El crowdfunding se ha convertido en una forma popular para que los artistas recauden fondos para sus proyectos creativos, sin pasar por las galerías y los patrocinadores tradicionales. Un desarrollo más reciente han sido las oportunidades para los inversores minoristas comunes de incluir la propiedad parcial, también conocida como propiedad fraccionada, de costosas obras de arte en su cartera de inversiones. La era digital ha marcado el comienzo de una revolución, y poseer una obra maestra ya no es un privilegio reservado a los ultrarricos, con sus colecciones escondidas detrás de las cuerdas de terciopelo de las galerías privadas. La propiedad fraccionada del arte es una técnica de financiación colectiva que permite a los inversores minoristas poseer incluso una pieza de una pintura de Picasso.
El crowdfunding desarrolla nuevos artistas
Las plataformas de crowdfunding se han convertido en un punto de inflexión para los artistas actuales. Imagínese a un escultor en apuros con la visión de una instalación monumental. Atrás quedaron los días de suplicar a galerías vacilantes o confiar en los caprichos de un solo cliente. Ahora, a través de plataformas como Kickstarter o Patreon, los artistas pueden conectarse directamente con una audiencia global de entusiastas del arte. Al crear campañas atractivas que muestren su trabajo y describan su proyecto, pueden recaudar fondos de una multitud de patrocinadores que creen en su visión. Esto no sólo empodera financieramente a los artistas, sino que también fomenta un sentido de comunidad en torno a su trabajo. Los patrocinadores, transformados de observadores pasivos a participantes activos, sienten una conexión más profunda con el arte que están ayudando a crear.
El crowdfunding permite la propiedad fraccionada del arte
La democratización dentro del mundo del arte no termina ahí. Un avance reciente y apasionante es el aumento de la propiedad fraccionada a través del crowdfunding. Este enfoque innovador sigue una página del manual del mercado de valores y permite dividir una obra de arte única y costosa en acciones negociables.
Plataformas como Masterworks actúan como curadores, seleccionando meticulosamente piezas de alto valor con un fuerte potencial de inversión. La propiedad de estas obras maestras luego se “tituliza”, es decir, se fragmenta en acciones o tokens. Esto permite que una multitud de inversores, incluso aquellos con medios modestos, posean una fracción de un Monet o una pizca de un Van Gogh.
A Informe deloitte publicado en diciembre de 2023 estima que el actual mercado regulado de propiedad fraccional para arte y objetos de colección supera los mil millones de dólares, y que varias de las plataformas de propiedad fraccional más establecidas han visto sus activos duplicarse anualmente desde 1.
Algunas plataformas permiten a una multitud de inversores comprar acciones de una obra de arte, que la plataforma vende en lo que considera un muy buen momento y precio, asegurando un retorno para cada inversor. Otros permiten a los inversores negociar sus acciones a su propia discreción, a veces en mercados secundarios, para adaptarse a sus necesidades y objetivos financieros y de inversión personales.
Los beneficios de la propiedad de arte fraccionada
En primer lugar, desmantela la barrera financiera que anteriormente limitaba la inversión en arte a unos pocos privilegiados. Ahora, cualquier persona con ingresos disponibles puede participar en esta clase de activos única.
En segundo lugar, proporciona diversificación a las carteras de inversión. A diferencia de las acciones y los bonos, que pueden ser susceptibles a las fluctuaciones del mercado, el arte históricamente ha mostrado una tendencia positiva en su valor a largo plazo. Poseer una fracción de una obra maestra añade una capa de diversificación, lo que potencialmente protege contra las crisis económicas.
Por último, la propiedad fraccionada ofrece la posibilidad de obtener importantes beneficios. Cuando la obra de arte finalmente se vende, los inversionistas comparten proporcionalmente las ganancias, obteniendo potencialmente hermosas recompensas de la apreciación del mercado.
Ejemplos de plataformas de arte fraccionado
Obras maestras
Ejemplos de rendimientos de inversiones en obras de arte realizadas en Masterworks. Fuente: Obras maestras
Cuando Masterworks, con sede en Estados Unidos, compra una pintura, registra el activo en la Comisión de Bolsa y Valores y luego ofrece acciones de la obra a inversores al estilo de una IPO (oferta pública inicial). Masterworks dice que normalmente ofrece a los inversores una pintura nueva cada cuatro o cinco días.
Agrega una tarifa de aproximadamente el 11% además del precio de compra original cuando publica el trabajo en su sitio web y cobra una tarifa de gestión anual del 1.5%. Cuando se vende una obra de arte, la empresa se queda con el 20% de los beneficios y el resto se distribuye entre los accionistas.
Los inversores que quieran salir antes de la venta de la obra subyacente pueden vender sus acciones en Masterworks. mercado secundario. La inversión mínima es de $20.
artemundi
Artemundi permite a los inversores europeos comprar y poseer fracciones de obras de arte, denominadas "férulas", a partir de 50 euros. Un punto culminante fue la venta de una pintura de Picasso, la obra de 1964 'Fillette au Beret', en forma tokenizada en 2021. Sygnum, un banco de activos digitales con sede en Suiza, y Artemundi se unieron para crear Fichas de seguridad de arte (AST) para la pintura.
calle rendimiento
de rendimiento de la calle Fondos de capital artístico ofrecer a los clientes la oportunidad de invertir en colecciones de obras de una variedad de artistas con un importante potencial de apreciación. Cada fondo tiene su propio tema; uno, por ejemplo, se centra en artistas afroamericanos que trabajan desde el Renacimiento de Harlem hasta la actualidad.
Las distribuciones se realizan a los inversores a medida que las obras de arte se venden durante la vida de cada fondo, que se fija en cinco años con la posibilidad de extenderse por uno o dos años adicionales. Con una inversión mínima de 10,000 dólares, quizás Yieldstreet no sea tan "democrático" como otras plataformas.
Convencer
Konvi es una aplicación que permite a los inversores y coleccionistas cotidianos ser copropietarios de activos de lujo como relojes, automóviles, arte, vino y whisky junto con expertos de talla mundial. Los usuarios pueden diversificar sus carteras invirtiendo en activos raros que tienen un historial de apreciación entre un 8% y un 20% anual. Los niveles mínimos de inversión comienzan en 250€.
Konvi transfiere la propiedad parcial de los activos de lujo directamente a los compradores que mantienen esa propiedad en fideicomiso a través de una empresa tercera. Esto significa que los activos no están vinculados a la responsabilidad de Konvi o los fondos de sus socios, lo que significa que en el improbable caso de que Konvi quiebre, la propiedad parcial de los activos físicos estará completamente protegida. Konvi está regulado por el Banco Central de Irlanda.
Fuente: Convencer
Sotheby 's
Incluso las casas de subastas tradicionales están adoptando el concepto y la tecnología. En junio de 2021, la casa de subastas Sotheby's, ahora una corporación multinacional fundada en Gran Bretaña con sede en la ciudad de Nueva York, utilizó NFT para asegurar digitalmente el pintura de picasso 'Le peintre et son modèle.' La casa de subastas colocó la pintura física real de Picasso, junto con NFT especialmente diseñados, en el Ethereum Blockchain.
En 2022, la nieta de Picasso, Marina Picasso, y su hijo Florian Picasso, utilizaron nuevamente el sitio web de subastas de bellas artes de Sotheby's para vender 1010 NFT que representan parte de un arte cerámico Pieza creada en 1958 y que nunca había sido expuesta.
Nuwart
Nuwart, con sede en París, se lanzó a principios de 2022/23 y ofreció a los inversores propiedad fraccionada de obras de arte de primera línea. Blockchain y NFT/DAO La tecnología significaba que los inversores de crowdfunding conservarían sus derechos legales de propiedad parcial del arte incluso si la plataforma fallaba. Lo cual fue mejor porque en abril de 2024 no podremos rastrear la plataforma.
Lo que nos lleva a algunos desafíos que existen dentro del sector.
Desafíos de la propiedad fraccionaria del arte
La financiación colectiva del arte mediante propiedad fraccionada aún se encuentra en sus etapas incipientes. Las regulaciones y las mejores prácticas aún están evolucionando y aún está por verse la viabilidad a largo plazo del modelo. Las plataformas en sí son relativamente nuevas y su historial en la selección de obras de arte cuyos valores se aprecian aún no se ha establecido por completo.
Otra consideración clave es la liquidez. Si bien algunas plataformas cuentan con mercados secundarios donde los inversores pueden negociar sus acciones, estos mercados pueden tener un tamaño y actividad limitados. A diferencia de las acciones que cotizan en bolsa, no hay garantía de encontrar fácilmente un comprador para su fracción de Rembrandt o Warhol.
Los valores del arte siguen sujetos a otros factores externos en la economía en general. Los conflictos violentos en Israel, Gaza y otras partes del mundo parecen haber provocado una tendencia de los inversores hacia obras de arte de creadores históricos y establecidos en lugar de obras de artistas modernos: "...El arte de primera línea parece ser el más fuerte frente a agitación económica”, dice un informe de Deloitte.
Además, el arte, a diferencia de las acciones de una empresa, no genera dividendos. Su valor se basa en factores subjetivos como la demanda del mercado y el mérito artístico. A diferencia de una acción con un valor subyacente claro, no hay garantía de que su inversión en una fracción de Warhol se aprecie. Los inversores deben estar preparados para la posibilidad de que el valor de la obra de arte no aumente como se esperaba o, peor aún, incluso se deprecie.
Si bien la propiedad fraccionada a través del crowdfunding abre puertas a la inversión en arte, una cuidadosa diligencia debida y una sólida comprensión de los riesgos involucrados son cruciales antes de sumergirse. Investigue e investigue la reputación, las tarifas y el historial de cualquier plataforma. Comprenda los riesgos, que el arte es una clase de activo volátil y que no hay garantía de rentabilidad. La propiedad fraccionada de arte es probablemente una estrategia de inversión a largo plazo.
Puntos clave
A pesar de estos desafíos, el potencial de la propiedad fraccionada a través del arte del crowdfunding es innegable. democratiza el acceso a una clase de activos que antes era inaccesible, fomentando una nueva generación de mecenas e inversores del arte.
Para los artistas, abre las puertas a un público más amplio y a una trayectoria profesional más sostenible.
A medida que la tecnología madura y las regulaciones se solidifican, la propiedad fraccionada tiene el potencial de redefinir el mundo del arte, transformándolo de un club exclusivo a un mercado vibrante e inclusivo donde cualquiera puede poseer una pieza de historia y belleza.
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- Fuente: https://crowdsourcingweek.com/blog/fractional-ownership-of-art/
