y hoy sus servicios llegan a todos los rincones del mundo. Es gratis registrarse en más de 100 países para usar la plataforma para una amplia gama de servicios de custodia.

Etana facilita la custodia de monedas fiduciarias y digitales, como bitcoin y el dólar estadounidense, y pone estos activos a disposición de cualquier socio de Etana donde el cliente tenga una cuenta.

Todos los activos se mantienen en cuentas bancarias aseguradas con Etana e integra múltiples proveedores de billeteras subcustodios que cumplen con SOC.

Los usuarios también pueden transferir fondos entre su cuenta bancaria de Etana y su billetera al instante, a menudo sin tarifas de conversión. (Puntuación BMJ: 3.0)

Confianza del reino

Kingdom Trust se encuentra entre los principales custodios independientes y certificados de activos alternativos. Proporciona opciones innovadoras de custodia y soluciones de depósito en garantía para inversores individuales e institucionales. La compañía ofrece servicios globales para titulares individuales de 401(k) y cuentas IRA autodirigidas, sociedades de responsabilidad limitada de un solo miembro, asesores de inversión, agentes de bolsa, oficinas familiares, patrocinadores, empresas de consultoría, fondos de capital privado y otras plataformas de inversión.

Kingdom Trust tiene una reputación de larga data como un custodio financiero confiable, que maneja todo, desde metales preciosos hasta dinero de pensión. Actualmente, el alcance de la plataforma se ha ampliado, incorporando servicios profesionales de custodia a sus numerosas operaciones.

Kingdom Trust utiliza su experiencia como custodio institucional para brindar servicios de custodia digital a fondos de cobertura, bancos, oficinas familiares y RIA que tienen la intención de participar en activos digitales pero no desean almacenarlos personalmente. Además, Kingdom Trust asegura todos los activos que posee para brindar mayor protección a su clientela. (Puntuación BMJ: 3.0)

Empresa de contabilidad

Ledger Enterprise es un proveedor de custodia mejor conocido por su billetera de hardware criptográfico. Está diseñado para proporcionar a las empresas e inversores institucionales una forma segura y fiable de gestionar sus activos, ofreciendo una combinación de componentes de hardware y software para proporcionar el más alto nivel de seguridad.

Ledger Enterprise utiliza una arquitectura de seguridad multinivel que incluye dispositivos de hardware dedicados, elementos seguros y autenticación multicapa. También ofrece almacenamiento fuera de línea, respaldo y recuperación, control de acceso avanzado y registros auditables para ayudar a garantizar la seguridad.

Además, Ledger ofrece una variedad de integraciones con proveedores de servicios externos. Esto incluye intercambios, creadores de mercado y plataformas DeFi. Esto permite a las empresas ejecutar operaciones fácilmente, gestionar la liquidez y acceder a otros servicios relacionados con las criptomonedas directamente desde la plataforma Ledger. (Puntuación BMJ: 3.0)

Hogar

Con sede en Denver, Colorado Casa fue fundada por Jeremy Welch en 2016 y, en 2020, anunció su enfoque láser en convertirse en una autocustodia segura para bitcoin.

Los servicios de Casa incluyen billeteras de múltiples firmas, gestión de claves y almacenamiento múltiple seguro en una red de bóvedas distribuidas geográficamente. Como se indicó, su enfoque de seguridad se basa en el principio de "autocustodia", donde el usuario mantiene el control de sus claves privadas mientras Casa proporciona la infraestructura y las herramientas para ayudarlo a administrar mejor sus activos.

Casa también ofrece funciones adicionales, como planificación de herencias y un equipo de soporte dedicado para ayudar a sus clientes. (Puntuación BMJ: 2.5)

Fidelity Digital Assets

Fidelity Digital Assets es el servicio más nuevo de esta lista que ofrece Fidelity Investments, una empresa con más de 40 millones de clientes. La empresa lanzó la plataforma en 2018, después de cuatro años de investigación de la tecnología bitcoin y blockchain, durante la revolución del efectivo digital y en respuesta a la demanda de inversores institucionales.

La plataforma ofrece almacenamiento en cámaras frigoríficas, custodia optimizada, una estructura de aprobación de varios niveles y almacenamiento en varios sitios. Además, los comerciantes pueden operar los siete días de la semana.

Una desventaja es que Fidelity Digital Assets actualmente solo ofrece custodia y comercio de bitcoin y Ether. Esta falta de apoyo para una gama más amplia de criptografía, el lanzamiento relativamente tardío de Fidelity Digital Assets y la falta de seguro en los productos criptográficos llevaron a la puntuación baja. (Puntuación BMJ: 2.0)

Conclusión

BitGo, Coinbase y Gemini tienen las reputaciones más consolidadas en el mercado de custodia de criptomonedas y ocupan los primeros puestos de nuestra clasificación. Dicho esto, a pesar de su baja clasificación, Fidelity también tiene una excelente reputación dentro de las finanzas tradicionales. Descubrimos que Gemini es probablemente la mejor opción para los inversores minoristas. Pero espere que surjan muchos más "bancos de bitcoin" en los próximos años. (Consulte también nuestra guía de mejores bancos compatibles con bitcoin.)

A medida que Wall Street despierte a las monedas digitales como una clase de activo de inversión, esto también dará como resultado que surjan más soluciones de custodia de bitcoin.

Los administradores de fondos seguirán estando más abiertos a invertir en bitcoin si pueden almacenar sus inversiones con custodios regulados de la misma manera que pueden hacerlo con acciones y bonos. Por lo tanto, cuanto más crezca este segmento de mercado, más inversión institucional debe esperar para bitcoin y otras monedas digitales.

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• Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-bitcoin-and-crypto-custody-providers/