• Según Nichel Gaba, director ejecutivo de PDAX, el marco ALD de un intercambio de cifrado centralizado regulado no es diferente del marco de un banco.
• Sin embargo, dado que son más nativos de las criptomonedas, Gaba dijo que los intercambios tienen herramientas para detectar transacciones sospechosas en la cadena de bloques, por lo que tienen más apetito que los bancos tradicionales. 
• Gaba también respondió en este artículo a dónde va el dinero etiquetado como dinero lavado y cómo se asegura el BSP de que los fondos de los clientes estén seguros en manos de estos intercambios.

"Nuestro marco ALD no es diferente al de un banco". 

Esta es la sorprendente respuesta de Nichel Gaba, director ejecutivo de PDAX, un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en el país, cuando se le preguntó cómo los intercambios de cifrado filipinos implementan las reglas contra el lavado de dinero (AML) establecidas por la ley AML (AMLA). y el Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP). 

"Excepto que para nosotros, debido a que somos más nativos de las criptomonedas y tenemos herramientas que intentan detectar transacciones sospechosas en blockchain, es posible que deseemos evaluar nuestra fuente de fondos, y debido a que dependemos de la tecnología, es posible que podamos evaluar nuestra fuente de fondos". realizar controles automatizados, etc. Por lo tanto, estamos utilizando la tecnología para hacer algo que supongo que los bancos tradicionales aún tienen que adoptar”. Gaba explicó durante el webcast de BitPinas. 

¿Cómo identifican los intercambios de cifrado locales las transacciones de lavado de dinero? 

Según Gaba, hay calificaciones en su lista a las que no se les permite realizar una transacción o incluso registrar una cuenta. Uno de ellos son personas sancionadas como Bin Laden, terroristas y más. Otro es el país de origen, como Corea del Norte, Irán y más. 

El CEO también enfatizó que las bolsas locales tienen criterios sobre la cantidad de transacciones que los usuarios pueden realizar dependiendo de su fuente de riqueza:

“Un ejemplo extremo podría ser, digamos que el cliente A dice que es un trabajador de la construcción a tiempo parcial que gana 2,000 pesos cada semana, etc. Pero su transacción involucra tres Bitcoin y tiene millones en su cuenta, entonces tenemos que hacer una mayor diligencia. "

Otra revelación es que también monitorean a sus clientes políticamente expuestos, como los políticos y sus familiares. 

Ahora, si los intercambios locales ven una transacción como una posible actividad de lavado de dinero, Gaba explicó que llamarán inmediatamente al cliente y le preguntarán de dónde proviene el dinero o la transacción. 

Sin embargo, el director general también destacó que si no están satisfechos con la explicación del cliente, están obligados a congelar la cuenta o rechazar al cliente.

Así, para evitar este escenario, Gaba recordó al público que siempre muestre el documento que respaldará de dónde proviene el dinero o la transacción para demostrar su legitimidad, ya sea una certificación de lotería, un permiso comercial o extractos bancarios. 

Marcación automática versus manual de actividades de lavado de dinero

Mientras tanto, cuando se le preguntó si los intercambios centralizados marcan automáticamente cuando sus sistemas detectan señales de alerta, Gaba dijo que la mayoría de ellos tienen sistemas que verifican los indicadores de riesgo de una transacción y les notificarán una vez que se alcancen ciertos factores desencadenantes de riesgo. 

Sin embargo, el director ejecutivo aseguró a los usuarios que todavía marcan manualmente porque “No se puede congelar una cuenta simplemente porque ha aparecido una señal de riesgo. Aún necesita un analista para intentar comprender lo que el cliente está intentando hacer. Y seguro que todavía hay avisos manuales”.

El papel de la regulación en las transacciones

Por otro lado, Gaba también compartió que cuando una transacción es marcada como actividad de lavado de dinero, desde su experiencia personal, la regla de AMLA establece que una institución financiera devolverá el dinero al cliente y luego cerrará la cuenta permanentemente. 

Pero, ¿qué pasará si una transacción no está etiquetada como lavado de dinero sino que el intercambio ha quebrado o liquidado?

Generar confianza a través de la regulación

"Por lo tanto, la mayoría de los intercambios regulados deben mantener las líneas de clientes completamente separadas de los fondos de la empresa". Gaba aseguró, mencionando que el FTX El contagio se produjo porque los fondos de los clientes no se separaron de los fondos de la bolsa. 

Además, el director ejecutivo también habló desde una perspectiva ejecutiva y dijo que “Si administra una institución financiera adecuada, ya sabrá que deben estar segregadas y, de hecho, no necesita confiar en el intercambio para segregarlas. Si está regulado, el BSP lo visitará periódicamente para asegurarse de que, de hecho, estén segregados”.

Este artículo se publica en BitPinas: El CEO de PDAX comparte cómo los intercambios de cifrado de PH implementan las reglas AML

Descargo de responsabilidad: los artículos de BitPinas y su contenido externo no son asesoramiento financiero. El equipo sirve para brindar noticias independientes e imparciales para proporcionar información para Philippine-crypto y más allá.

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• Fuente: https://bitpinas.com/feature/how-crypto-exchange-amla-interview/