Habiendo tomado protagonismo en los últimos tiempos, criptomoneda ha cambiado muchas cosas en el mercado financiero global, particularmente con los avances de las finanzas descentralizadas (DeFi) y cripto préstamos Hoy en día, varias plataformas financieras independientes ofrecen varios tipos de cripto servicios de préstamo, que ofrecen grandes beneficios tanto para los prestatarios como para los prestamistas.
Un préstamo flash es uno de los varios servicios de préstamo que recientemente ha ganado mucha popularidad en el DeFi ecosistema. Básicamente, un préstamo flash es un préstamo sin garantía que implica prestar fondos a un prestatario con la expectativa de que se reembolsará en su totalidad con intereses adicionales como compensación.
A diferencia de otros tipos de préstamos, los préstamos flash permiten a los prestatarios aprovechar las oportunidades de arbitraje rápidamente porque los fondos prestados deben usarse dentro de una ventana comercial.
Más específicamente, los fondos tomados en préstamo de un préstamo flash pueden usarse para comprar un cripto activo, véndalo y, posteriormente, pague el préstamo junto con los intereses, al mismo tiempo que obtiene una ganancia significativa dentro de la ventana comercial corta.
Tal vez se pregunte cómo es eso posible. Bueno, al aprovechar la cadena de host contrato inteligente, todo el proceso de préstamo y devolución ocurre dentro de una sola transacción en el blockchain. Esto implica además que el prestatario tiene que devolver el préstamo antes de que finalice la transacción, de ahí el término 'préstamo relámpago'.
Si el prestamista incumple de alguna manera, toda la transacción se anula como si nada hubiera pasado. Los préstamos flash se han vuelto muy populares, con plataformas como Aave emitiendo XNUMX millones de dólares en préstamos flash en los nueve meses posteriores al lanzamiento de la función.
Primero, ¿para qué sirven los préstamos flash?
Los préstamos flash tienen algunos usos fundamentales que hacen que tanto los prestamistas como los prestatarios logren sus objetivos.
- Oportunidades de arbitraje: Los préstamos rápidos le permiten aumentar sus ganancias aprovechando las oportunidades de arbitraje. Básicamente, se puede usar siempre que cualquier acción, mercancía o moneda se compre en un mercado a un precio determinado y se venda simultáneamente en otro mercado a un precio más alto.
- Permuta de garantías: Los intercambios de garantías le permiten reemplazar rápidamente otro tipo de garantía por la garantía utilizada para garantizar el préstamo del usuario.
- Tarifas de transacción reducidas: Las tarifas de transacción en los préstamos flash se reducen ya que los préstamos flash combinan varias transacciones en una sola transacción en algunos casos.
Riesgos de seguridad asociados con los préstamos flash
Con los préstamos flash cada vez más frecuentados en el DeFi ecosistema, han sido utilizados como blanco de ciberataques.
Tradicionalmente, los prestamistas enfrentan dos formas de riesgo: riesgo de incumplimiento y riesgo de falta de liquidez; sin embargo, con los préstamos flash, ambos riesgos se mitigan porque puede pedir prestado cualquier monto que desee siempre que se pague en una sola transacción automatizada. Sin embargo, existe un riesgo aún mayor asociado con los préstamos flash.
Para empezar, los ataques de préstamos rápidos son un tipo de DeFi ataque en el que un ladrón cibernético toma un préstamo de un protocolo de préstamo y lo usa junto con varios tipos de trucos para manipular el mercado a su favor.
Tristemente, este tipo de ataques han estado haciendo que el titulares desde DeFiEl vuelo a la fama de 2020, y parece estar creciendo más desenfrenadamente en 2021, arrastrando varios cientos de millones de dólares en pérdidas hasta la fecha.
Actualmente, más de 70 exploits de DeFi han sido solía robar una cantidad significativa de dinero, por una suma de alrededor de $ 1.5 mil millones. En mayo de 2021, PancakeBunny sufrió un hack de préstamo flash con el pirata informático llevándose alrededor de $ 45 millones en un préstamo rápido y reduciendo el precio de los tokens BUNNY en un 96% de $ 220 a alrededor de $ 10 en un día.
Algunos sistemas a prueba de piratería están dando sus frutos...
A pesar de la creciente tasa de piratería de préstamos flash, hay algunos desarrollos notables en el refuerzo de la seguridad en DeFi plataformas.
Por ejemplo, criptomoneda empresas de ciberseguridad como OpenZeppelin están utilizando contrato inteligente capacidades de auditoría para salvaguardar cripto organizaciones de ataques de préstamos urgentes.
Sin embargo, eso no es suficiente ya que más desarrolladores deben estar activos en el campo de criptomoneda y contrato inteligente la seguridad cibernética. Independientemente, organizaciones como OpenZeppelin han sido útiles de muchas maneras.
En conclusión, los préstamos flash han causado una impresión en el mercado financiero que no se puede olvidar rápidamente. Sin duda, el concepto de préstamos sin garantía abre un mundo de posibilidades en el sistema financiero emergente.
En última instancia, los desarrolladores ahora, más que nunca, tienen la tarea de desarrollar mejores contratos inteligentes e implementar más herramientas de seguridad en el DeFi sistemas para mitigar aún más y posiblemente erradicar los ataques de préstamos rápidos.
Descargo de responsabilidad: los puntos de vista y opiniones expresados por el autor no deben considerarse como asesoramiento financiero. No damos consejos sobre productos financieros.
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- Fuente: https://coinrivet.com/understanding-zero-collateral-loans-on-defi-and-their-security-risks/
