El gigante bancario JPMorgan lanzó el miércoles su primera plataforma de liquidación de garantías impulsada por blockchain para clientes. Conocida como Tokenized Collateral Network (TCN), la aplicación interna de tokenización impulsada por blockchain ayuda a facilitar la transformación de activos tradicionales en activos digitales, allanando el camino para acuerdos en cadena más rápidos y seguros.
En su primera transacción pública entre BlackRock Inc. y Barclays Plc., se utilizó la Tokenized Collateral Network (TCN) de JPMorgan para tokenizar acciones de un fondo del mercado monetario de BlackRock. Posteriormente, TCN convirtió acciones de un fondo del mercado monetario en tokens digitales. Estas acciones tokenizadas se utilizaron posteriormente como garantía para una negociación de derivados extrabursátiles con Barclays. Posteriormente, estos tokens se transfirieron al Barclays Bank, sirviendo como garantía para un intercambio de derivados extrabursátil entre las dos empresas.
Esta transacción en vivo marca la primera instancia de TCN en acción y significa un notable paso adelante en la evolución de la tecnología blockchain dentro de los mercados financieros. TCN tiene el potencial de revolucionar el proceso de intercambio de garantías, introduciendo mejoras en velocidad, eficiencia y seguridad.
"Los fondos del mercado monetario desempeñan un papel importante a la hora de proporcionar liquidez a los inversores en tiempos de alta volatilidad del mercado", dijo en un comunicado Tom McGrath, director de operaciones global adjunto del grupo de gestión de efectivo de Blackrock. "La tokenización de acciones de fondos del mercado monetario como garantía en transacciones de compensación y márgenes reduciría drásticamente la fricción operativa para cumplir con los requisitos de margen cuando los segmentos del mercado enfrentan presiones agudas sobre los márgenes".
Según Bloomberg, TCN marcó su primer acuerdo comercial al asociarse con el gigante de la gestión de activos BlackRock. La aplicación TCN permite a los inversores aprovechar sus activos como garantía. Al aprovechar la tecnología blockchain, TCN permite a los inversores transferir la propiedad de la garantía sin necesidad de mover activos en los libros de contabilidad subyacentes.
JPMorgan llevó a cabo la prueba interna inicial de TCN en mayo de 2022, y ahora que TCN está activo, hay una cartera de otros clientes y transacciones en proceso. El objetivo principal detrás del lanzamiento de TCN fue agilizar y mejorar el proceso de liquidación tradicional a través de la tecnología blockchain, haciéndolo más rápido, más seguro y más eficiente.
Tyrone Lobban, director de Onyx Digital Assets en JPMorgan, explicó que la plataforma TCN tiene la capacidad de desbloquear capital, lo que permite utilizarlo como garantía en transacciones en curso, mejorando así la eficiencia a una escala significativa. La plataforma admite la creación, transferencia y liquidación de activos tradicionales tokenizados y facilita el movimiento casi instantáneo de garantías, en marcado contraste con los métodos anteriores.
“BlackRock Inc. utilizó la Tokenized Collateral Network (TCN) de JPMorgan para convertir acciones de uno de sus fondos del mercado monetario en tokens digitales, que luego se transfirieron a Barclays Plc como garantía para un comercio de derivados extrabursátiles entre los dos. instituciones, dijo Tyrone Lobban, director de Onyx Digital Assets en JPMorgan, en una entrevista”, informó Bloomberg.
La nueva plataforma basada en blockchain permite a los clientes acceder a liquidez intradía a través de transacciones de recompra seguras utilizando garantías tokenizadas, en lugar de depender de costosas líneas de crédito no garantizadas. Los clientes externos involucrados en operaciones de blockchain tienen su propio nodo dedicado para liquidar operaciones y acceder a varios informes.
JPMorgan ha recorrido un largo camino desde su escepticismo inicial sobre el ámbito descentralizado y ahora participa activamente en probar y lanzar una gama de servicios relacionados con blockchain y criptomonedas, respondiendo a la creciente demanda. Por ejemplo, el banco empleó una solución basada en blockchain para liquidar transacciones con bancos indios en junio, lo que marcó un paso significativo en su proceso de adopción de blockchain.
El gigante bancario primero reveló sus planes hace dos años para introducir un fondo de Bitcoin gestionado activamente y diseñado para inversores adinerados y clientes de patrimonio privado, alineándose así con una tendencia creciente entre los principales bancos estadounidenses de adoptar criptoactivos. El fondo también brindaría a los clientes de JPMorgan la oportunidad de invertir en él.
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- Fuente: https://techstartups.com/2023/10/11/jpmorgan-launches-its-first-blockchain-collateral-settlement-tcn-with-blackrock-and-barclays/
