Custodia de Coinbase
Coinbase es nuestra mejor opción para inversores minoristas con carteras de criptomonedas más pequeñas.
Empresa de contabilidad
Como proveedor líder de servicios y productos de billeteras criptográficas, Ledger cuenta con la confianza de millones de usuarios.
Bloques de fuego
Fireblocks, un recién llegado, aún ocupa un lugar destacado gracias a sus tarifas bajas, su amplio soporte criptográfico y su seguridad comprobada.
BitGo
BitGo fue uno de los primeros proveedores de criptocustodia y ocupa un lugar destacado en sus tarifas, seguridad y soporte de activos.
Uno de los mayores desafíos para los inversores en criptomonedas es dónde mantener seguras sus tenencias.
Puedes sostenerlo tú mismo, por supuesto, pero billeteras frías traer su propio conjunto de desafíos. Es mucho más fácil almacenar sus inversiones con un custodio de criptomonedas.
Un custodio actúa como una especie de banco y proporciona características clave que usted esperaría, como seguridad de billetera y controles de autorización, para proteger contra fraude o robo de criptoactivos.
En nuestra guía actualizada, nuestros editores revelan sus selecciones de los mejores servicios de custodia de criptomonedas, calificados y revisados para 2024.
¿Qué son los custodios criptográficos?
Los custodios de criptomonedas son proveedores externos que mantienen y salvaguardan los activos digitales en nombre de inversores, instituciones y otras entidades corporativas.
Al utilizar un custodio, los inversores pueden evitar el aspecto técnico del almacenamiento de criptomonedas y tener la seguridad de que sus activos digitales están seguros.
Estos custodios utilizan una combinación de billeteras frías y calientes para proteger los activos. Una "billetera activa" se almacena en línea (como una cuenta bancaria en línea), lo que hace que sea más fácil de acceder pero más vulnerable a los piratas informáticos, mientras que una "billetera fría" se almacena fuera de línea (como la bóveda de un banco), generalmente en una ubicación segura. La mayoría de los custodios utilizan una combinación de billeteras frías y calientes.
Históricamente, sólo las personas con un alto patrimonio neto y los inversores institucionales utilizaban custodios. Pero con el aumento sin precedentes de la inversión en criptomonedas por parte del resto de nosotros, los custodios de criptomonedas se están abriendo a todos.
Custodia de Coinbase
Ubicada en San Francisco, Coinbase debutó con su servicio de custodia en 2012, aprovechando su solidez como el principal intercambio de bitcoins en los EE. UU. Coinbase utiliza su acceso a monederos fríos de grado militar para ofrecer el más alto nivel de protección para el dinero digital.
Como proveedor líder de custodia de bitcoins, Coinbase somete su tecnología a operaciones de auditoría frecuentes y estandarizadas. Además, los usuarios de Coinbase pueden apostar fondos directamente desde sus billeteras fuera de línea para obtener rendimiento (como ganar intereses en un mercado monetario o una cuenta de ahorros).
En 2023, Coinbase también introdujo Coinbase Prime para clientes institucionales, combinando Custody y varios otros servicios comerciales/de inversión.
Coinbase está en la cima de nuestra clasificación gracias a sus bajas tarifas de servicio y la cobertura de seguro más alta de todos los proveedores de custodia destacados. También es un proveedor líder de servicios de criptomonedas con soporte para cientos de tokens.
(Puntuación BMJ: 4.0)
Empresa de contabilidad
Ledger Enterprise es un proveedor de custodia mejor conocido por su billetera de hardware criptográfico. Está diseñado para proporcionar a las empresas e inversores institucionales una forma segura y fiable de gestionar sus activos, ofreciendo una combinación de componentes de hardware y software para proporcionar el más alto nivel de seguridad.
Ledger Enterprise utiliza una arquitectura de seguridad multinivel que incluye dispositivos de hardware dedicados, elementos seguros y autenticación multicapa. También ofrece almacenamiento, respaldo y recuperación fuera de línea, control de acceso avanzado y registros auditables para ayudar a garantizar la seguridad.
Además, Ledger ofrece una variedad de integraciones con proveedores de servicios externos. Esto incluye intercambios, creadores de mercado y plataformas DeFi. Esto permite a las empresas ejecutar operaciones fácilmente, administrar la liquidez y acceder a otros servicios relacionados con las criptomonedas directamente desde la plataforma Ledger.
Como proveedor líder de servicios y productos de billeteras criptográficas, Ledger cuenta con la confianza de millones de usuarios. Ocupa uno de los primeros lugares de nuestra lista porque admite la cantidad máxima de tokens, con tarifas bajas y una excelente cobertura de seguro.
(Puntuación BMJ: 4.0)
Bloques de fuego
Fundada en 2018, Fireblocks es una plataforma de custodia de activos digitales de alta seguridad diseñada específicamente para clientes institucionales y empresariales. Proporciona una plataforma todo en uno para almacenar, transferir y emitir activos digitales de forma segura, confiable y rápida.
Fireblocks proporciona funciones de seguridad de múltiples capas, que incluyen verificación biométrica, flujos de trabajo de aprobación de múltiples partes y soluciones de billetera fría y caliente.
Fireblocks admite muchos activos como bitcoin, Ether, Litecoin y muchos otros. También ofrece una cobertura de seguro de hasta 30 millones de dólares. En un momento de 2022, fue calificado como el mayor proveedor de infraestructura de activos digitales del mundo con una valoración de 8 mil millones de dólares.
Nuestra calificación de Fireblocks como el tercer mejor proveedor de custodia de criptomonedas se basa en su excelente soporte para más de 1,100 tokens, cobertura de seguro y una larga lista de clientes que incluye entidades líderes como BNY Mellon, BNP Paribas y AMRO.
(Puntuación BMJ: 4.0)
BitGo
Desde su fundación en 2013, BitGo ha sido líder mundial en almacenamiento de activos digitales. BitGo gestiona más de 700 monedas y tokens digitales como custodio certificado a través de regulaciones de política de custodia de nivel institucional. Además, la firma cuenta con sistemas de almacenamiento en frío y cuentas multiusuario configurables.
BitGo se encuentra entre los proveedores de servicios de custodia de criptomonedas más seguros, controlado oficialmente por la división bancaria de Dakota del Sur. La plataforma, principalmente un proveedor de custodia de billetera fría, proporciona cuentas probadas, revisadas y aisladas para una máxima protección. Auditores externos auditan la empresa periódicamente para garantizar que la plataforma siga siendo de primera categoría en seguridad y funcionalidad.
Con una década de experiencia en el mercado, una cobertura de seguro por valor de un cuarto de billón de dólares y soporte para 700 tokens, BitGo es un fuerte contendiente para ser el mejor proveedor de servicios de custodia. La plataforma sólo se ve frenada por una estructura de tarifas más alta que la de algunos de sus rivales más cercanos.
(Puntuación BMJ: 3.5)
Cobo
Fundada por los entusiastas de las criptomonedas Discus Fish y Changhao Jiang en 2017, Cobo paga tasas de interés sorprendentemente altas para alentar a las personas a depositar más dinero.
Con su estricto enfoque en las criptomonedas, Cobo está diseñado específicamente para grandes instituciones que compran y venden grandes cantidades de criptomonedas. Cobo ofrece servicios de billetera criptográfica, como todas las plataformas de la lista, pero donde Cobo se destaca es su plataforma de participación interna, donde esas monedas pueden generar intereses.
Esa sólida cartera de más de 1,800 tokens y la compatibilidad con múltiples intercambios contribuyen a la alta puntuación de Cobo en nuestro sistema de calificación. La experiencia es otro factor, junto con la disponibilidad de soluciones de custodia flexibles.
(Puntuación BMJ: 3.5)
Bakkt
Bakkt es una plataforma de gestión de activos digitales que ofrece productos y servicios centrados en los mercados de criptomonedas y fidelización. La empresa se lanzó en 2018 como una corporación estadounidense y cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York.
La plataforma tecnológica ofrece a sus clientes una amplia gama de servicios de criptomonedas, incluido el comercio, la rampa de acceso y la custodia de nivel institucional. Bakkt es un custodio calificado del NYDFS con administración de billetera segregada y seguridad de múltiples capas.
El soporte de tokens se limitó originalmente solo a bitcoin y Ethereum. Sin embargo, esto se elevó a 8 en 2023 con la incorporación de Litecoin, Dogecoin y Shiba Inu, como parte de un rediseño y relanzamiento de la marca.
La puntuación de Bakkt en la escala de calificación de BMJ está influenciada en gran medida por la cobertura de seguro de 125 millones de dólares, junto con excelentes registros de cumplimiento, auditorías de terceros y otras características de seguridad de múltiples niveles.
(Puntuación BMJ: 3.5)
Gemini Custodia
Gemini es un intercambio de activos digitales establecido en Nueva York que ofrece a clientes profesionales un servicio de custodia de criptomonedas. Originalmente conocido como Vo1t, el proyecto pasó a llamarse Genesis Custody después de ser adquirido por Genesis Group para expandir sus operaciones de servicio de activos digitales. Genesis Custody es uno de los principales proveedores de servicios de custodia de criptomonedas de billetera fría. Proporciona una solución de custodia de bajo costo para bitcoin, Ether, Litecoin, Zcash, Bitcoin Cash y almacenamiento en un entorno totalmente regulado.
El programa emplea muchos niveles de cifrado de grado militar al tiempo que protege las claves privadas de los clientes de manera geográficamente dispersa. Para ello, utilizan varios búnkeres nucleares desactivados como protección privada de alto nivel.
Aunque ofrece tarifas razonablemente bajas, Gemini se ve frenado por su número limitado de tokens admitidos y su menor cobertura de seguro en comparación con las plataformas mejor clasificadas. En el lado positivo, el seguro de 75 millones de dólares sigue siendo suficiente para situarlo por encima de muchas otras plataformas de esta lista.
(Puntuación BMJ: 3.0)
Etana
Brandon Russell creó Etana en 2014 en Denver, Colorado, y hoy sus servicios llegan a todos los rincones del mundo. El registro es gratuito para clientes individuales en más de 100 países que pueden utilizar la plataforma para una amplia gama de servicios de custodia.
Etana facilita la custodia de monedas fiduciarias y digitales, como bitcoin y el dólar estadounidense, y pone estos activos a disposición de cualquier socio de Etana donde el cliente tenga una cuenta.
Todos los activos se mantienen en cuentas bancarias aseguradas con Etana e integra múltiples proveedores de billeteras subcustodios que cumplen con SOC. Los usuarios pueden transferir fondos entre su cuenta bancaria de Etana y su billetera al instante, a menudo sin tarifas de conversión.
La característica destacada de Etana es su soporte para más de 400 tokens y otros activos digitales. La cobertura del seguro, sin embargo, está limitada a los $250 mil que exigen las reglas de la FDIC. A pesar de una cobertura mínima, Etana impresiona con su comisión del 0.25%, razón por la que obtiene una puntuación de 3.0 en el BMJ.
(Puntuación BMJ: 3.0)
anclaje digital
Anchorage Digital es un proveedor de infraestructura/plataforma de activos digitales fundado en 2017 por Diogo Monica y Nathan McCauley. La startup con sede en San Francisco, California, recibió financiación de VISA en 2019 a cambio de sus servicios de pago con criptomonedas.
En 2021, Anchorage Digital se convirtió en el primer banco de criptomonedas autorizado a nivel federal en EE. UU. Ofrece servicios de custodia al Departamento de Justicia de EE. UU. para activos digitales incautados en casos penales.
Además de las agencias gubernamentales, los servicios de custodia de la plataforma están disponibles para bancos, capitalistas de riesgo y fintechs. Anchorage Digital también ofrece otros servicios criptográficos, incluidos préstamos, comercio e infraestructura.
La saludable calificación de 3.0 de la plataforma en BMJ se debe principalmente a sus excelentes características de seguridad, que incluyen autenticación biométrica para el almacenamiento. Sin embargo, la compatibilidad de los tokens es bastante baja, con sólo 50 opciones compatibles. La ausencia de cobertura de seguro también es la razón por la que Anchorage se encuentra en el medio de nuestra tabla de clasificación.
(Puntuación BMJ: 3.0)
Hogar
Con sede en Denver, Colorado Casa fue fundada por Jeremy Welch en 2016 y, en 2020, anunció su enfoque láser en convertirse en una autocustodia segura para bitcoin.
Los servicios de Casa incluyen billeteras con múltiples firmas, administración de claves y almacenamiento múltiple seguro en una red de bóvedas distribuidas geográficamente. Como se dijo, su enfoque de seguridad se basa en el principio de “autocustodia”, donde el usuario mantiene el control de sus claves privadas. Al mismo tiempo, Casa proporciona la infraestructura y las herramientas para ayudarles a gestionar mejor sus activos.
Casa también ofrece funciones adicionales como planificación sucesoria y un equipo de soporte dedicado para ayudar a sus clientes. Si bien tiene soluciones empresariales, la plataforma está más orientada a personas y familias, especialmente aquellas con un alto patrimonio neto.
Le hemos asignado una calificación de 2.5 a Casa debido a varios factores. Sólo admite dos tokens: bitcoin y Ethereum. Combinados con la falta de cobertura de seguro y un menor enfoque en la clientela institucional, estos factores colocan a Casa en la mitad inferior de nuestra clasificación.
(Puntuación BMJ: 2.5)
Fidelity Digital Assets
Fidelity Investments es una empresa de 77 años con más de 40 millones de clientes y 4.3 billones de dólares en activos bajo gestión. La compañía lanzó la plataforma Digital Assets en 2018, después de cuatro años de investigar la tecnología bitcoin y blockchain, durante la revolución del efectivo digital y en respuesta a la demanda de los inversores institucionales.
La plataforma ofrece almacenamiento en bóveda en frío, custodia optimizada, una estructura de aprobación de varios niveles y almacenamiento en varios sitios. Además, los comerciantes pueden operar los siete días de la semana.
Actualmente, Fidelity Digital Assets solo ofrece custodia y comercio de bitcoins y Ether. Esta falta de soporte para una gama más amplia de criptomonedas, el lanzamiento relativamente tardío de Fidelity Digital Assets y la falta de seguro para los productos criptográficos llevaron a una puntuación relativamente baja de 2.5.
(Puntuación BMJ: 2.5)
Confianza Hex
Con sede en Hong Kong, Hex Trust es un custodio de activos digitales en rápida expansión que se centra principalmente en el mercado asiático. Desde su lanzamiento en 2018, Hex Trust ha abierto oficinas en Dubai, Singapur, Vietnam e Italia.
La empresa tiene licencias locales en estos mercados y atiende principalmente a bancos y otras instituciones financieras, fundaciones blockchain y nuevas empresas Web3.
Su plataforma patentada de nivel bancario, Hex Safe, fue desarrollada en asociación con IBM y admite de forma segura todas las principales cadenas de bloques y también admite NFT.
A pesar de las excelentes características de su plataforma, Hex Trust es el servicio peor clasificado de nuestra lista debido a su corta edad y falta de presencia en los principales mercados como Estados Unidos. La cantidad de activos admitidos también es bastante baja: 11.
(Puntuación BMJ: 2.5)
Para llevar del inversor
A medida que Wall Street despierte a las monedas digitales como una clase de activo de inversión, esto también dará como resultado que surjan más soluciones de custodia de bitcoin.
A través de nuestra evaluación, descubrimos que Coinbase, Ledger y Fireblocks tienen la reputación más establecida en el mercado de custodia de criptomonedas y se ubican en la cima de nuestras clasificaciones.
A pesar de su clasificación fuera del top 3, BitGo y Custodia de Géminis También tiene una excelente reputación dentro de los ecosistemas financieros y criptográficos tradicionales.
encontramos que Coinbase Es probablemente la mejor opción para los inversores minoristas. Pero se espera que surjan muchos más “bancos bitcoin” en los próximos años. (Consulte también nuestra guía de mejores bancos compatibles con bitcoin.)
El crecimiento del almacenamiento criptográfico seguro sólo tendrá un efecto positivo en una industria lamentablemente desafiada por la seguridad. Los administradores de fondos seguirán estando más abiertos a invertir en bitcoins si pueden almacenar sus inversiones en custodios regulados como lo hacen con las acciones y los bonos. Por lo tanto, cuanto más crece este segmento de mercado, más inversión institucional se debe esperar para bitcoin y otras monedas digitales.
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