En Finovate Fall 2023 en Nueva York, Liliana Reasor, fundadora de SupraFin, discutió el enfoque de la compañía hacia las calificaciones de criptomonedas. Con 20 años de experiencia en instituciones como JP Morgan, Deutsche Bank y Moody's Analytics, Reasor tiene una importante experiencia en criptografía, gestión de riesgos y banca de inversión. Destacó la creciente importancia de las herramientas integrales de riesgo para comprender el complejo sector criptográfico.

FinTech en ascenso (FTR): “Realmente no sabía por la lista de eventos qué hacía su empresa, pero cuando escuché su demostración y vi que calificaba criptomonedas como bonos, lo encontré realmente interesante. ¿Cómo llegaste a esa parte del negocio?

Liliana Reasor: “Me metí por primera vez en los activos digitales y las criptomonedas porque negociaba con productos estructurados complejos y swaps de incumplimiento crediticio para ellos, junto con valores en efectivo en el Deutsche Bank. Negocié todo el día. En aquel entonces, utilicé muchas soluciones de software de valoración y riesgo para evaluar adecuadamente esos valores y me basé en gran medida en la investigación y los datos de calificaciones crediticias estructurales. Después de eso, trabajé en el grupo de análisis de carteras de riesgo en Moody's Analytics y Morgan Stanley.

Con mi experiencia en análisis de riesgos, vi una brecha en el mercado de las criptomonedas. No existía una solución para ayudar a las personas a comprender las criptomonedas. Esto me hizo pensar en la necesidad de calificaciones o puntuaciones de riesgo. Al ofrecer estos datos a la venta, podría ayudar a otros a comprender las criptomonedas de manera muy similar a como lo hacen Moody's y S&P con los bonos. La falta de estándares y análisis en este espacio fue evidente”.

FTR: "Nunca antes me había encontrado con un sistema de clasificación de criptomonedas".

Razón: "Es esencial. Cuando comencé en 2018, uno de mis asesores sugirió comenzar con las calificaciones. No estaba seguro de si el mercado estaba listo. Pero acontecimientos como lo ocurrido con Terra/Luna/UST pusieron de relieve la necesidad de un sistema de este tipo. Particularmente porque nuestras calificaciones de criptografía/puntuaciones de riesgo predijeron el colapso del ecosistema Terra/Luna/UST. La extrema volatilidad observada en criptomonedas destacadas como Bitcoin y Ethereum subraya aún más esta necesidad. Es evidente que existe una demanda de calificaciones precisas en el mercado”.

FTR: “He hablado con algunos de los comerciantes de criptomonedas propietarios. Operan en función de la volatilidad de los precios. Pueden ganar dinero de cualquier manera, pero su enfoque es a muy corto plazo”.

Razón: “Sí, pero si hay un problema fundamental y el precio de una criptomoneda comienza a colapsar, podrían, dependiendo de su exposición, perderlo todo debido al rápido movimiento del mercado. Los traders experimentados probablemente también estén considerando factores fundamentales.

Sin embargo, los recién llegados a la industria de la criptografía no pueden aprender todo rápidamente. Necesitan herramientas e información bien investigada. Sin esos recursos, resulta casi imposible comprar, vender o comprender adecuadamente las criptomonedas”.

FTR: "Existe la Asociación Global de Activos Digitales y Criptomonedas, entre otros grupos, cuyo objetivo es educar a los profesionales y asesores financieros sobre las criptomonedas".

Razón: “Serían mi base de clientes perfecta. Asesores financieros”.

FTR: “Muchos asesores financieros probablemente reciban preguntas de sus clientes sobre la inversión en criptomonedas. Su servicio parece perfecto para esto”.

Razón: “Ofrecemos investigación de riesgo criptográfico y puntuaciones/calificaciones de riesgo criptográfico que se pueden utilizar para crear y realizar pruebas retrospectivas de carteras criptográficas. Los asesores financieros se beneficiarían enormemente de nuestra investigación sobre el riesgo criptográfico. También pueden utilizar los datos de exposición al riesgo para crear carteras”.

FTR: "Entonces, ¿tiene herramientas para analizar carteras?"

Razón: “Sí, proporcionamos puntuaciones/clasificaciones de riesgo para cada criptomoneda y también proporcionamos puntuaciones de riesgo para los factores de riesgo que afectan a cada criptomoneda. También tenemos una aplicación de tecnología criptográfica para cooperativas de crédito y bancos. Asociarse con ellos permite la integración de nuestras herramientas de recomendación de carteras criptográficas a través de una API. Esto ofrece una evaluación de riesgo integral para las criptomonedas donde los clientes pueden comprar una cartera de criptomonedas con solo hacer clic en un botón y en función de sus preferencias de riesgo y está disponible a través de la aplicación ".

FTR: “¿Algún banco o cooperativa de crédito ha mostrado interés?”

Razón: “Nos hemos asociado con una gran empresa de tecnología financiera, Q2, que trabaja con 450 instituciones financieras. Han desarrollado aplicaciones fintech para numerosas cooperativas de crédito y bancos y colaboran con fintechs para ofrecer soluciones, y estaremos disponibles en su mercado”.

FTR: "Sería un desafío acercarse a los bancos individualmente".

Razón: “Ir banco por banco es factible, pero requeriría contar con un equipo más grande. Actualmente somos un equipo de 10 personas enfocadas en el desarrollo de productos, pero a medida que crezcamos podremos hacerlo”.

FTR: “¿Cómo se generan ingresos? ¿De calificaciones o investigaciones?

Razón: “Ofrecemos tres productos principales. Cobramos una tarifa mensual por las puntuaciones de riesgo criptográfico y la investigación de riesgos, y el precio se basa en el tamaño del grupo. Para la aplicación de tecnología patrimonial diseñada para bancos y cooperativas de crédito, optamos por una combinación de tarifa mensual y modelo de reparto de ingresos”.

FTR: "En el espacio criptográfico, mucha información está disponible gratuitamente".

Razón: “La información gratuita normalmente vale lo que se paga por ella. Nuestras soluciones se dirigen a instituciones financieras, fondos, destacadas empresas de tecnología financiera y empresas de cifrado, que prefieren datos e información confiables. Las próximas regulaciones en el Reino Unido probablemente controlarán la difusión de información gratuita engañosa sobre las criptomonedas. Las empresas tendrán que rendir cuentas de sus reclamaciones”.

FTR: "Los materiales de inversión financiera tradicionales están altamente regulados por buenas razones".

Razón: "Absolutamente. Necesitamos regulaciones especializadas para las criptomonedas debido a su naturaleza única y la falta de estándares. El Reino Unido está investigando activamente para lograr un equilibrio entre fomentar la innovación y garantizar la protección del consumidor”.

FTR: “Es arriesgado no tomar medidas o aplicar ciegamente las regulaciones existentes. Las criptomonedas operan de manera diferente a los activos tradicionales”.

Razón: "Exactamente. Estados Unidos debería considerar establecer regulaciones apropiadas, posiblemente a través de organizaciones autorreguladoras y, eventualmente, deberían exigir calificaciones para las criptomonedas a terceros, con conocimientos sobre riesgos criptográficos y que deberían ser nuevas entidades reguladas que puedan demostrar que entienden cómo evaluar el riesgo de las criptomonedas”.

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• Fuente: https://fintechrising2.wpengine.com/suprafins-approach-to-cryptocurrency-ratings/