La Reserva Federal y el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York están imponiendo a un banco estadounidense una multa multimillonaria por violar la Ley de Secreto Bancario.
Las agencias dicen que Metropolitan Commercial Bank (MCB) pagará un total de 29.5 millones de dólares en multas por permitir que delincuentes abran nuevas cuentas y desvíen la asombrosa cantidad de 300 millones de dólares.
Según la DFS, el banco emitido su programa de tarjeta visa prepaga digital MovoCash a malos actores en 2020 porque no utilizó un proceso de verificación adecuado para descubrir la verdadera identidad de los solicitantes.
Los ladrones dieron identificación fraudulenta y usaron sus cuentas para desviar millones en pagos de nómina de depósito directo y beneficios gubernamentales.
“MCB no pudo evitar un fraude masivo y continuo en el programa de tarjetas prepagas MovoCash, permitiendo a los malos actores abusar del sistema financiero…
[MCB] observó un aumento de aperturas fraudulentas de cuentas MovoCash y, tras no poder solucionar el problema, permitió que se abrieran nuevas cuentas MovoCash.
Esta inacción permitió que el fraude aumentara exponencialmente en los próximos meses y facilitó que más de $300 millones en beneficios de desempleo pandémicos se desviaran erróneamente a las cuentas MovoCash de los actores del fraude”.
La Reserva Federal dice ahora está obligando a MCB a mejorar sus programas de identificación de clientes, diligencia debida del cliente y gestión de riesgos de terceros.
MCB tiene $6.683 mil millones en activos totales con siete sucursales en toda Nueva York.
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- Fuente: https://dailyhodl.com/2023/10/28/billion-dollar-bank-pays-29500000-fine-for-massive-fraud-allowing-criminals-to-access-300000000/
