Stablecoins Desempeña un papel crucial en el mundo de las criptomonedas y la tecnología blockchain. Su importancia radica en varias áreas clave:

Estabilidad de precios: Como sugiere el nombre, las monedas estables ofrecen estabilidad en valor en comparación con criptomonedas altamente volátiles como Bitcoin o Ethereum. Esta estabilidad los hace más adecuados para transacciones cotidianas, depósitos de valor y como unidad de cuenta.

Reducción de la volatilidad: Las monedas estables actúan como un puente entre el mundo de las criptomonedas y el mundo financiero tradicional. Permiten a los usuarios entrar y salir de las criptomonedas sin estar expuestos a las fluctuaciones extremas de precios que a menudo se asocian con el mercado de las criptomonedas.

Transacciones transfronterizas: Las monedas estables simplifican las transacciones transfronterizas al ofrecer un valor estable que no está sujeto a las fluctuaciones del tipo de cambio. Esto los convierte en un medio eficaz para transferir valor a través de fronteras.

Contratos inteligentes y DeFi: Las monedas estables son parte integral de las aplicaciones de finanzas descentralizadas (DeFi), ya que pueden programarse en contratos inteligentes. Esto permite otorgar préstamos, pedir prestado, generar rendimiento y otras actividades financieras dentro del ecosistema criptográfico.

Privacidad y Seguridad: Las monedas estables pueden ofrecer cierto grado de privacidad y seguridad, ya que las transacciones generalmente se registran en una cadena de bloques, lo que brinda transparencia y al mismo tiempo preserva el anonimato del usuario.

Inclusión financiera: Las monedas estables tienen el potencial de brindar servicios financieros a poblaciones no bancarizadas o insuficientemente bancarizadas, ofreciéndoles acceso a pagos, ahorros y préstamos digitales.

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Historia de las monedas estables:

• Nubits (NuBits):
  Creada en 2014, Nubits fue una de las primeras monedas estables en el espacio de las criptomonedas. Implementó un mecanismo de respaldo algorítmico para mantener su estabilidad. Nubits tenía un sistema único de dos tokens dentro de su propia cadena de bloques, con NBT como moneda estable y NSR como token de gobernanza.

  Desafortunadamente, Nubits experimentó varios desafíos y problemas, lo que llevó a su declive, y se considera inactivo o "muerto" en el panorama actual de las criptomonedas.

• Correa (USDT):
  Tether se lanzó en 2014 como un activo digital inicialmente llamado "Realcoin" por Bitfinex, un importante intercambio de criptomonedas.

  Ganó popularidad por proporcionar una vinculación 1:1 con el dólar estadounidense, ofreciendo estabilidad de precios y liquidez dentro del mercado de cifrado.

  Sin embargo, Tether se ha enfrentado a preocupaciones y controversias constantes, principalmente relacionadas con la transparencia de sus reservas y preocupaciones sobre las relaciones bancarias. A pesar de estos problemas, sigue siendo una de las monedas estables más utilizadas.

• Moneda USD (USDC):
  El USDC fue introducido en 2018 por Circle, una empresa de servicios financieros.

  A diferencia de las monedas estables algorítmicas o con garantía criptográfica, el USDC es una moneda estable con respaldo fiduciario, lo que significa que está respaldada directamente por dólares estadounidenses mantenidos en reserva. Cada token USDC se puede canjear 1:1 con dólares estadounidenses.

  El USDC se ha ganado la confianza en la industria de la criptografía gracias a sus auditorías periódicas e informes de certificación, lo que garantiza que mantiene un respaldo total con moneda fiduciaria.

  Coopera con los reguladores y tiene la capacidad de realizar listas negras centralizadas, lo que permite congelar tokens USDC de conformidad con los requisitos legales.

• sUSD (Synthetix USD):

  Creado por Synthetix como parte del proyecto Synthetix.

  Originalmente llamado "Havven" antes de ser rebautizado en 2018.

  sUSD operaba como una moneda estable con tarifas por transferencias.

  Está sobregarantizado con una combinación de dólares (USD) y tokens SNX (Synthetix Network Token) para garantizar la estabilidad.

  Synthetix fue pionero en la minería de liquidez, incentivando a los usuarios a proporcionar liquidez apostando en SNX y recibiendo sUSD a cambio.

  sETH (Synthetix Ethereum) estuvo entre los primeros activos sintéticos listados en intercambios descentralizados como Uniswap V1, lo que permite a los usuarios intercambiar sETH por ETH directamente en la cadena de bloques Ethereum.

• Financiamiento compuesto:
  Compound Finance es un protocolo DeFi destacado.

  Los usuarios pueden depositar un tipo de token (por ejemplo, token X) en el protocolo y, a cambio, pedir prestado otro tipo de token (por ejemplo, token Y).

  Opera según el principio de préstamos con exceso de garantía, lo que significa que los usuarios deben depositar más activos de los que piden prestados para garantizar sus préstamos.

  Compound Finance ha tenido éxito en el espacio DeFi, ofreciendo oportunidades de préstamo y endeudamiento para varias criptomonedas.

• Stablecoins que producen rendimiento:
  Las monedas estables que producen rendimiento, como cUSDC, cUSDT y cDAI, le permiten ganar intereses depositando y prestando sus activos de monedas estables. Estas monedas estables se representan como tokens. Puede canjear tokens por las monedas estables subyacentes. Con el tiempo, sus tokens acumulan intereses, lo que le permite generar retornos sobre sus tenencias. Estos activos innovadores marcaron el comienzo de la era de las monedas estables productoras de rendimiento en el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi).

• Curvas:
  Curve Finance es un intercambio descentralizado (DEX) diseñado para negociar pares de criptomonedas de valor similar, como las monedas estables. La plataforma ofrece fondos de liquidez que permiten a los usuarios intercambiar tokens de manera eficiente dentro de estos pares. Los proveedores de liquidez (LP) aportan activos a estos grupos y ganan una parte de las tarifas de transacción por cada swap realizado. Los LP también son recompensados ​​con tokens CRV, el token de gobernanza nativo de Curve Finance. Los usuarios que apuesten sus tokens Curve (eCRV) pueden recibir mayores rendimientos o recompensas adicionales.

• Ficha LP de 3 grupos (3Crv):
  3Crv representa un fondo de liquidez que contiene tres monedas estables: DAI, USDC y USDT. Se considera muy estable porque está respaldado por estas conocidas monedas estables. Los proveedores de liquidez (LP) suministran sus monedas estables a este grupo y, a cambio, reciben tokens 3Crv. Estos tokens representan su parte del fondo común. Los LP también obtienen tokens CRV como recompensa por proporcionar liquidez al grupo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los tokens CRV pueden experimentar volatilidad de precios en el mercado de cifrado.

• Financiamiento anhelado:
  Yearn Finance es una plataforma automatizada diseñada para generar rendimiento.

  Emplea varias estrategias para ayudar a los usuarios a maximizar sus rendimientos en monedas estables y otros activos. Una de sus características clave es la capitalización automática, lo que significa que cualquier ganancia generada se reinvierte automáticamente, lo que agrava sus retornos con el tiempo. Yearn Finance actúa como un fondo de cobertura descentralizado, buscando continuamente las mejores oportunidades de rendimiento para las monedas estables y otros activos, optimizando así el rendimiento para sus usuarios.

Monedas estables de señoreaje respaldadas por algoritmos: Monedas estables de señoreaje respaldadas por algoritmos Son monedas digitales que mantienen un valor estable a través de ajustes en cadena controlados por algoritmos. No requieren garantías y, en cambio, utilizan algoritmos para responder a los cambios en la oferta y la demanda, asegurando que su precio se mantenga estable y estrechamente alineado con un valor objetivo, normalmente 1 dólar. Este enfoque algorítmico las distingue de las monedas estables tradicionales respaldadas por garantías.

• En adelante: Ampleforth, originalmente llamado "Fragmentos", se creó en 2018.

  Opera con un modelo de oferta elástico único, lo que significa que la oferta total de tokens Ampleforth puede ajustarse en función de su precio.

  Si el precio de Ampleforth sube por encima de 1 dólar, se distribuyen más tokens a todos los poseedores de tokens. Esto se hace para reducir el valor del token y acercarlo a 1 dólar. Por el contrario, si el precio cae por debajo de 1 dólar, se retiran tokens de todos los poseedores, lo que reduce la oferta y apunta a aumentar el valor del token.

  Una característica clave de Ampleforth es que este ajuste de la oferta puede dar como resultado distintos saldos de tokens en las billeteras de los usuarios, dependiendo de cuándo verifican.

• Batata: 
  Yam es un proyecto de criptomonedas que comparte similitudes con Ampleforth, particularmente en el uso de un modelo de suministro elástico. Llamó la atención no sólo por su enfoque innovador sino también por su uso divertido y humorístico de memes y emojis en la comunidad criptográfica. Una distinción notable es que Yam asigna una parte de cada expansión de suministro para comprar tokens yCRV, que se mantienen en su tesorería. Esta tesorería sirve como reserva de activos para el proyecto. El ñame jugó un papel importante en el espacio de las criptomonedas al contribuir al aumento de la agricultura de rendimiento, particularmente en el contexto de la "agricultura de alimentos", que involucró varios proyectos con nombres relacionados con los alimentos. El ñame suele considerarse uno de los pioneros de esta tendencia. 

• Pepinillo:
  Pickle es un proyecto criptográfico que combina humor y memes con innovación financiera. No es una moneda estable.

  Inicialmente, Pickle intentó utilizar incentivos agrícolas para influir en los precios de las monedas estables. La idea era incentivar a los usuarios a ajustar los precios de las monedas estables hacia arriba y hacia abajo a través de sus acciones. Sin embargo, el proyecto enfrentó desafíos, particularmente el ajuste de precios demasiado lento, y el enfoque de la impresión infinita resultó insostenible. Con el tiempo, la necesidad de abordar el hecho de que DAI estuviera por encima de su vinculación ya no era relevante, por lo que Pickle cambió su enfoque.

Ahora, Pickle compite con Yearn Finance y ofrece servicios de agregación en el espacio DeFi. Ha encontrado su nicho único y continúa funcionando de manera sorprendente.

• Dólar de conjunto vacío (ESD):
  ESD es un proyecto único de moneda estable que no ajusta directamente su oferta para mantener su vinculación. En cambio, utiliza incentivos para controlar su precio. Si el precio de ESD supera 1 dólar, las personas que vinculan su ESD reciben más tokens ESD como recompensa. Si el precio cae por debajo de 1 dólar, las personas pueden comprar “cupones” que les dan derecho a adquirir ESD en el futuro con un descuento. Estos cupones, sin embargo, vienen con fecha de vencimiento. Curiosamente, varios grandes tenedores, a menudo denominados “ballenas”, poseen cantidades significativas de estos cupones. Se especula que estas ballenas no permitirán que sus cupones caduquen y podrían tomar medidas para aumentar el precio de ESD para mantener la estabilidad.

Este enfoque único de utilizar incentivos en lugar de ajustes directos de la oferta hace que ESD se destaque en el panorama de las monedas estables.

Conclusión

En resumen, stablecoins son valiosos en el mundo de las criptomonedas, ya que ofrecen estabilidad, eficiencia transfronteriza e integración con las finanzas descentralizadas (DeFi). Su historia, que va desde los primeros intentos como Nubits hasta monedas con respaldo fiduciario como el USDC y modelos innovadores como Dai, muestra su diversa utilidad.

Proyectos como Yearn Finance y Curve Finance brindan generación de rendimiento automatizada e intercambio de tokens eficiente. Ampleforth y Yam exploran modelos de oferta elástica e innovación lúdica.

Las monedas estables sirven como puente entre las finanzas tradicionales y las criptográficas, dando forma al futuro de las finanzas y la cadena de bloques.

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