En Singapur, los ejecutivos de finanzas sénior y c-suite planean invertir significativamente en marcos financieros integrados, ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) e innovaciones relacionadas con blockchain en 2023, confiando en que estas tecnologías crearán nuevas oportunidades de crecimiento y les proporcionarán una ventaja sobre los competidores, encontró un nuevo estudio de Fidelity National Information Services (FIS), un proveedor internacional de tecnología de servicios financieros y servicios de subcontratación.
El Informe de Innovación Global 2023 inaugural, liberado de enero, comparte los resultados de un estudio global de 2,000 ejecutivos que buscaba descubrir las principales áreas de inversión de los ejecutivos financieros en 2023 y en los años siguientes.
Los resultados de la encuesta de Singapur, en la que participaron 160 ejecutivos, muestran que los ejecutivos financieros son particularmente optimistas sobre las perspectivas de las finanzas integradas, la sostenibilidad y las finanzas descentralizadas (DeFi), creyendo que estas innovaciones los ayudarán a fortalecer sus marcas y retener clientes.
De los ejecutivos financieros de Singapur encuestados, más de dos tercios de los encuestados dijeron que estas importantes innovaciones tendrán un impacto en sus negocios en los próximos 12 meses. El impacto se mantendrá durante un horizonte de tres años, pero se acelerará para ESG, DeFi y criptomonedas, encontró la investigación.
¿Estas innovaciones tendrán un impacto en sus negocios en los próximos 12 meses, tres años? Fuente: Informe Global de Innovación 2023, FIS, enero de 2023
Abordar los desafíos de los datos para aprovechar las oportunidades ESG
Para las empresas de servicios financieros en Singapur, ESG es una oportunidad importante para mejorar su competitividad en el mercado (73 %) y el 59 % de los encuestados dijeron que actualmente están desarrollando nuevos productos y servicios para aprovechar esta oportunidad.
Los encuestados también dijeron que están abordando activamente los mayores desafíos en torno a ESG, que giran en torno al acceso y análisis de datos relevantes, así como a la generación de informes sobre esos datos. El 66 % de los encuestados dijo que está invirtiendo en tecnología para mejorar sus informes y divulgaciones ESG, y el 61 % está invirtiendo en tecnología para proporcionar calificaciones ESG más granulares de activos y valores.
“ESG es una ventaja competitiva que no debe dejarse de lado”, dijo en un comunicado Kanv Pandit, Director Gerente del Grupo, APAC, Soluciones Bancarias en FIS.
“Una puntuación ESG sólida y la transparencia que la respalde también es fundamental para captar el creciente número de inversores que ponen a ESG al frente y al centro cuando deciden dónde invertir”.
Deseo de adoptar los estándares ESG en el sector financiero de Singapur proviene en la parte posterior de un impulso del gobierno para convertir la ciudad-estado en un centro líder para las finanzas verdes y sostenibles, no solo en Asia sino en todo el mundo.
En 2019, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) presentó el Plan de Acción de Finanzas Verdes (GFAP), que complementa el Plan Verde de Singapur 2030 y establece la estrategia de finanzas sostenibles de MAS.
Esta estrategia se articula en torno a cinco pilares: fortalecer la resiliencia del sector financiero frente a los riesgos ambientales; mejorar las divulgaciones relacionadas con la sostenibilidad; desarrollar soluciones y mercados financieros verdes y de transición; aprovechar la tecnología para permitir flujos financieros sostenibles confiables y eficientes; y la creación de conocimientos y capacidades en finanzas sostenibles.
La actividad financiera sostenible en Singapur se ha acelerado significativamente en los últimos años. De 2018 a 2021, se emitieron más de S$39.8 millones en préstamos verdes y vinculados a la sostenibilidad en la ciudad-estado, conforme al Informe de Sostenibilidad MAS 2021/2022. En particular, los préstamos vinculados a la sostenibilidad experimentaron un crecimiento continuo con una cuadruplicación de los volúmenes desde los niveles de 2019.
El interés en DeFi aumenta a pesar de la caída de los criptomercados
DeFi, un concepto que se refiere a la provisión de instrumentos financieros sin la necesidad de intermediarios, es otra tendencia emergente en la que los ejecutivos financieros de Singapur son optimistas, según el estudio de FIS.
Comúnmente descrito como un sistema financiero alternativo, las aplicaciones DeFi utilizan blockchain y activos digitales para administrar transacciones financieras. Los participantes son parte de una red de igual a igual donde los activos representados pueden transferirse automáticamente a través de los llamados contratos inteligentes.
Para más de la mitad de los ejecutivos financieros de Singapur encuestados por FIS (56 %), DeFi representa una gran oportunidad de crecimiento para su organización. El 59% de los encuestados cree que DeFi fortalecerá la competitividad de las empresas fintech y otros rivales disruptivos en los servicios financieros.
Pandit dijo que aunque el criptoinvierno prolongado y en curso probablemente seguirá desafiando a la industria, la industria de blockchain y activos digitales continúa experimentando innovación y adopción, citando los avances de la moneda digital del banco central (CBDC), una mayor adopción institucional de activos digitales y programas piloto. lanzamientos de involucrando tecnologías subyacentes.
“Estas iniciativas están impulsadas por un ciclo y perspectiva de inversión en tecnología a largo plazo, que la mayoría de los participantes de la industria están de acuerdo en que no ha cambiado”, dijo Pandit.
“Todavía hay focos en los que el crecimiento y la inversión continúan a un ritmo fuerte”.
El tamaño de DeFi ha crecido exponencialmente en los últimos años. En 2021, la suma de todos los activos digitales depositados en los protocolos DeFi, también denominado valor total bloqueado (TLV), aumentó de aproximadamente 18 240 millones EUR en enero a más de XNUMX XNUMX millones EUR a finales de diciembre. conforme a un informe del Banco Central Europeo. Durante el mismo período, los tokens DeFi, las criptomonedas utilizadas en los protocolos DeFi, experimentaron un aumento de casi diez veces.
Criptoactivos depositados en protocolos DeFi (TVL) y la capitalización de mercado de los principales tokens DeFi, Fuente: Banco Central Europeo, 2022
El auge de las finanzas integradas
Otra tendencia destacada en el informe FIS es el aumento de las finanzas integradas, un movimiento creciente que se refiere a la integración de servicios financieros como préstamos, pagos y seguros en las infraestructuras de negocios no financieros.
Para los usuarios finales, las finanzas integradas significan una experiencia más fluida y fluida donde los servicios financieros están integrados en su software diario en lugar de ser accesibles solo a través de servicios independientes de instituciones financieras tradicionales. Para las empresas, las finanzas integradas significan una mayor satisfacción del consumidor y una mejor retención. Y para las empresas de servicios financieros, la financiación integrada les permite ampliar su alcance al reducir el costo de adquirir clientes.
“Las finanzas integradas son cuando los consumidores tienen servicios financieros únicos y personalizados que les brindan empresas no financieras en el momento en que los necesitan. Está empoderando a las empresas no financieras para aumentar los ingresos (pronosticada para superar la asombrosa cifra de 183 millones de dólares estadounidenses en todo el mundo en 2027) mediante la prestación de lucrativos servicios de valor añadido como pagos en la aplicación, préstamos y seguros a los clientes como parte de una experiencia perfecta”, dijo Pandit.
“Podemos esperar que las empresas en Singapur aceleren el ritmo al adoptar las finanzas integradas a medida que buscan diversificar sus ofertas y profundizar la lealtad de los clientes durante este período de incertidumbre económica”.
De los 160 ejecutivos financieros encuestados por FIS, el 41% dijo que invertirá significativamente en el desarrollo de productos financieros integrados dentro de los 12 meses. El 37 % de los que ya están ofreciendo o desarrollando servicios financieros integrados creen que estas soluciones les ayudarán a mejorar su marca, imagen y reputación.
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- Fuente: https://fintechnews.sg/69579/green-fintech/singapores-fsi-sector-eyes-significant-investments-in-esg-embedded-finance-and-defi/
