Invertir en startups puede ser una opción para tu cartera. Sin embargo, hay algunas cosas que debe saber antes de comenzar. En este blog, cubriremos algunas ideas clave que podrían ayudarlo a tomar decisiones informadas y aprovechar al máximo sus inversiones.
Invertir en nuevas empresas puede ser potencialmente gratificante y puede ayudarlo a diversificar su cartera. Sin embargo, antes de invertir, debe comprender algunos detalles importantes sobre este tipo de inversión.
Una startup es una empresa privada que se lanza en una industria específica. Por lo general, no es una empresa grande y puede llevar algunos años comenzar a ganar dinero. Pero las empresas emergentes exitosas pueden, tarde o temprano, convertirse en empresas rentables.
Invertir en una startup puede brindarle la oportunidad de comprar acciones en una empresa antes de que se haga pública. Dependiendo de su situación financiera y de cuánto desee invertir, es posible que también desee considerar el crowdfunding. Esta opción puede implicar un mínimo más bajo para obtener acceso, ya que a menudo no requiere tanto capital por parte del inversor, pero trataremos esto con más detalle más adelante.
Si cree que está listo para invertir en una startup, la primera orden del día puede ser hacer su tarea. Algunas cosas a considerar, buscar oportunidades de inversión con empresas que hayan sentado buenas bases para su plan de negocios, tengan un equipo sólido y un mercado para su producto o servicio. Puede buscar e investigar oportunidades asistiendo a eventos de networking o conectándose con personas que tienen experiencia invirtiendo en nuevas empresas. La creación de redes puede ayudarlo a encontrar empresas en las que invertir y podría darle acceso a nuevas empresas que no están disponibles para el público en general, si califica para invertir en las oportunidades. Además, si conoce amigos o familiares que están iniciando un negocio, puede considerar invertir con ellos.
También hay ciertos sitios web que puede usar para ayudar a encontrar nuevas empresas, como MicroVentures. Con MicroVentures, puede unirse de forma gratuita para obtener acceso a nuestra cartera de oportunidades de inversión de inicio pasadas y actuales. Una ventaja de invertir en las nuevas empresas disponibles a través de MicroVentures es que hacemos gran parte de la tarea por usted a través de nuestro proceso de investigación. Aún debe decidir qué inversiones son adecuadas para usted, pero es un excelente lugar para comenzar.
Las inversiones primarias en el mercado privado implican la emisión de valores por parte de una empresa que busca financiación. Estos valores generalmente se crean y venden a cambio de capital de inversión en forma de rondas de financiación de capital, como rondas previas a la semilla, semilla o Serie A. Las acciones de la empresa se transfieren al inversor al cierre de la ronda de financiación. Estas inversiones primarias se consideran una inversión directa en la empresa, ya que el inversor compra las acciones directamente al emisor.
Las inversiones primarias a menudo se asocian con empresas de nueva creación que buscan financiación inicial, pero es posible que las empresas en etapas posteriores también participen en inversiones primarias. Las rondas anteriores de financiamiento de capital, como las Series A, B y C, generalmente se consideran inversiones en etapas iniciales. Sin embargo, las empresas no están restringidas a un cierto número de rondas de financiación con nombre y pueden continuar recaudando capital a través de inversiones primarias a través de rondas posteriores como las Series D, E, F y más allá. Estas empresas en etapas posteriores pueden ofrecer oportunidades de inversión primarias, aunque es posible que solo estén disponibles para inversores institucionales, como fondos de cobertura o fondos de pensiones.
Cualquiera puede invertir en nuevas empresas, pero las oportunidades y el acceso que tienen están determinados en gran medida por su condición de inversor. Hay dos tipos de inversores: acreditados y no acreditados. Un inversor acreditado cumple con ciertos requisitos financieros que determinan su estatus.
- Un patrimonio neto de más de $ 1 millón, excluyendo la residencia principal (individual o con cónyuge o pareja)
- Ingresos superiores a $200,000 (individualmente) o $300,000 (con cónyuge o pareja) en cada uno de los dos años anteriores, y espera razonablemente lo mismo para el año en curso,
- O bien, tiene una licencia de profesional financiero Serie 7, 65 u 82 en regla.[ 1 ]
Si bien es cierto que ciertas oportunidades tradicionalmente solo están disponibles para inversores acreditados, los inversores no acreditados a menudo pueden participar en inversiones de mercado privado en etapas iniciales a través de una vía diferente, como el crowdfunding de capital. MicroVentures, por ejemplo, invierte en nuevas empresas a través de oportunidades de financiación colectiva de capital. Con inversiones de inicio previamente evaluadas desde tan solo $ 100, MicroVentures ofrece oportunidades de inversión abiertas a todos los inversores.
Invertir en nuevas empresas puede ser una excelente manera de construir su cartera. Sin embargo, antes de comenzar a invertir, es importante hacer su debida diligencia. Deberá considerar su situación financiera y determinar si la inversión es adecuada para usted y cuánto está dispuesto a invertir. En ese punto, también es importante considerar el alto riesgo asociado con las nuevas empresas. Si no se siente cómodo con una inversión grande y arriesgada, es posible que desee considerar opciones más conservadoras, como el crowdfunding, en su lugar.
Las plataformas de crowdfunding permiten que prácticamente cualquier persona, incluidos los inversores no acreditados, inviertan en nuevas empresas a través del crowdfunding de capital. Algunas plataformas requieren una inversión mínima, pero esta cantidad puede ser considerablemente menor que las cantidades requeridas de los inversores acreditados. Además, algunas plataformas pueden ofrecer una selección curada de empresas emergentes. En algunos casos, estas oportunidades ofrecen la opción de comprar acciones en startups o instrumentos de deuda. Si desea saber más, es posible que desee echa un vistazo a las opciones de crowdfunding de MicroVenture.
La inversión en empresas emergentes con MicroVentures recauda capital para empresas privadas a través de nuestra red de inversores acreditados y no acreditados. A través de nuestra plataforma, tanto los inversores acreditados como los no acreditados pueden invertir en nuevas empresas examinadas junto con capitalistas de riesgo e inversores ángel, a menudo en los mismos términos. Regístrese gratis para convertirse en un inversionista de inicio hoy.
Las empresas emergentes están disponibles en casi todas las industrias y se pueden diversificar entre industrias y tamaños de capitalización. Esto significa que puede invertir en una variedad de nuevas empresas y, potencialmente, ganar más dinero con sus inversiones con el tiempo.
Como inversor no acreditado, puede invertir en empresas emergentes a través de nuestra plataforma de financiación colectiva creando una cuenta esta página.
Si eres un inversor acreditado, puedes Regístrese aquí, y nos pondremos en contacto contigo por teléfono para confirmar tu estado acreditado. Una vez que se haya activado su cuenta, podrá explorar nuestras ofertas primarias y secundarias de la Regulación D.
La forma final de invertir en nuevas empresas es mediante la compra a través de una oferta pública inicial (IPO). Una IPO es la primera venta de acciones al público. Si bien esto no se considera una inversión inicial, puede ser una opción para que la revise.
Es importante entender los riesgos involucrados en una startup. La dura realidad es que muchas nuevas empresas fracasan y el valor de su inversión puede ser menor de lo que espera. De hecho, perder toda su inversión es una posibilidad para la que debe estar preparado, si decide invertir.
Otra consideración importante es que las inversiones iniciales no son líquidas y puede haber restricciones para la reventa. Tampoco hay mercados secundarios fácilmente disponibles para vender sus acciones. En la mayoría de los casos, pueden pasar años antes de que tenga la capacidad de liquidar su posición y comenzar a ver rendimientos, ya que se necesita tiempo para que una empresa despegue o fracase.
El retorno de su inversión inicial dependerá de varios factores, incluido el tamaño del mercado, la cantidad que invierta y el producto o servicio que se desarrolle y venda. Algunas nuevas empresas pueden ganar impulso rápidamente, mientras que otras pueden tener dificultades para ganar tracción en el mercado. Estos son algunos de los riesgos que debe comprender y estar dispuesto a asumir antes de lanzarse a una oportunidad de inversión.
Invertir en una startup a menudo lleva al inversor a la economía de la innovación. Las empresas emergentes pueden ayudar a crear empleos y pueden traer nuevas tecnologías al mercado. Las oportunidades pueden ser emocionantes, pero se requiere investigación para determinar si la inversión se ajusta a sus necesidades.
El primer paso para evaluar una oportunidad de inversión en una startup es determinar qué problema está tratando de resolver la startup. Esto le ayudará a determinar el tamaño potencial del mercado y el potencial de crecimiento. También te ayudará a determinar si la startup responde a una necesidad o demanda real y si tiene la capacidad para resolverla.
La evaluación del mercado objetivo de la empresa también puede ayudar a proporcionar información valiosa. Una startup que se enfoca en un producto o servicio único puede ser atractiva y emocionante para los inversores, pero es importante tener en cuenta el tamaño y la saturación del mercado. Una startup que está innovando en un mercado donde hay una gran demanda y una competencia mínima podría ser una oportunidad de inversión, pero las circunstancias inversas podrían generar algunas señales de alerta para los inversores.
También puede ver el equipo de la startup, la experiencia en la industria y el modelo comercial para evaluar su experiencia y el potencial de crecimiento percibido. Además, considere la base de clientes actual de la empresa y el mercado objetivo: ¿cómo los alcanzará la empresa y qué hará o proporcionará para ellos?
La diligencia debida es esencial para tomar decisiones de inversión informadas en cualquier contexto. Las startups pueden ofrecer la oportunidad de ver rendimientos, pero también son inversiones de alto riesgo. Asegúrese de hacer su tarea o considere usar una plataforma para ayudar como de MicroVenture. Conoce más sobre startups en nuestro Invertir 101 blog.
[ 1 ] https://www.investor.gov/introduction-investing/general-resources/news-alerts/alerts-bulletins/investor-bulletins/updated-3
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La información presentada aquí es solo para fines informativos generales y no tiene la intención de ser, ni debe interpretarse ni utilizarse como, documentación de oferta integral para ningún tipo de seguridad, inversión, asesoramiento fiscal o legal, una recomendación o una oferta de venta, o una solicitud de una oferta de compra, un interés, directa o indirectamente, en cualquier empresa. Invertir tanto en empresas en etapa inicial como en etapas posteriores conlleva un alto grado de riesgo. Una pérdida de la inversión total de un inversor es posible, y no se pueden obtener ganancias. Los inversores deben ser conscientes de que este tipo de inversiones no son líquidas y deben anticipar la retención hasta que se produzca una salida.
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