A medida que el mundo se apresura a lograr emisiones netas de carbono cero, el sector de servicios financieros enfrenta el desafío de reducir sus emisiones financiadas. En este contexto, ESG fintech, que aprovecha los datos y la tecnología con fines ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), desempeñará un papel crucial para ayudar al sector a alcanzar sus ambiciones, según un nuevo informe de KPMG Singapur.

La se basa en los conocimientos de los líderes de la industria en el evento "Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs" de KPMG Singapore Business Foundry, que tuvo lugar el mes pasado. Destaca cómo el papel de ESG fintech se está volviendo cada vez más importante para las instituciones financieras y sus clientes en la aceleración de sus procesos de descarbonización y transformación.

Según el informe, el sudeste asiático está experimentando un impulso para movilizar financiamiento verde y de transición, lo que genera una mayor necesidad de nuevas tecnologías verdes y soluciones más sostenibles a escala.

ESG fintech puede simplificar la captura de datos de sostenibilidad, respaldar marcos de riesgo-recompensa e impulsar la adopción de tecnologías de descarbonización, ayudando de manera efectiva a las instituciones financieras y sus clientes a alcanzar sus objetivos de descarbonización y cero neto, dice el informe.

En particular, estas nuevas soluciones tecnológicas pueden ayudar a las instituciones financieras a abordar sus desafíos de datos ESG y brindar mejores formas para que estas organizaciones recopilen, analicen y verifiquen datos para sus necesidades de informes.

Esto se puede hacer, por ejemplo, utilizando y agregando datos en tiempo real de fuentes alternativas, como drones y satélites, y empleando big data para ayudar a las empresas a identificar factores de riesgo ESG, como la deforestación, el cambio de uso de la tierra, la calidad del aire y el agua. calidad o disponibilidad. Luego, las instituciones financieras podrían aprovechar esta información adicional, junto con los datos autoinformados de sus clientes, para contextualizar mejor los riesgos ambientales asociados con sus clientes y monitorear su progreso hacia sus objetivos de sostenibilidad.

El informe también explora cómo el financiamiento vinculado a la sostenibilidad ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años, pero señala que el despliegue del financiamiento de transición se ha visto frenado por la complejidad y proliferación de taxonomías y marcos en todas las jurisdicciones.

La financiación de transición se refiere a la financiación proporcionada a industrias con altas emisiones de carbono, como la generación de energía a base de carbón, el acero y el cemento, para financiar su transición hacia la descarbonización.

En este contexto, ESG fintech puede ayudar a superar esta complejidad mediante el uso de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para identificar puntos en común y diferencias entre varias taxonomías y marcos, desarrollar soluciones para transformar conjuntos de datos y optimizar el proceso de evaluación, dice el informe. dice.

Estas son solo algunas de las posibles aplicaciones de fintech en el espacio climático y ESG y existen muchas otras oportunidades en el dominio. Por ejemplo, muchas pequeñas y medianas empresas (PYME) desean informar datos de sostenibilidad y, sin embargo, la mayoría carece de los recursos para implementar iniciativas de descarbonización de forma independiente. Esto presenta una oportunidad para la adopción de herramientas y plataformas digitales que pueden simplificar y estandarizar el proceso de presentación de informes y captura de datos para las pymes, dice el informe.

De cara al futuro, el informe señala que el cambio en las preferencias de los inversores y consumidores hacia productos y servicios sostenibles incentivará a más empresas a adoptar la descarbonización y conducirá a una mayor demanda de productos y servicios vinculados a ESG. En última instancia, esto dará como resultado un aumento de las inversiones en esta área por parte de empresas de capital de riesgo (VC) y de capital privado. Esto, a su vez, impulsará la comercialización a gran escala de más tecnologías de descarbonización y presentará mayores oportunidades para el sector, particularmente en torno a colaboraciones público-privadas.

Antony Ruddenklau, socio de KPMG Singapur y director mundial de tecnología financiera espera el mercado global ESG fintech crecerá de US$21 mil millones en 2022 a más de US$160 mil millones en los próximos cinco años, impulsado por las nuevas directivas y los esfuerzos de los reguladores para hacer de la sustentabilidad una prioridad fundamental para las empresas. Esto irá acompañado de un aumento del gasto ESG en fintech, que se prevé que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 68 % entre 2022 y 2025.

En este panorama floreciente, Singapur se está convirtiendo rápidamente en un centro clave para el desarrollo ESG fintech, con el apoyo de varias partes interesadas de la industria, incluida la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), inversores, la comunidad de empresas emergentes y socios del ecosistema, según un informe de noviembre de 2022 de la consultora. dice.

Las nuevas empresas e iniciativas notables en el espacio incluyen RegASK, una plataforma digital que utiliza IA para aumentar la investigación regulatoria y la gestión de problemas de ESG, ESGenome, una iniciativa conjunta de MAS y Singapore Exchange (SGX Group) para desarrollar una utilidad de divulgación común para SGX-listed. empresas y AirCarbon Exchange, una plataforma de comercio global enfocada en el mercado voluntario de comercio de carbono.

Singapur lanzó en 2021 el Green Plan 2030, un plan nacional que establece objetivos de sostenibilidad. Las ambiciones incluyen convertir al país en el centro líder de servicios y finanzas verdes, y ayudar a facilitar la transición de Asia hacia un futuro sostenible con bajas emisiones de carbono.

KPMG espera que Singapur siga desempeñando un papel importante en el fomento de la innovación ESG fintech y seguirá atrayendo inversiones. La firma prevé que las inversiones anuales totales en el sector fintech ESG de la ciudad-estado alcancen los 6.59 millones de USD para 2025.

Se proyecta que la inversión global en innovación ESG fintech alcance los US$52 mil millones este año, más del doble del total de US$2022 mil millones de 21, dice KPMG. Para 2025, proyecta que el gasto ESG global totalizará US $ 166.7 mil millones. De esto, US $ 28.8 mil millones se destinarán a empresas ESG fintech.

Inversión global total anticipada en ESG fintech, Fuente: KPMG Singapur, noviembre de 2022

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• Fuente: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/