Durante años, los líderes de la industria, los escépticos y los entusiastas por igual se han preguntado si las instituciones principales alguna vez adoptarían blockchain y, de ser así, ¿cuándo? Bueno, ese día llegó y pasó, en gran parte gracias a la capacidad de tokenizar activos en cadena. Las tecnologías Blockchain ahora están jugando un papel vital en todas las industrias y están impulsando las empresas hacia adelante. Particularmente en el espacio de los servicios financieros, las cadenas de bloques están marcando una gran diferencia en la reducción de la fricción, la mejora de la eficiencia y la reducción de costos.
La tokenización de activos es el proceso en el que se crea una representación digital de un activo en una cadena de bloques y se utiliza para verificar y rastrear la autenticidad y el historial de propiedad del activo. Esta tecnología se puede aplicar a prácticamente cualquier activo, incluidos valores, bienes raíces, arte y mucho más. El valor de la tokenización está en la aplicación de las capacidades de mantenimiento de registros confiables y eficientes de una cadena de bloques a cualquier activo en el mundo físico.
Tokenization ya está haciendo olas en los círculos principales, con potencias financieras como Blackrock, Goldman Sachs, BNY Mellon y JP Morgan todos implementan la tecnología blockchain en sus operaciones en una variedad de formas interesantes e innovadoras. La tokenización de las clases de activos está abriendo nuevas puertas para impulsar aún más la eficiencia en los mercados de capitales, acortando los tiempos de transacción y liquidación, al mismo tiempo que mejora los costos y aumenta el acceso para inversores de todo tipo.
Los activos en cadena tokenizados abren el acceso a la liquidez en el mercado al tiempo que aumentan la libertad y el acceso de los inversores para formar y participar en los mercados de capital. Los activos tradicionalmente ilíquidos, como bienes raíces o bellas artes, pueden desbloquear su valor a través del proceso de tokenización, lo que abre la puerta a enormes posibilidades para nuevas inversiones. Por ejemplo, un reciente reporte publicado por Boston Consulting Group describió cómo la bolsa de mercado privado más grande de Asia, ADDX, comenzó a hacer esto mediante el uso de contratos inteligentes programables creados en la cadena de bloques para tokenizar y fraccionar valores de activos múltiples, incluidos capital privado, fondos de cobertura, bonos e incluso pre-IPO compañías. Al utilizar contratos inteligentes personalizables, ADDX ha podido superar los intrincados procesos manuales que antes se requerían cuando se trataba de transacciones complejas, al tiempo que abrió la posibilidad de que los inversores más pequeños participen en las transacciones antes mencionadas.
El fraccionamiento es un aspecto clave de la tokenización que permite que las acciones de cualquier artículo, a través de su token, se dividan aún más en partes más pequeñas, lo que efectivamente prolifera y democratiza el acceso a estos activos. El fraccionamiento proporciona una nueva forma para que más inversores que nunca antes accedan a estas herramientas y oportunidades financieras.
Podría decirse que el problema más pertinente que enfrentan los mercados modernos y los clientes en todo el mundo es la increíble cantidad de fricción que existe en nuestra infraestructura financiera. La tokenización de activos está aliviando esta fricción, haciendo que las instituciones financieras y la infraestructura sean mucho más eficientes en términos de tiempo, costo y mano de obra, al mismo tiempo que prolifera el acceso a los mercados de capital. La fricción que afecta actualmente a nuestros rieles financieros globales es una de las mayores barreras para la formación de capital y el crecimiento de la riqueza y, en muchos casos, impide que los inversores más pequeños participen. Sin embargo, gracias a la reducción de costos debido a la fricción aliviada facilitada por la tecnología blockchain y los activos fraccionados, los inversores menos ricos ahora podrán explorar y participar en nuevas oportunidades de inversión que tradicionalmente no habrían estado disponibles para ellos.
El gigante de la banca de inversión Goldman Sachs también ha tenido mucho éxito en la utilización de la tecnología blockchain para mejorar su infraestructura financiera existente. En un artículo de opinión reciente en el Wall Street Journal escrito por el CEO David Solomon, Solomon habló sobre cómo Goldman Sachs organizó una Bono digital a dos años por US$125 millones para el Banco Europeo de Inversiones junto con otros dos bancos, todos basados en una cadena de bloques privada. Sin activos tokenizados en la cadena, se habrían necesitado cinco días para liquidar una transacción de esta magnitud. Sin embargo, el acuerdo tomó solo 60 segundos después de que el bono se tokenizara en una cadena de bloques privada. La capacidad de reducir los tiempos de liquidación puede, y lo hará, reducir los costos en todo el mundo para todos los participantes del mercado, incluidos los bancos, los clientes y los reguladores, lo que en última instancia hace que los mercados sean increíblemente más eficientes.
La rápida proliferación de activos tokenizados en todas las industrias en los últimos años es una clara señal de que esta tecnología llegó para quedarse. Sin embargo, todavía hay algunos desafíos que se interponen en el camino de una adopción aún más amplia.
Uno de esos problemas es la dificultad técnica de crear estas plataformas. La criptografía no es una disciplina fácil de aprender, y la creación de cadenas de bloques privadas y autorizadas para uso empresarial es una tarea tremenda. Este nivel de dificultad, y la tecnología relativamente nueva que se utiliza, dificulta que los líderes de las instituciones actuales actualicen sus sistemas y negocios que ya son rentables con nuevos instrumentos que quizás no entiendan por completo. Sin embargo, ahora que un puñado de líderes empresariales influyentes en los mercados globales han proclamado sus propios grandes éxitos con esta tecnología, la prisa por seguir el ejemplo está en marcha. Incluso los gobiernos globales, notoriamente las instituciones más difíciles de cambiar, están buscando febrilmente tokenizar sus monedas nacionales a través de la creación de monedas digitales del banco central.
Instituciones, desde bancos hasta gobiernos de todo el mundo, tienen amplio acceso a la maquinaria transaccional más sorprendente que la humanidad aún no ha ideado. Podemos comprar y vender literalmente cualquier cosa en la cadena de bloques. Esta evolución de la tecnología está facilitando una evolución igualmente emocionante en los servicios financieros, que beneficia a los usuarios en ambos extremos de cada transacción. Los beneficios de esta tecnología son asombrosos y, a medida que la adopción de la tecnología blockchain continúa avanzando y extendiéndose entre las instituciones, podemos seguir esperando nuevas formas en que los innovadores implementarán plataformas de tokenización para resolver sus complejos desafíos comerciales.
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- Fuente: https://forkast.news/how-tokenization-can-change-the-world/
