Al evaluar oportunidades de inversión, la diversificación puede ser una parte esencial para gestionar los objetivos de inversión. La diversificación de su cartera de inversiones se considera una forma de ayudar a equilibrar la naturaleza inherentemente riesgosa de las inversiones. ¿Cuántas empresas debe tener un inversor en su cartera para ser considerado diversificado?
La conclusión es que no existe un número mágico de oportunidades de inversión que deban estar en la cartera de un inversor. Una cartera diversificada es subjetiva y depende de muchos factores, incluida la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión. En un mundo ideal, un inversionista prudente diversificaría su cartera de una manera que ayude a mitigar los riesgos de inversión mientras trabaja para lograr los objetivos de inversión. Hay algunas formas diferentes de diversificar su cartera de inversiones para ayudar a proporcionar dirección cuando intente lograr este objetivo.
El objetivo básico de la diversificación de la cartera es invertir en oportunidades que tienen riesgos no correlacionados y rendimientos potenciales. Al invertir en diferentes tipos de oportunidades con estos factores no correlacionados, es posible que los inversores no pierdan tanto valor de cartera si una industria específica se ve afectada. Si la cartera de un inversor está llena de empresas e industrias similares, cuando una industria tiene un rendimiento inferior, el valor de toda la cartera podría disminuir. Alternativamente, si un inversionista invierte en oportunidades a través de múltiples industrias, si una industria no funciona tan bien, las industrias restantes en la cartera pueden no funcionar de la misma manera.
Muchos inversores eligen diversificarse a través de las características de los negocios. Algunas características de diversificación incluyen:
Industria
La diversificación por industria ayuda a dispersar las inversiones entre diferentes tecnologías, tipos de productos y áreas. Ya sea fintech, SaaS, fabricación u otra industria, distribuir las inversiones entre industrias puede ayudar a mitigar el riesgo.
Etapa de la compañía
Algunos inversores prefieren diversificar con la etapa de la empresa. En general, se considera que las empresas en etapa inicial están generando rondas previas a la semilla, semilla, Serie A o Serie B. Las empresas en etapa posterior podrían aumentar las rondas de la Serie C y más allá o las acciones de la empresa podrían negociarse en el mercado secundario. La diversificación a través de la etapa de la empresa puede espaciar los horizontes de tiempo para las oportunidades de salida.
Horizonte de tiempo
Cada inversión tiene un horizonte de tiempo, o el período de tiempo en el que se espera mantener la inversión para ayudar a lograr un objetivo específico. Por ejemplo, un horizonte de tiempo anticipado para una salida en etapa temprana podría ser de siete a diez años. Para las empresas en etapa avanzada, el horizonte temporal de salida podría ser de cinco años. La diversificación a través de posibles horizontes de tiempo de salida puede ayudar a espaciar cuando se necesitan fondos en una cartera para objetivos de inversión.
DIVERSIFICACION DE ACTIVOS
La diversificación a través de clases de activos (como acciones, bonos, alternativas o materias primas) puede ayudar a mitigar el riesgo en diferentes situaciones económicas. En un entorno económico fuerte, las acciones tienden a funcionar mejor que otras clases de activos. Durante las recesiones económicas, los bonos podrían ser una mejor opción según su situación. Diferentes clases de activos pueden proporcionar una mayor diversificación para ayudar a mitigar el riesgo.
Geografía
Otra característica de la diversificación es la geografía, o el país en el que opera la empresa. La diversificación a través de las fronteras internacionales puede distribuir aún más las inversiones entre las oportunidades y agregar una capa de diversificación. Una combinación de características de diversificación puede ayudar a proporcionar una combinación de características de diversificación para mitigar el riesgo potencial.
Las carteras de inversión no son del tipo de cosas de "establecer y olvidar". Los inversionistas deben verificar regularmente su cartera y ver si se requieren ajustes, cambiar las asignaciones si es necesario y asegurarse de que su combinación de cartera actual esté funcionando de acuerdo con sus objetivos de inversión específicos. No existe un número mágico de cartera que le diga a un inversionista en cuántas empresas debe invertir. Los inversionistas tienen la capacidad y la libertad de elegir dónde invertir su dinero y pueden tomar decisiones informadas sobre en qué invertir. La diversificación de la cartera puede agregar una capa a la cartera de un inversor que puede ayudar a mitigar la naturaleza inherentemente riesgosa de las inversiones.
¿Listo para diversificar a través de las oportunidades de inversión en el mercado privado de MicroVentures? Únase a la comunidad para ver nuestras oportunidades de inversión actuales.
*****
La información presentada aquí es solo para fines informativos generales y no tiene la intención de ser, ni debe interpretarse ni utilizarse como, documentación de oferta integral para ningún tipo de seguridad, inversión, asesoramiento fiscal o legal, una recomendación o una oferta de venta, o una solicitud de una oferta de compra, un interés, directa o indirectamente, en cualquier empresa. Invertir tanto en empresas en etapa inicial como en etapas posteriores conlleva un alto grado de riesgo. Una pérdida de la inversión total de un inversor es posible, y no se pueden obtener ganancias. Los inversores deben ser conscientes de que este tipo de inversiones no son líquidas y deben anticipar la retención hasta que se produzca una salida.
- Coinsmart. El mejor intercambio de Bitcoin y criptografía de Europa.Haga clic aquí
- Platoblockchain. Inteligencia del Metaverso Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
- Fuente: https://microventures.com/the-portfolio-magic-number?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=the-portfolio-magic-number
