Ben Franklin dijo que lo único seguro en la vida es la muerte y los impuestos, y aunque las criptomonedas no se crearían hasta dentro de 240 años, lo mismo sigue siendo cierto hoy. Si tiene ingresos de criptomonedas, debe pagarle al recaudador de impuestos.

Eso es fácil de decir, pero el proceso deja a muchos preguntándose por dónde empezar y cómo proceder. Además, recopilar información sobre todas sus operaciones y compilarlas en sus declaraciones de impuestos puede ser una tarea abrumadora.

No se preocupen mis compañeros hodlers, como en esta publicación, les voy a dar exactamente lo que necesitan saber. También le daré 8 de mis herramientas y software de impuestos criptográficos favoritos que podrían ayudar a simplificar este proceso.

Pero antes de sumergirnos, echemos un vistazo a algunas regulaciones fiscales.

Tratamiento global de impuestos criptográficos

Si se encuentra en los EE. UU., El Reino Unido, Japón, Francia o Australia, los impuestos sobre las criptomonedas son algo que debe tomar en serio. Estos son los países que ya cuentan con regulaciones tributarias y esperan que sus ciudadanos paguen esos impuestos de manera confiable.

Aquí hay una tabla del Informe de CryptoResearch que muestra cómo se clasifican las criptomonedas en estos países y qué impuestos deben pagar los ciudadanos:

Como puede ver, las leyes fiscales para las criptomonedas varían según la jurisdicción. Aparte de eso, todavía hay muchas herramientas útiles para calcular los impuestos criptográficos y para simplificar el trámite de presentación.

Gran parte de este software funciona para cualquier número de países, puede importar datos de intercambios de cifrado y puede generar todos los formularios de impuestos apropiados. Piense en estas herramientas como TurboTax, pero para la actividad de las criptomonedas.

Una vez que haya recopilado todos sus registros criptográficos a través de este software, puede llevar todo a su contador fiscal para que lo averigüe, o puede utilizar el software de preparación de impuestos y manejar todo usted mismo.

Si bien los impuestos criptográficos son intimidantes para muchos, el uso de estas herramientas realmente lo hace bastante simple, y no hay nada que temer al presentar la declaración de impuestos. De acuerdo a Coinbase:

Todas las ventas de criptomonedas, conversiones, pagos, donaciones e ingresos del trabajo son declarables por los contribuyentes de EE. UU.

Los siguientes eventos se consideran gravables en casi todas las jurisdicciones que requieren el pago de impuestos sobre las criptomonedas:

• Cuando vende su criptomoneda por dinero fiduciario (USD, GBP, AUD, JPY, EUR…)
• Cambiar su criptomoneda por otra criptomoneda
• Usar sus criptoactivos para pagar bienes o servicios
• Cuando recibe criptomonedas como ganancias (ya sea a través de la minería o como pago por servicios ofrecidos a un tercero)

Sin embargo, hay algunas transacciones criptográficas que no están sujetas a impuestos, y es bueno saber cuáles son para que no termine pagando inadvertidamente demasiado en impuestos. Los ejemplos incluyen donaciones caritativas, transferencia de criptomonedas entre billeteras y compra y retención de criptomonedas. Las autoridades fiscales de otros países han emitido fallos similares.

En los Estados Unidos, las autoridades fiscales han declarado que incluso si se acepta una declaración ahora, está abierta a la auditoría del IRS y se podría pedir a los contribuyentes que presenten una declaración enmendada años más tarde y paguen los impuestos atrasados.

Las 8 mejores herramientas de impuestos criptográficos

La buena noticia es que existe un software que identificará qué transacciones están sujetas a impuestos y cuáles no, lo que le evitará tomar esa determinación usted mismo.

Lo hacen a través de una serie de preguntas, que también se ingresan en los formularios de impuestos correspondientes. Los peajes fiscales también intentarán ayudar a reducir su factura fiscal mediante el uso de deducciones por pérdida de capital si ha tenido pérdidas en sus actividades de inversión y comercio de criptomonedas.

Con todo eso a un lado, aquí están las 8 mejores herramientas de software de impuestos sobre criptomonedas disponibles para comerciantes e inversores en la actualidad.

CryptoTrader.Impuestos

Si bien algunos de los software de impuestos criptográficos que aparecen más adelante en esta lista parecen bastante complicados, ese no es el caso con CryptoTrader.Impuestos. Según el sitio web, le permitirá terminar sus impuestos criptográficos de la manera más fácil y confiable.

La herramienta admite más de 35 intercambios diferentes, lo que simplifica la importación de sus operaciones y calcula fácilmente las ganancias y pérdidas para todo el año. Realmente no es mucho más fácil ni más simple.

Hay muchas otras características útiles integradas en la plataforma que lo convierten en un método muy sencillo para que cualquiera pueda calcular su responsabilidad fiscal a partir de sus actividades de criptomonedas. Una de estas características es la automatización de todos los informes y formularios necesarios para la presentación.

Interfaz de usuario principal de CryptoTraderTax

CryptoTrader.tax no solo generará el Formulario 8949 del IRS, sino que también creará un Informe de seguimiento de auditoría, un Informe de ventas a corto y largo plazo, un Informe de ingresos de criptomonedas y muchos otros. Luego, la plataforma permite a los usuarios descargar estos informes para que puedan integrar los datos en programas como TurboTax y TaxAct, o enviarlos a un contador fiscal.

Al utilizar CryptoTrader.tax durante todo el año, los comerciantes pueden controlar sus ganancias y pérdidas, y su obligación tributaria. Esto puede ayudar a reducir las ganancias de capital y los eventos imponibles si eso es útil.

Los comerciantes pueden comenzar de forma gratuita con la plataforma, y ​​si la usan para presentar una declaración, hay precios escalonados de $ 49 a $ 299 por año fiscal según la cantidad de operaciones importadas.

Esta es una solución de impuestos criptográficos que simplifica la administración de sus impuestos y lo hace a un precio razonable. Además, reducirá o eliminará gran parte del estrés asociado con los impuestos criptográficos y proporcionará informes fiscales fiables y precisos.

Koinly

Koinly combina contabilidad criptográfica e impuestos, todo en un paquete de software. La interfaz de usuario es una de las mejores en el campo de los impuestos criptográficos y, además de manejar la declaración de impuestos para los EE. UU., Australia y Canadá, también admite la presentación de informes de impuestos para más de otros 20 países.

Estos no son solo archivos genéricos que se están generando. Estos son informes reales que los usuarios pueden enviar directamente a sus autoridades fiscales. Por ejemplo, los usuarios de EE. UU. Recibirán una Formulario 8949 y Horario d en formato pdf.

Por supuesto, Koinly tiene una API que le permite conectarse a los principales intercambios y admite más de 300 intercambios diferentes, así como más de 70 carteras y más de 6,000 cadenas de bloques. Sincronizará el historial de transacciones completo de los usuarios de forma rápida y sencilla.

Características de la herramienta de impuestos Koinly

Lo que realmente distingue a esta plataforma es que no es solo para impuestos. También puede usarlo para realizar un seguimiento de su cartera de criptografía, observar cómo cambia con el tiempo y generar algunos gráficos realmente encantadores. Si bien ciertamente existen otras herramientas de seguimiento de carteras, Koinly brilla al ofrecer tanto seguimiento de carteras como herramientas para monitorear y reducir impuestos.

Koinly tiene una función que combina transferencias entre intercambios y sus propias billeteras, lo que ayuda a evitar impuestos innecesarios. También tiene un sistema inteligente de manejo de errores que advierte cuando hay discrepancias en los datos o cuando puede haber inexactitudes en el informe fiscal. También tienen una guía de impuestos criptográficos para ayudar a los usuarios a aprovechar al máximo la plataforma.

Koinly también permite a los usuarios comenzar de forma gratuita. El pago solo es necesario para generar informes. Los precios van desde $ 79 por hasta 300 transacciones hasta $ 399 por hasta 10,000 transacciones.

TaxBit

Otra gran herramienta alternativa de impuestos criptográficos es la de TaxBit. Este es uno de los únicos paquetes de software de impuestos criptográficos que fue fundado por CPA de blockchain y abogados de impuestos sobre criptomonedas.

No solo esto, TaxBit es la única empresa que tenemos en la lista que ha recibido una financiación de riesgo sustancial. En enero de este año, habían anunciado una ronda de semillas de 5 millones de dólares de varios inversores conocidos. Estos incluyen empresas como Valar Ventures de Peter Thiel, así como Winkelvoss capital (entre muchas otras).

Entonces, sabes que el software tiene poderosos patrocinadores detrás de él, pero ¿es bueno?

Interfaz de usuario de TaxBit

Bueno, en primer lugar, aunque esta es una herramienta de impuestos criptográficos (admite más de 4,200 monedas), también admite una variedad de otros activos. Productos como materias primas, acciones y otras monedas fiduciarias. Esto significa que puede utilizarlo para otros fines comerciales.

TaxBit también está asociado con numerosos intercambios para que pueda rastrear rápida y fácilmente sus transacciones. Estos incluyen los gustos de KrakenCoinbase Pro, Bitstamp y muchos más.

Otra cosa que me gustó mucho fue su herramienta de análisis de carteras. A diferencia de la mayoría del software que se usa solo al final del año para generar los retornos, TaxBit le permite monitorear su cartera en vivo y de manera continua. Esto le da una imagen completa de su posible situación fiscal en la actualidad.

También apreciará la pista de auditoría inmutable que ha sido diseñada por CPA. Esto significa que incluso en el caso de que alguna vez obtuviera una auditoría del IRS, podría desglosar fácilmente cualquier transacción y ver cómo se calcularon las ganancias / pérdidas en función del costo.

Interfaz de usuario de TaxBit

El software también le permite personalizar su tasa impositiva personal. Con la información demográfica que proporciona, TaxBit calcula su tasa impositiva individual teniendo en cuenta los niveles estatal y federal. Esto puede darle la imagen más precisa de su responsabilidad o reembolso.

Y finalmente, cuando se trata de enviar sus formularios al IRS, puede descargar fácilmente IRS formulario 8949 con todos sus oficios. Puede descargarlo en un formulario PDF simple para enviarlo a su contador o puede descargarlo para usarlo en software de presentación de impuestos como TurboTax, TaxAct et al.

Cuando se trata de precios, TaxBit tiene tres niveles. Tienen básico por $ 50, Plus por $ 175 por año y Pro por $ 500 al año. A continuación se muestra lo que implica cada una de las opciones de precios:

• Basic: 250 transacciones, 10 intercambios / billeteras, formulario de impuestos del año en curso y soporte por chat.
• +: 2,500 transacciones, intercambios / billeteras ilimitados, todos los formularios de impuestos y soporte por chat.
• Pro: 25,000 transacciones, intercambios / billeteras ilimitados, todos los formularios de impuestos y soporte telefónico de CPA

CoinTracking

CoinTracking se llama a sí mismo el líder en informes y seguimiento de criptomonedas, y con más de 490,000 clientes, incluidos más de 750 clientes corporativos, es posible que no estén equivocados. CoinTracking es particularmente detallado y los usuarios sabrán exactamente cómo se está desempeñando su cartera, qué tan diversificados están y cuál será su carga tributaria durante todo el año.

CoinTracking tiene una solución basada en web que permite una fácil conexión a intercambios a través de una API o archivos CSV. Esto permite que CoinTracking muestre el historial comercial completo de un usuario y determine las ganancias, las pérdidas y los impuestos adeudados. Los informes finales se pueden generar en varios formatos, incluidos CSV, PDF, XLS, XML y JSON.

La función de informe de impuestos de seguimiento de monedas

La plataforma agrega todas las transacciones realizadas a través de las cuentas conectadas, mostrando exactamente lo que se envió o recibió, y las transacciones exactas realizadas durante el transcurso del año.

La plataforma también muestra los precios históricos de las monedas en el momento en que se realizaron las operaciones y tiene más de 11 años de datos sobre más de 7,000 altcoins. Se admiten más de 70 intercambios, incluidos más de una docena que están cerrados.

CoinTracking comienza con un nivel gratuito que se puede usar para hasta 200 transacciones, aunque los informes de impuestos y las cuentas vinculadas son limitadas. Para desbloquear completamente las funciones, se necesita una cuenta Pro. Esto es solo $ 9.99 por año fiscal y cubre hasta 3,500 transacciones. Las transacciones ilimitadas cuestan $ 49.99 por año fiscal.

contabilidad.com

contabilidad es una de las soluciones de contabilidad fiscal más nuevas, que se lanzó en 2019. También afirma ser una solución todo en uno que cubre todo lo relacionado con las criptomonedas y los impuestos. Tiene una interfaz fácil de usar y, en muchos casos, podrá reunir su información de impuestos criptográficos con solo unos pocos clics de su mouse.

Una de las características más poderosas es la herramienta de gestión de carteras que viene con Accointing. Incluso puede profundizar para ver el estado de su cartera en un período de tiempo específico. Relacionado con esto está el tablero del Asistente del período de retención, que observará cuándo agregó criptomonedas a su cartera y luego hará recomendaciones de estrategia fiscal, como una estrategia de recolección de pérdidas fiscales, en función de sus tenencias y período de tenencia.

Tanta potencia con el clic de un mouse. Imagen vía contabilidad.com

Cuando se trata de impuestos criptográficos, Accointing lo tiene cubierto. La función de Revisión de impuestos pasa automáticamente por todos los pasos necesarios para calcular con precisión su carga fiscal. Incluso generará informes basados ​​en diferentes métodos de contabilidad de costos, lo que le permitirá elegir fácilmente el mejor para su situación. Y le permite marcar transacciones como airdrop, hard fork, obsequio o pago.

Todo esto es posible gracias a la función de importación de Accointing. El software de importación de datos incluido en el paquete Accointing hace que sea muy fácil cargar todo, desde billeteras e intercambios a través de CSV o API. Una vez que haya vinculado todas sus billeteras y cuentas de intercambio, es tan fácil como hacer clic en un botón del mouse para que la contabilidad ingrese todos sus datos y comience su magia de cálculo de impuestos.

Puede pensar que todo esto va a ser caro, pero estaría equivocado. De hecho, si tiene 25 transacciones o menos, Accointing es de uso gratuito. Eso incluye todas las características del software, no una versión diluida. Si tiene más transacciones, debe pagar por el software. El primer nivel cubre hasta 500 transacciones y cuesta $ 79. Teniendo en cuenta la cantidad de tiempo que le ahorrará Accointing, esta es una verdadera ganga. Los comerciantes prolíficos pueden ascender para cubrir hasta 5,000 transacciones por $ 179 y el nivel superior cubre 50,000 transacciones por $ 299.00.

Overall Accointing es una herramienta muy poderosa y fácil de usar para realizar un seguimiento de su cartera y generar informes fiscales. Ambas funciones le permitirán ahorrar tiempo y posiblemente una buena cantidad de dinero.

Bitcoin Impuestos

Bitcoin Impuestos es otra solución popular de impuestos criptográficos. Lanzada en 2014, es una solución basada en la web que ofrece a los usuarios un grupo de excelentes herramientas para rastrear las obligaciones tributarias anuales. Incluye la capacidad de generar informes fiscales detallados que incluyan todas las transacciones realizadas a lo largo del año.

Estos informes incluyen datos de transacciones extraídos de muchos intercambios populares, como Coinbase Pro, Bittrex, y otros. También es posible agregar sus propios datos a través de archivos CSV, y los usuarios pueden agregar los fondos que hayan gastado en artículos personales o donaciones. La plataforma también admite la importación de criptomonedas extraídas que se hayan recibido durante el año.

Calculadora de ganancias de capital de Bitcoin Taxes

La plataforma generará sus ganancias de capital para el año, que luego se pueden ingresar en el software de impuestos de su elección, o simplemente se pueden imprimir para compartir con su contador de impuestos o adjuntar a su declaración de impuestos.

Una gran desventaja de esta plataforma es la necesidad de ingresar manualmente el precio de la moneda para cada período de tiempo por separado. Esto podría generar bastante trabajo para los comerciantes activos.

Puede comenzar de forma gratuita en BitcoinTaxes, y los planes pagados comienzan en $ 29.95 por año fiscal. La plataforma está disponible para residentes de EE. UU., Reino Unido, Alemania, Canadá y Australia.

LukkaImpuesto

LukkaImpuesto anteriormente se llamaba LibraTax, y la versión original existe desde 2014. Esta es otra plataforma popular de impuestos criptográficos recomendada con frecuencia por los entusiastas de las criptomonedas que también están interesados ​​en mantenerse al día con sus impuestos.

El sitio web de LukkaTax afirma que puede recopilar sus datos de cualquier fuente, incluidos los intercambios y las billeteras. La plataforma calculará en función de transacciones cripto-criptográficas, transacciones cripto-fiat y transacciones mineras.

Principales beneficios de LukkaTax

La plataforma admite más de 3,700 criptomonedas diferentes. La plataforma genera una serie de informes diferentes, incluido el Formulario 8949 del IRS necesario para presentar impuestos en los EE. UU.

LukkaTax tiene un costo fijo de $ 19.99 para el año fiscal, sin importar cuántas transacciones se ingresen a la plataforma. Existen versiones para profesionales e instituciones tributarias, que cuesta $ 39.95 por declaración de impuestos.

Además de rastrear la actividad criptográfica para el año fiscal actual, LukkaTax tiene la capacidad de mirar atrás en el tiempo y calcular las obligaciones fiscales de años anteriores para aquellos interesados ​​en presentar una declaración enmendada.

ZenLedger

ZenLedger es una plataforma simple y efectiva para calcular los impuestos a las criptomonedas, y aquellos que también usan TurboTax pueden querer considerar seriamente el uso de ZenLedger para sus activos digitales, ya que es el socio oficial de TurboTax. La plataforma se integra con más de dos docenas de intercambios de criptomonedas populares y tiene soporte para una gran mayoría de monedas fiduciarias y criptomonedas.

ZenLedger importará rápidamente el historial de transacciones de los intercambios admitidos y utilizará los datos para completar automáticamente la información requerida en los documentos fiscales. Esto incluye ganancias de capital, donaciones, declaraciones de cierre e ingresos de criptomonedas. La plataforma también genera un estado de pérdidas y ganancias.

Integración de ZenLedger en TurboTax

Todos los informes y documentos creados por ZenLedger son compatibles con el IRS. Eso significa que todos pueden enviarse directamente o utilizarse junto con otras soluciones de declaración de impuestos. ZenLedger funciona perfectamente para todos los niveles de entusiastas de la criptografía.

El precio de ZenLedger comienza en $ 69 por 100 transacciones y sube a $ 999 por transacciones ilimitadas. No es la solución más barata, pero vale la pena el precio.

Conclusión

Si bien a nadie le gusta hacer impuestos, estas soluciones hacen que terminar la parte criptográfica de los impuestos sea más fácil y menos estresante.

Lo mejor de todo es que con el panorama que rodea a los impuestos a las criptomonedas en constante cambio, estas plataformas se mantendrán al frente de esos cambios y ayudarán a sus usuarios a cumplir con las últimas leyes fiscales en sus respectivos países.

El uso de una de las siete soluciones proporcionadas anteriormente garantizará que se recopile y notifique la información correcta a las agencias tributarias, y podría ayudar a los usuarios a evitar sanciones o multas. Hacer un seguimiento de la información fiscal de los activos digitales puede ser un desafío, pero estas herramientas de impuestos criptográficos lo hacen mucho más fácil.

Descargo de responsabilidad: El artículo no constituye asesoramiento financiero, fiscal o legal, y no está destinado a ser utilizado por nadie con el propósito de asesoramiento financiero, asesoramiento legal, evasión fiscal, promoción, marketing o recomendación a terceros sobre cualquier asunto abordado en este documento. Para obtener asesoramiento financiero o legal, consulte a su propio profesional.

Fuente: https://www.coinbureau.com/services/crypto-tax-software/