ABN AMRO cooperó plenamente con la DPPS durante toda la investigación. Con base en la investigación, la DPPS identificó deficiencias graves en los procesos de ABN AMRO para combatir el lavado de dinero en los Países Bajos, como los procesos de aceptación de clientes, monitoreo de transacciones y salida de clientes (los llamados procesos de 'Ciclo de vida del cliente') en el período comprendido entre 2014 y 2020, como resultado de lo cual, en ciertos casos, los clientes pudieron abusar de las cuentas de ABN AMRO.

ABN AMRO lamenta profundamente la situación y reconoce la gravedad del asunto, y que se ha quedado corto en el cumplimiento de su rol de guardián encaminado a combatir el lavado de dinero. ABN AMRO continuará haciendo todo lo posible para cumplir con su función de guardián.

Robert Swaak, CEO de ABN AMRO: “Como banco, no solo tenemos el deber legal, sino también el moral, de hacer todo lo posible para proteger el sistema financiero contra el abuso de los delincuentes. Al cumplir con este deber, nuestro objetivo es hacer una contribución significativa a una sociedad más segura. Lamentablemente, debo reconocer que en el pasado no hemos tenido suficiente éxito en el desempeño adecuado de nuestro importante papel como guardianes. Esto es inaceptable y asumimos toda la responsabilidad por ello”.

En los últimos años, ABN AMRO ya había identificado deficiencias en la forma en que implementaba sus procesos de 'Ciclo de vida del cliente'. Para abordar estas deficiencias, el banco ha priorizado los programas de remediación y mejora en cada una de las líneas de negocios del banco a lo largo de los años, así como en todo el banco con respecto al monitoreo de transacciones. ABN AMRO ha invertido mucho en estos programas de remediación y mejora durante varios años, incluidas las inversiones en sus sistemas y el crecimiento de su personal. Lamentablemente, ABN AMRO tiene que reconocer que, a pesar de todos sus esfuerzos e intenciones, sus programas de mejora no siempre han tenido el efecto deseado, y que se han identificado varias deficiencias, algunas de ellas graves, en sus procesos de 'Ciclo de vida del cliente'.

En respuesta a las deficiencias identificadas en sus procesos de 'Ciclo de vida del cliente' y para abordar regulaciones cada vez más estrictas y formas de delitos financieros en continua evolución, ABN AMRO decidió centralizar la ejecución de los procesos de 'Ciclo de vida del cliente' en octubre de 2018. Con este fin, ABN AMRO estableció el programa Detecting Financial Crime (DFC) y puso a disposición recursos (financieros) adicionales sustanciales para inversiones en personal, sistemas y procesos. El programa DFC está progresando de acuerdo con el cronograma acordado con DNB, y se espera que el programa se complete para fines de 2022. Para fines de 2020, el número total de empleados de tiempo completo involucrados en 'Client Life' de ABN AMRO Los procesos del ciclo habían aumentado a 3,800 (uno de cada cinco puestos de trabajo en ABN AMRO). El banco está convencido de que su enfoque actual es la forma correcta de remediar sistemáticamente las deficiencias en todo el banco e integrar esta remediación en sus operaciones diarias. Además de esto, ABN AMRO también participa activamente en varias asociaciones público-privadas destinadas a contribuir a una sociedad más segura.

Como parte del acuerdo anunciado hoy, ABN AMRO acepta pagar una multa de EUR 300 millones y EUR 180 millones como devolución. El monto de la multa refleja la gravedad, alcance y duración de las deficiencias detectadas. El monto de la devolución refleja la cantidad de costos que ABN AMRO ahorró según el DPPS. El importe total de 480 millones de euros impactará en los resultados del primer trimestre del banco en 2021.

Robert Swaak: “Este acuerdo marca el final de un episodio doloroso y decepcionante para ABN AMRO. Las lecciones que hemos aprendido de esta experiencia nos impulsan en nuestro esfuerzo continuo como guardianes para lograr una sociedad más segura y un sistema financiero que cumpla con los más altos estándares de integridad”.