SWIFT dice que ha demostrado que las monedas digitales del banco central (CBDC) y los activos tokenizados pueden moverse sin problemas en la infraestructura financiera existente, un hito importante para permitir su integración sin problemas en el ecosistema financiero internacional.
Los hallazgos, de dos experimentos separados, resuelven el importante desafío de la interoperabilidad en las transacciones transfronterizas mediante la conexión entre diferentes redes de tecnología de contabilidad distribuida (DLT) y los sistemas de pago existentes, lo que permite que las monedas y los activos digitales fluyan sin problemas e interactúen con sus homólogos tradicionales.
Este importante paso adelante se basa en las capacidades centrales de SWIFT y significa que, a medida que se desarrollan las CBDC y los tokens, se pueden implementar rápidamente a escala para facilitar el comercio y la inversión entre más de 200 países y territorios de todo el mundo.
Interconexión de CBDC para pagos transfronterizos sin problemas
A nivel mundial, nueve de cada 10 bancos centrales están explorando activamente las monedas digitales, a menudo utilizando diferentes tecnologías y con un enfoque principal en el uso doméstico.
Para que el potencial de las CBDC se realice plenamente a través de las fronteras, estas monedas digitales deben superar las diferencias inherentes para interactuar entre sí, así como con las monedas fiduciarias tradicionales.
SWIFT, en colaboración con Capgemini, logró transacciones de CBDC a CBDC entre diferentes redes DLT basadas en las tecnologías populares de Quorum y Corda, así como flujos fiduciarios a CBDC entre estas redes y un sistema de liquidación bruta en tiempo real.
El éxito demostró que las redes de cadena de bloques podían interconectarse para pagos transfronterizos a través de una única puerta de enlace y que las nuevas capacidades de gestión de transacciones de SWIFT podían orquestar todas las comunicaciones entre redes.
14 bancos centrales y comerciales, incluidos Banco de Francia, el Deutsche Bundesbank, HSBC, Intesa Sanpaolo, NatWest, SMBC, Standard Chartered, UBS y Wells Fargo ahora colaboran en un entorno de prueba para acelerar el camino hacia la implementación a gran escala.
Desbloquear el potencial de los activos tokenizados
En un experimento separado con un grupo diferente de participantes, SWIFT demostró de manera similar que su infraestructura puede servir como interconexión entre múltiples plataformas de tokenización y diferentes tipos de pago en efectivo.
En colaboración con Citi, Clearstream, Northern Trust y SETL, su socio tecnológico, SWIFT exploró 70 escenarios que simulaban la emisión en el mercado y las transferencias en el mercado secundario de bonos tokenizados, acciones y efectivo.
Sirvió con éxito como punto de acceso único a varias redes tokenizadas y demostró que su infraestructura se podía usar para crear, transferir y canjear tokens y actualizar saldos entre múltiples billeteras de clientes, así como proporcionar interoperabilidad entre diferentes plataformas de tokenización e infraestructura existente basada en cuentas.
La tokenización es un mercado relativamente incipiente, pero el Foro Económico Mundial ha estimado que podría alcanzar los 24 billones de dólares para 2027[ 1 ]. Los beneficios potenciales incluyen una mayor liquidez del mercado y fraccionamiento, lo que podría aumentar el acceso a los mercados de inversión para los inversores minoristas y permitir a los inversores institucionales crear carteras más sólidas.
“Las monedas digitales y los tokens tienen un enorme potencial para dar forma a la forma en que todos pagaremos e invertiremos en el futuro. Pero ese potencial solo puede liberarse si los diferentes enfoques que se están explorando tienen la capacidad de conectarse y trabajar juntos”, explica Tom Zschach, Director de Innovación de SWIFT.
“Vemos la inclusión y la interoperabilidad como pilares centrales del ecosistema financiero, y nuestra innovación es un paso importante para desbloquear el potencial del futuro digital.
Para las CBDC, nuestra solución permitirá a los bancos centrales conectar sus propias redes de forma sencilla y directa a todos los demás sistemas de pago del mundo a través de una única puerta de enlace, lo que garantiza el flujo instantáneo y fluido de los pagos transfronterizos.
La tokenización tiene un gran potencial cuando se trata de fortalecer la liquidez en los mercados y aumentar el acceso a las oportunidades de inversión, y la infraestructura existente de SWIFT puede garantizar que estos beneficios se puedan obtener lo antes posible, por la mayor cantidad de personas posible”.
Los experimentos son parte de la extensa agenda de innovación de SWIFT en apoyo de su enfoque estratégico para permitir transacciones transfronterizas instantáneas, sin fricciones e interoperables.
La cooperativa, que conecta a más de 11,500 4 instituciones financieras y 200 XNUMX millones de cuentas en XNUMX países y territorios, se creó para unir geografías, tecnologías y monedas.
Y ha estado transformando la infraestructura subyacente de la economía global a un ritmo para cumplir con los requisitos rápidamente cambiantes de las empresas y los consumidores.
Esto incluye un nuevo estándar, SWIFT Go, para pagos de bajo valor y servicios como Validación previa de pagos que utiliza inteligencia predictiva para verificar pagos internacionales antes de que comiencen a evitar errores comunes que causan demoras.
Los detalles completos de los experimentos y los resultados se pueden encontrar aquí:
Conectando islas digitales: CBDC
Conectando islas digitales: activos tokenizados
[ 1 ] HSBC, El potencial 10x de la tokenización: democratización de las oportunidades de inversión
