Es casi imposible precisar la cantidad de dinero que se lava a nivel mundial, pero las estimaciones conservadoras lo ubican entre $ 800 millones y $ 2 billones, según el Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito - y eso es probablemente solo la punta del iceberg. Es un delito que, a su vez, alimenta algunas de las actividades delictivas más atroces del mundo. También es una táctica utilizada por los ciberdelincuentes para tratar de encubrir las ganancias que obtienen de cosas como los ataques de ransomware a gran escala. El auge de las criptomonedas también les ha facilitado evadir la detección.
Las instituciones financieras, las empresas de criptomonedas y otras organizaciones se enfrentan a multas cada vez mayores, que a veces ascienden a millones y miles de millones de dólares, por no erradicar el lavado de dinero, ya que las agencias gubernamentales y los reguladores de todo el mundo buscan tomar medidas enérgicas contra este flagelo.
Aquí están las malas noticias a medida que miramos hacia 2023: Automatización va a empeorar el problema. Veremos el aumento del lavado de dinero como servicio. Pero el lado positivo es que hay formas de detener la marea y, en colaboración, reducir la capacidad de los malos actores para hacerlo.
La conexión de cripto-lavado de dinero
Una táctica preferida por las organizaciones ciberdelincuentes que buscan aumentar sus filas es usar lo que se conoce como mulas de dinero. Estas son personas que son contratadas para ayudar a lavar dinero, a veces, sin saberlo. A menudo son atraídos bajo falsos pretextos y promesas de trabajos legítimos, solo para descubrir que ese “trabajo” es ayudar a lavar las ganancias del delito cibernético.
En el pasado, esta mezcla de dinero se realizaba normalmente a través de servicios de transferencia bancaria anónimos. Si bien a menudo se salieron con la suya, tales transferencias son mucho más fáciles de rastrear para las fuerzas del orden y los reguladores. En estos días, la mayoría de los delincuentes se han pasado al uso de criptomonedas. Su relativa falta de supervisión regulatoria, junto con transacciones a menudo anónimas, lo convierten en el vehículo casi ideal para el lavado de dinero. De hecho, un informe de Cadena de análisis descubrió que los delincuentes lavaron USD 8.6 millones en criptomonedas en 2021. Eso es un aumento del 30 % con respecto al año anterior.
El auge del reclutamiento
Configuración de campañas de captación. por dinero, las mulas requieren tiempo y energía. En sus esfuerzos por ocultar su verdadero propósito, los ciberdelincuentes a veces hacen todo lo posible para crear sitios web que parezcan legítimos para organizaciones falsas y publicar ofertas de trabajo falsas destinadas a hacer que esos negocios parezcan legítimos.
Sin embargo, la automatización y el aprendizaje automático (ML) harán que este proceso sea mucho más fácil y rápido. ML se puede usar para apuntar mejor a los posibles reclutas de una manera más rápida, por un lado. También esperamos que algunas de las campañas manuales sean reemplazadas por servicios automatizados que permitan a los malhechores mover dinero sucio a través de las capas de los intercambios de criptomonedas; eso hará que el proceso sea más rápido y más difícil de rastrear. Y eso significa que también será más difícil recuperar los fondos robados.
En conjunto, estos esfuerzos comprenden lo que llamamos lavado de dinero como servicio (MLaaS), y se convertirá en otra herramienta en el cofre de herramientas del delito cibernético.
Cortándolos de rodillas
Si bien los ciberdelincuentes van a buscar cualquier metodología posible para facilitar el lavado de dinero, eso no significa que tengamos que aceptar esto como una conclusión inevitable.
El factor más importante para combatir el aumento de MLaaS va a involucrar colaboración público-privada a una escala mucho mayor. Las organizaciones de todo el mapa pueden compartir inteligencia sobre amenazas entre sí, contribuyendo a construir una mejor defensa en general.
Cabe reiterar que también se debe priorizar la ciberhigiene y la educación. No importa el tipo de organización en la que se encuentre o el rol que desempeñe, esto es esencial para todos. Todos pueden desempeñar un papel clave para ayudar a mantener a las organizaciones a salvo de los malos actores. Esto incluye cosas como una mayor alfabetización digital y cómo reconocer un anuncio de trabajo demasiado bueno para ser verdad por la estafa que realmente es. Y, por supuesto, está el concepto de combatir el fuego con fuego: a medida que los malos actores adoptan más enfoques basados en la automatización y el aprendizaje automático, también deben hacerlo los defensores.
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- Fuente: https://www.darkreading.com/vulnerabilities-threats/how-cybercriminals-are-operationalizing-money-laundering-and-what-to-do-about-it
