La era de la información ha llevado a un aumento meteórico en el número de opciones de inversión disponibles.  A medida que la generación más joven acumula activos y busca invertir con asesores financieros, surge un apetito emergente por la inversión responsable, donde el inversionista desea asegurarse de que su cartera coincida con sus ideales. Los administradores de activos modernos buscan ofrecer oportunidades de inversión alineadas que tengan en cuenta la mentalidad, las preferencias, los valores y la tolerancia al riesgo.   Tratamiento es una plataforma construida específicamente para asesores financieros, por asesores financieros, para permitirles comprender las preferencias de inversión y valor de sus clientes y construir carteras basadas en estos criterios. Al realizar una evaluación inicial con los clientes optimizada por la plataforma, los asesores pueden crear un perfil multidimensional que les permita personalizar carteras de activos múltiples personalizadas en lugar de simplemente dejar caer los activos en un cubo preestablecido, predeterminado y predeterminado como muchos asesores lo han hecho tradicionalmente en el pasado. La plataforma también proporciona información sobre la cartera que optimiza el tiempo necesario para las revisiones de los clientes, mientras mide continuamente el rendimiento frente a un conjunto holístico de objetivos del cliente.

AlleyWatch se reunió con el cofundador y director ejecutivo de Seeds Investor Zach Conway para obtener más información sobre el negocio, los planes estratégicos de la empresa, la última ronda de financiación, que eleva la financiación total recaudada de la empresa a 4.7 millones de dólares, y mucho, mucho más...

¿Quiénes fueron sus inversores y cuánto recaudó?

Aseguramos una ronda de extensión de $ 2 millones, liderada por empresas en blanco, lo que nos permitirá evolucionar más rápidamente nuestro producto para satisfacer las necesidades de los asesores con mentalidad de crecimiento a los que servimos. La participación en esta ronda también incluyó a inversores existentes Apalancamiento social al igual que El Fondo de Capital Compuesto I, LP, el fondo de capital de riesgo afiliado de Gestión patrimonial de Ritholtz.

Cuéntanos sobre el producto o servicio que ofrece Seeds.

Seeds ayuda a los asesores a hacer que la experiencia de inversión sea más significativa, intencional y personal con nuestra solución digital todo en uno. Nuestra plataforma permite a los asesores comprender y actuar más fácilmente sobre las necesidades, intereses y prioridades de sus clientes.

Usando nuestra herramienta, los asesores pueden:

• Evaluar a sus clientes en tres dimensiones: mentalidad, valores y tolerancia al riesgo
• Cree propuestas de inversión personalizadas y significativas
• Presentar perspectivas atractivas de la cartera en consonancia con los intereses y valores de sus clientes

¿Qué inspiró el comienzo de Seeds?

Antes de que Seeds entrara en escena, mi padre, miguel conway, y dirigí una firma de asesoría con el lema "Alineando la vida y la riqueza". Nuestro enfoque principal fue comprender las necesidades únicas de las familias, ir más allá de los simples números y elaborar planes financieros verdaderamente personalizados y experimentales. A pesar de nuestro compromiso con el servicio personalizado, no pudimos evitar notar una ironía en nuestro enfoque: el aspecto de inversión carecía de personalización y no lograba brindar una experiencia atractiva para nuestros clientes.

Nuestra evaluación de los inversores se limitó principalmente a su tolerancia al riesgo y, posteriormente, los ubicamos en carteras modelo genéricas y únicas, dejándolos inconscientes de las inversiones específicas que poseían. Las discusiones durante las reuniones de revisión se centraron en el desempeño, dejando de lado las metas y aspiraciones financieras más amplias de nuestros clientes. Sabíamos que tenía que haber una mejor manera de presentar la inversión como una experiencia.

Sin embargo, en ese momento, nos enfrentamos a un desafío: carecíamos del software y las herramientas necesarias para ofrecer personalización a escala. Queríamos crear una plataforma que empoderara a las personas para lograr sus objetivos financieros a través de carteras cuidadosamente construidas, al mismo tiempo que introducíamos la idea de invertir como un viaje significativo y placentero.

¿En qué se diferencia Seeds?

Si bien algunas empresas pueden ofrecer ciertos aspectos de lo que hacemos, creemos firmemente que ocupamos una categoría distinta propia. Nuestro factor diferenciador radica en brindar una experiencia genuinamente adoptada que abarca todo el ciclo de vida del cliente, forjando una sólida asociación entre nuestros asesores e inversores. A diferencia de otros, integramos a la perfección la experiencia de nuestros asesores con las aspiraciones y objetivos de nuestros clientes, creando un viaje de colaboración sin precedentes en la industria. Este enfoque garantiza que en cada paso del camino, desde la planificación inicial hasta el apoyo continuo, el asesor y el inversionista trabajen juntos en armonía para maximizar su éxito financiero.

¿A qué mercado se dirige Seeds y qué tamaño tiene?

Seeds está meticulosamente diseñado para atender a los asesores independientes registrados (RIA), un nicho de profesionales financieros conocido por su compromiso de brindar asesoramiento imparcial y personalizado a los clientes. En junio de 2023, esta estimada comunidad en los Estados Unidos constaba de más de 15,000 114 RIA, que administraban colectivamente más de $XNUMX billones en activos.

La trayectoria de crecimiento de los RIA es innegablemente notable, con sus activos bajo administración experimentando una sólida tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de cinco años del 12%. Esta notable expansión refleja el creciente reconocimiento por parte de los inversores del valor sin precedentes que aportan los RIA, navegando por el complejo panorama financiero con transparencia, experiencia y centrado en el cliente. A medida que los RIA continúan prosperando, Seeds está preparado para empoderar y elevar sus capacidades, mejorando el bienestar financiero tanto de los asesores como de sus valiosos clientes.

¿Cuál es tu modelo de negocio?

Seeds adopta un modelo de precios dinámico que combina las ventajas de la suscripción de software como servicio (SaaS) con los precios tradicionales de gestión de activos. A través de este enfoque innovador, nos aseguramos de que nuestros clientes se beneficien de lo mejor de ambos mundos.

Con nuestro modelo de suscripción SaaS, los asesores obtienen acceso a nuestras herramientas de software de vanguardia, lo que les permite optimizar sus operaciones, mejorar la eficiencia y brindar experiencias de planificación financiera personalizada de primer nivel a sus clientes. Esta estructura basada en suscripción permite una fácil escalabilidad y actualizaciones periódicas, lo que garantiza que nuestros clientes siempre tengan acceso a las últimas funciones y mejoras.

Con nuestro modelo de suscripción SaaS, los asesores obtienen acceso a nuestras herramientas de software de vanguardia, lo que les permite optimizar sus operaciones, mejorar la eficiencia y brindar experiencias de planificación financiera personalizada de primer nivel a sus clientes. Esta estructura basada en suscripción permite una fácil escalabilidad y actualizaciones periódicas, lo que garantiza que nuestros clientes siempre tengan acceso a las últimas funciones y mejoras.

Además de la suscripción SaaS, Seeds incorpora la familiaridad y la eficacia de los precios tradicionales de gestión de activos. Esto significa que los asesores pagan honorarios en proporción a los activos que administran, alineando sus intereses con el éxito financiero de sus clientes. A medida que crecen los activos, la estructura de tarifas refleja la mayor responsabilidad y dedicación para garantizar resultados óptimos para los inversores.

Al combinar la suscripción de SaaS y los modelos tradicionales de precios de gestión de activos, Seeds ofrece una solución integral y flexible que empodera a los asesores y eleva las experiencias financieras de sus clientes.

¿Cómo se está preparando para una posible desaceleración económica?

En Seeds, mantenemos un enfoque esbelto y ágil. Nuestro enfoque principal está en la hoja de ruta de nuestro producto, refinándola y mejorándola constantemente para brindarles a nuestros usuarios una experiencia excepcional. Con el fin de respaldar los objetivos de crecimiento de nuestros clientes, asignamos recursos estratégicamente, aportando experiencia especializada precisamente cuando y donde más se necesita. Esto nos permite adaptarnos rápida y eficientemente a las demandas cambiantes a medida que surgen. Al permanecer proactivos y flexibles, estamos bien posicionados para enfrentar cualquier desafío económico potencial y continuar brindando valor a nuestros clientes.

¿Cómo fue el proceso de financiación?

Nuestro enfoque estratégico se centró en cultivar una sólida red de inversionistas ángeles y empresas de riesgo en etapa inicial. Buscamos socios que no solo poseyeran un conocimiento profundo de nuestra industria, sino que también demostraran un compromiso tangible para respaldar nuestros esfuerzos más allá de proporcionar capital. Este alcance deliberado nos permitió forjar conexiones significativas que han sido fundamentales para impulsar nuestros esfuerzos.

¿Cuáles son los mayores desafíos que enfrentó al obtener capital?

Recaudar capital inherentemente presenta una situación de "Catch 22", ya que es vital para impulsar el crecimiento del negocio, pero consume tiempo y energía valiosos que de otro modo podrían dedicarse al desarrollo y ejecución de productos.

¿Qué factores de su negocio llevaron a sus inversores a emitir el cheque?

Creo que todo se reduce a nuestra gente, el producto que hemos desarrollado y el impacto que podemos tener en el crecimiento de la firma de asesoría dado el perfil cambiante de los inversionistas de hoy.

Como asesores, tenemos un conocimiento profundo de nuestros clientes y los desafíos que enfrentan, y hemos reunido un equipo de personas que aportan experiencias y habilidades únicas para ayudar a ejecutar nuestra visión. Juntos, nuestra colaboración ha permitido una solución verdaderamente diferenciada que combina productos de inversión personalizados con tecnología que hace que invertir con un asesor sea una experiencia más personalizada y significativa.

¿Cuáles son los hitos que planea alcanzar en los próximos seis meses?

Planeamos continuar incorporando nuevas firmas de asesoría mientras actualizamos nuestro producto para que sea aún más fácil para los asesores tener en cuenta la mentalidad de los inversores, la tolerancia al riesgo y los valores a medida que brindan una experiencia de inversión significativa.

¿Qué consejo puede ofrecer a las empresas de Nueva York que no tengan una nueva inyección de capital en el banco?

Priorice la interacción con inversores que posean un conocimiento profundo de la industria en la que opera su solución. Evite asignar tiempo a las empresas basándose únicamente en su prestigiosa reputación y, en su lugar, concéntrese en aquellas que realmente pueden aportar valor al crecimiento y éxito de su empresa. Un grupo cuidadosamente seleccionado de inversionistas informados puede resultar mucho más beneficioso para su negocio que meros nombres en su tabla de capitalización.

Priorice la interacción con inversores que posean un conocimiento profundo de la industria en la que opera su solución. Evite asignar tiempo a las empresas basándose únicamente en su prestigiosa reputación y, en su lugar, concéntrese en aquellas que realmente pueden aportar valor al crecimiento y éxito de su empresa. Un grupo cuidadosamente seleccionado de inversionistas informados puede resultar mucho más beneficioso para su negocio que meros nombres en su tabla de capitalización.

¿Hacia dónde cree que se dirige la empresa a corto plazo?

Nuestro enfoque inquebrantable sigue siendo mejorar nuestro producto para alinearlo constantemente con las necesidades cambiantes de las empresas a las que servimos. Al refinar y adaptar continuamente nuestra solución, nos aseguramos de que esté bien posicionada para ejemplificar el concepto de "invertir como una experiencia" para asesores y clientes por igual.

¿Cuál es tu restaurante favorito de la ciudad?

En el panorama siempre cambiante de la escena gastronómica de la ciudad de Nueva York, innumerables establecimientos suben y bajan como nuevas empresas, enfrentando numerosos desafíos para lograr el éxito a largo plazo. Sin embargo, unos pocos elegidos, como Gramercy Tavern, logran perdurar y volverse icónicos, lo que refleja la importancia de hacer las cosas bien para establecerse como hitos culinarios duraderos.

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• Fuente: https://www.alleywatch.com/2023/07/seeds-investor-financial-advisor-portfolio-construction-platform-tailored-customized-clients-management-zach-conway/