Esta guía cubre la capacitación de un nuevo oficial de préstamos hipotecarios sin ninguna experiencia hipotecaria. Esta guía sobre la capacitación de un nuevo oficial de préstamos hipotecarios cubrirá cómo Asociados Gustan Cho ha formado con éxito a nuevos agentes de préstamos hipotecarios sin experiencia durante más de diez años.
Nuestro programa optimizado ofrece un camino para que las personas amplíen sus carreras como agentes de crédito, una de las profesiones más desafiantes pero gratificantes de la industria. Capacitar a un nuevo oficial de préstamos hipotecarios es una de las tareas más difíciles.
Formar a un nuevo oficial de préstamos hipotecarios es similar a formar a un abogado recién salido de la facultad de derecho que acaba de aprobar el examen de la abogacía. Con todos los estudios y exámenes, ¿cómo se promocionará y generará préstamos hipotecarios? En los siguientes párrafos, cubriremos la capacitación de un nuevo oficial de préstamos hipotecarios.
Pasos para capacitar a un nuevo oficial de préstamos hipotecarios
Aprobar el examen nacional de originador de préstamos hipotecarios (MLO) del NMLS (Sistema nacional de licencias multiestatales) requiere una preparación y comprensión exhaustivas de la industria hipotecaria. Estos son los pasos que puede seguir para aumentar sus posibilidades de éxito:
Estudiar y aprobar el examen NMLS MLO
Hay dos tipos diferentes de oficiales de crédito. Oficiales de préstamos residenciales y comerciales. Los agentes de préstamos residenciales están regulados y deben tener licencia para otorgar préstamos. Algunos agentes de préstamos residenciales originan préstamos comerciales y residenciales.
En la mayoría de los estados, los agentes de préstamos comerciales no requieren tener licencia. Sólo nueve estados exigen que los agentes de préstamos comerciales tengan una licencia a través del NMLS. Pasa los últimos días antes del examen repasando y refrescando tu memoria.
Concéntrese en los conceptos clave y en cualquier área en la que haya tenido dificultades durante los exámenes de práctica. El examen NMLS es un desafío formidable que requiere innumerables horas de estudio. Incluso profesionales como abogados y médicos sólo pueden tener éxito con una preparación adecuada. Después de pasar la prueba NMLS, el viaje apenas comienza.
Etapa previa a la licencia Capacitación de un nuevo oficial de préstamos hipotecarios
La formación de un nuevo oficial de préstamos hipotecarios comienza con la etapa previa a la obtención de la licencia. Todos los nuevos agentes de crédito contratados deben realizar un curso de educación continua de NMLS de 20 horas. El examen nacional NMLS de 20 horas es un contrato único y tiene muy poco que ver con realizar y aprobar el examen nacional de oficial de préstamos NMLS:
Para convertirse en originador de préstamos hipotecarios, los candidatos deben completar un curso hipotecario de 20 horas aprobado por el NMLS. Las opciones incluyen varios horarios y precios para adaptarse a las necesidades individuales.
Después de completar el curso NMLS de 20 horas, deben realizar el examen nacional federal NMLS de 125 preguntas. El examen nacional NMLS es un examen de opción múltiple de tres horas de duración. Los candidatos deben obtener una puntuación del 75% para aprobar el examen nacional NMLS.
Capacitar a un nuevo oficial de préstamos hipotecarios Aprobar el examen nacional NMLS
Hay muchas escuelas de formación disponibles, con matrículas que varían desde menos de $200 hasta más de $400. Este curso intenso prepara a los candidatos para el examen nacional NMLS. Obtenga materiales como libros de texto, recursos en línea, exámenes de práctica y guías de estudio. El NMLS proporciona un resumen de contenido que puede utilizar para guiar su estudio.
Los candidatos a oficiales de crédito deben aprobar el examen nacional NMLS de 125 preguntas para poder solicitar licencias hipotecarias estatales. Estudie las leyes y regulaciones federales relacionadas con los préstamos hipotecarios, como la Ley de Veracidad en los Préstamos (TILA), la Ley de Procedimientos de Liquidación de Bienes Raíces (RESPA) y la Ley de Aplicación Segura y Justa de Licencias Hipotecarias (SAFE).
La preparación para el examen nacional es un proceso intensivo, que incluye completar un curso previo a la obtención de la licencia de 20 horas y seguir estudiando más allá de eso. Es una prueba desafiante de 3 horas que consta de 125 preguntas. Realice exámenes de práctica para comprender el formato del examen y los tipos de preguntas que encontrará. Esto también le ayudará a identificar áreas donde necesita más revisión.
Capacitar a un nuevo oficial de préstamos hipotecarios después de aprobar la prueba nacional NMLS
Duerme bien por la noche antes del examen. Come bien y mantente alerta y concentrado. Llegue temprano al centro examinador para reducir el estrés. Realice el examen: lea cada pregunta detenida y exhaustivamente durante el examen. Recibirás tu puntuación inmediatamente después de completar el examen. Las puntuaciones para aprobar suelen rondar el 75%. Si aprueba, recibirá un informe de puntuación de aprobación que podrá utilizar para solicitar su licencia. Recuerde que la preparación es clave para el éxito.
Elimine cada posible elección incorrecta y elija la mejor opción. Revise sus respuestas: revise sus respuestas antes de enviar el examen si el tiempo lo permite. Vuelva a verificar si hay errores o preguntas que pueda haber malinterpretado. Espere los resultados:
Tómese su tiempo para estudiar a fondo y comprender los conceptos en lugar de memorizar las respuestas. ¡Buena suerte! El nuevo oficial de préstamos debe obtener una licencia en los estados deseados. Las oportunidades varían entre los estados y las empresas, y Gustan Cho Associates está listo para asesorar a personas comprometidas.
Cómo comenzar como nuevo oficial de préstamos hipotecarios
Verifique los requisitos de elegibilidad: asegúrese de cumplir con los criterios de elegibilidad establecidos por el NMLS, incluida la finalización de los cursos de educación previa a la obtención de la licencia (PE) requeridos.
Cursos de educación previa a la obtención de la licencia (PE): inscríbase y complete los cursos de educación previos a la obtención de la licencia requeridos. Las horas requeridas varían según el estado, pero normalmente son alrededor de 20 horas. Asegúrese de que el NMLS apruebe el curso.
Muchas compañías hipotecarias requieren experiencia, pero Gustan Cho Associates ofrece oportunidades incluso para los recién llegados. Capacitar a un nuevo oficial de préstamos lleva tiempo y el proceso se asemeja a la capacitación de un nuevo abogado litigante. Comprender conceptos clave, terminología, regulaciones, tipos de préstamos, tasas de interés y procesos de suscripción. Familiarícese con las leyes federales como RESPA, TILA y SAFE Act.
Capacitar a agentes inmobiliarios para que se conviertan en agentes de préstamos
Este programa está diseñado para agentes inmobiliarios con experiencia que desean convertirse en agentes de préstamos. En esta sección se analizan los detalles sobre el proceso de capacitación, las ventajas y la facilidad de esta doble función.
Obtenga ingresos como agente inmobiliario y oficial de préstamos al mismo tiempo
Comprender los estándares éticos y las medidas antifraude relevantes para la industria hipotecaria. Familiarícese con el formato del examen. El examen nacional NMLS MLO es una prueba por computadora con preguntas de opción múltiple y escenarios de estudio de casos.
Manténgase al día con las noticias y actualizaciones de la industria antes de la fecha del examen. Las regulaciones y prácticas pueden cambiar y mantenerse informado lo ayudará a responder preguntas con precisión.
Practique la gestión del tiempo mientras realiza exámenes de práctica. Tendrá tiempo limitado para completar el examen, por lo que controlar su ritmo es fundamental. Gustan Cho Associates ofrece una oportunidad única para que los agentes inmobiliarios con experiencia obtengan ingresos como REALTOR y MLO. Este programa está disponible en 48 estados.
Capacitación de un nuevo oficial de préstamos hipotecarios sobre pautas y programas
No espere conocer todas las pautas a la vez. Comprender las directrices de las agencias, las superposiciones de los prestamistas y cientos de programas de préstamos hipotecarios en los mercados actuales es imposible. No todos los prestamistas tienen los mismos requisitos para préstamos FHA, VA, USDA, convencionales, Jumbo y no QM.
Hay muchos oficiales de crédito que se especializan en un área particular de originación de préstamos. Por ejemplo, algunos oficiales de crédito pueden simplemente otorgar hipotecas inversas, mientras que otros oficiales de crédito pueden simplemente originar préstamos de dinero fuerte.
Convertirse en un oficial de préstamos para préstamos residenciales y comerciales requiere compromiso, tiempo y trabajo duro al mismo tiempo. Los nuevos agentes de crédito deben familiarizarse con diversas pautas y superposiciones de los prestamistas. Comprender estos matices requiere una amplia formación y experiencia en escenarios del mundo real. Comprender los estándares éticos y las medidas antifraude relevantes para la industria hipotecaria.
Nuevas oportunidades de oficiales de préstamos para agentes inmobiliarios con experiencia
Los agentes inmobiliarios pueden convertirse en agentes de crédito simultáneamente y cobrar por ambas partes. Gustan Cho Associates ofrece oportunidades de capacitación individuales para los reclutas. Aquellos interesados en comenzar una nueva carrera como oficial de préstamos con apoyo total pueden comunicarse con John Parker, NMLS 124935 en Gustan Cho Associates, en jparker@gustancho.com o llamar a John Parker, NMLS 124935 al 215.686-4737. Envíanos un mensaje de texto para una respuesta más rápida. O envíe un correo electrónico a John Parker a jparker@gustancho.com. John Parker Mortgage Group está disponible los siete días de la semana, por las noches, los fines de semana y los días festivos.
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