La industria de servicios financieros ha estado en el proceso de modernizar su gobernanza de datos durante más de una década. Pero a medida que nos acercamos cada vez más a la recesión económica mundial, la necesidad de una gobernanza de primer nivel se vuelve cada vez más urgente. ¿Cómo pueden los bancos, las cooperativas de crédito y los asesores financieros mantenerse al día con las exigentes regulaciones mientras luchan contra presupuestos restringidos y una mayor rotación de empleados?

La respuesta es el linaje de datos. Hemos recopilado seis razones clave por las que las organizaciones financieras están recurriendo a plataformas de linaje como Manta para controlar sus datos.

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1. Análisis de impacto automatizado

En los negocios, cada decisión contribuye al resultado final. Por eso el análisis de impacto es crucial: predice las consecuencias de una decisión. ¿Cómo afectará una decisión a los clientes? ¿Partes interesadas? ¿Ventas?

El linaje de datos ayuda durante estas investigaciones. Dado que el linaje crea un entorno en el que se puede confiar en los informes y los datos, los equipos pueden tomar decisiones más informadas. El linaje de datos proporciona esa confiabilidad y más.

Un área del análisis de impacto que a menudo se pasa por alto es la resiliencia de TI. Este punto ciego se hizo evidente en marzo de 2021, cuando CNA Financial se vio afectada por un ataque de ransomware que provocó una interrupción generalizada de la red. El correo electrónico de la empresa fue pirateado, los consumidores entraron en pánico y CNA Financial se vio obligada a pagar un rescate récord de 40 millones de dólares. Aquí es donde se necesita un análisis de impacto respaldado por el linaje. Si experimenta una amenaza, querrá estar preparado para combatirla y saber exactamente qué parte de su negocio se verá afectada.

La resiliencia de TI también se ve amenazada por desastres naturales, errores de usuario, fallas de infraestructura, transiciones a la nube y más. De hecho, el 76% de las organizaciones experimentó un incidente durante los últimos dos años que requirió un plan de recuperación ante desastres de TI.

La mayoría de las organizaciones tienen dificultades con el análisis de impacto, ya que requiere importantes recursos cuando se realiza de forma manual. Pero con el linaje automatizado de Manta, las organizaciones financieras han visto un aumento de hasta un 40 % en la productividad de los equipos de ingeniería después de adoptar el linaje.

2. Mayor observabilidad del canal de datos

Como se mencionó anteriormente, existen innumerables amenazas para los resultados de su organización. Ya sea que se trate de un ataque de ransomware exitoso o de una migración a la nube mal planificada, detectar el problema antes de que pueda causar estragos siempre es menos costoso.

Por eso es tan importante la observabilidad del canal de datos. No solo protege a su organización sino también a sus clientes que le confían su dinero.

El linaje de datos amplía el alcance de la observabilidad de sus datos para incluir infraestructura de procesamiento de datos o canalizaciones de datos, además de los datos en sí. Con esta observabilidad ampliada, se pueden prevenir incidentes en la fase de diseño o identificarlos en la fase de implementación y prueba para reducir los costos de mantenimiento y lograr una mayor productividad.

Los clientes de Manta que han creado un linaje completo han podido rastrear los problemas relacionados con los datos hasta la fuente un 90% más rápido en comparación con su enfoque manual anterior. Esto significa que los equipos responsables de sistemas particulares pueden solucionar cualquier problema en cuestión de minutos, según la investigación de Manta.

3. Cumplimiento normativo

El espacio financiero está altamente regulado. Las instituciones deben cumplir con regulaciones como Basilea III, SOC 2, FACT, BSA/AML y CECL.

Todas estas regulaciones requieren un seguimiento preciso de los datos. Su organización debe poder responder:

• ¿De dónde viene?
• ¿Cómo llegó allí?
• ¿Somos capaces de demostrarlo con pruebas actualizadas siempre que sea necesario?
• ¿Necesitamos semanas o meses para completar un informe?
• ¿Es ese informe siquiera completamente confiable?

El linaje de datos le ayuda a responder estas preguntas mediante la creación de visualizaciones muy detalladas de sus flujos de datos. Puede utilizar estos informes para rastrear e informar con precisión sus datos para garantizar el cumplimiento normativo.

4. Migraciones eficientes a la nube

McKinsey predice que $8 de cada $10 para alojamiento de TI se destinarán a la nube para 2024. En el ámbito financiero, el 40% de los bancos y el 41% de las cooperativas de crédito ya han implementado tecnologías en la nube.

Sin embargo, si alguna vez ha estado involucrado en la migración de un sistema de datos, sabrá lo complejo que es el proceso. Se espera que se desperdicien aproximadamente 100 mil millones de dólares de financiación de la nube en los próximos tres años, y la mayoría de las empresas citan los costos relacionados con la migración como un importante inhibidor para la adopción de la nube. El proceso es muy complejo (y costoso) porque cada sistema consta de miles o millones de partes interconectadas y es imposible migrar todo en un solo paso.

Dividir el sistema en porciones más pequeñas de objetos (informes, tablas, flujos de trabajo, etc.) puede hacerlo más manejable, pero plantea otro desafío: cómo migrar una parte sin dañar otra. ¿Cómo saber qué piezas se pueden agrupar para minimizar la cantidad de dependencias externas?

Con el linaje de datos, cada objeto del sistema migrado se asigna y las dependencias se documentan. Los clientes de Manta han utilizado el linaje de datos para completar sus proyectos de migración un 40 % más rápido con un 30 % menos de recursos.

5. Flujo de trabajo mejorado y retención de TI

Los ingenieros de datos, los desarrolladores y los científicos de datos siguen siendo puestos en tecnología de rápido crecimiento y difíciles de cubrir. La escasez de talento en ingeniería de datos ha pasado de ser un problema a convertirse en una crisis, agravada por la creciente complejidad de los sistemas de datos. Lo último que desea es sobrecargar continuamente a sus valiosos ingenieros de datos con tareas rutinarias, manuales (y frustrantes) como perseguir incidentes de datos, evaluar los impactos de los cambios planificados o responder las mismas preguntas sobre los orígenes de los registros de datos una y otra vez.

El linaje de datos puede ayudar a automatizar tareas rutinarias y habilitar el autoservicio siempre que sea posible, permitiendo a los científicos de datos y otras partes interesadas recuperar información actualizada sobre el linaje y el origen de los datos por sí mismos, siempre que la necesiten. Un mapa detallado de linaje de datos también permite una incorporación más rápida de ingenieros de datos para integrar ingenieros nuevos o menos experimentados en el rol sin afectar la estabilidad y confiabilidad del entorno de datos.

6. Confianza y gobernanza de datos

La gobernanza de datos no es nueva, especialmente en el mundo financiero. El Comité de Basilea publicó BCBS 239 ya en 2013. La regulación tenía como objetivo fortalecer las capacidades de presentación de informes y agregación de datos relacionados con el riesgo de los bancos, mejorando la confianza en los datos.

Los desarrolladores de informes, los científicos de datos y los ciudadanos de datos necesitan datos en los que puedan confiar para tomar decisiones precisas, oportunas y seguras. Pero en el complejo entorno de datos actual, se trata de servidores e infraestructura dispersos, lo que genera fuentes de datos dispares e innumerables dependencias de datos. Necesita una descripción general completa de todas sus fuentes de datos para ver cómo se mueven a través de su organización, comprender todos los puntos de contacto y cómo interactúan entre sí. Sólo podrá confiar completamente en sus datos cuando los comprenda completamente.

El linaje de datos proporciona una descripción general completa de todos sus flujos, fuentes, transformaciones y dependencias de datos. Garantizará informes precisos, verá cómo se derivaron los cálculos cruciales y ganará confianza en su marco y estrategia de gestión de datos.

Por qué Manta es la opción adecuada para el linaje de datos en los servicios financieros

Manta ha ayudado a decenas de clientes del sector financiero a darse cuenta de los beneficios del linaje de datos. Aportamos inteligencia a la gestión de metadatos proporcionando una solución automatizada que le ayuda a impulsar la productividad, ganar confianza en sus datos y acelerar la transformación digital.

La plataforma Manta incluye características únicas para aprovechar al máximo su linaje, con más de 40 escáneres listos para usar y totalmente automatizados. Además, Manta trabaja junto con los catálogos de datos más populares; nuestra plataforma se integra con catálogos como Collibra, Informatica, Alation y más.

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