La banca como servicio (BaaS) sigue estando en la mira del gobierno federal.

Los últimos bancos afectados órdenes de consentimiento de la FDIC son Sutton Bank y Piermont Bank.

La orden de consentimiento de Sutton Bank del 1 de febrero se centró en la gestión de riesgos de terceros. Los bancos deben implementar “un programa ALD/CFT revisado diseñado para mantener el cumplimiento bancario de la Ley de Secreto Bancario”. También deberá elaborar un inventario de todas sus relaciones con terceros.

La orden de consentimiento de Piermont Bank tiene fecha del 26 de febrero y ordena al banco que revise todas las transacciones desde septiembre de 2022 para detectar toda actividad sospechosa reportada. También hubo nuevos requisitos para la supervisión de la gestión y la gestión de riesgos de terceros.

Como comentó Wendy Cai-Lee, directora ejecutiva de Piermont: "Cada banco que toca BaaS recibe una acción coercitiva".

A pesar de toda esta atención negativa, BaaS en realidad está en auge y nuevos bancos todavía claman por ingresar al espacio. Tiempos interesantes.

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La FDIC ordenó a Piermont que revisara todas las transacciones desde septiembre de 2022 para garantizar que se informara toda actividad sospechosa. Mientras tanto, Sutton debe compilar un inventario de sus relaciones con terceros.

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