Hola chicos, bienvenidos al Fintech Coffee break. Soy su anfitriona, Isabelle Castro. Esta semana compartí mi descanso para tomar café con Steve Smith, director de operaciones de Esker. 

Esker es una empresa global de soluciones de automatización y plataforma en la nube impulsada por IA. Nos enfocamos en la explosión de facturación a cobro y cómo la automatización del ciclo de compra a pago usando IA es esencial para mejorar la productividad y la sostenibilidad de las empresas. 

Isabelle Castro- Hola, Steve, ¿cómo estás hoy?

steve smith- Bien, ¿cómo estás, Isabelle?

Isabelle - Bien. Bien. Es bueno tenerte en el programa. Así que, para empezar, voy a preguntarte ¿qué te levanta por la mañana?

Steve - Bueno, en realidad, probablemente sea mi perro y mi esposa porque se levantan a las 5:30 todas las mañanas, así que son ellos los que se despiertan. Pero después de eso, me encanta trabajar. Me encanta empezar a hacer las cosas de inmediato. Definitivamente soy una persona mañanera más que una persona nocturna. Prefiero acostarme temprano, levantarme y empezar durante el día, que quedarme despierto hasta muy tarde.

Isabelle - Bien, te siento en eso. Así que eres el director de operaciones de Esker, ¿qué te trajo a Esker?

Steve - Bueno, por extraño que parezca, he estado involucrado en algo relacionado con documentos durante toda mi carrera. Y yo estaba viviendo en el sur de la Florida, trabajando para una empresa para el trabajo allí durante 17 años, y decidí que era hora de un cambio. Y con el comportamiento extraño que tengo, decidí mudarme a Wisconsin desde el sur de la Florida. Ahora nací y me crié aquí. Mi esposa también lo estaba. Así que esa fue una razón para volver. Pero resultó que Esker estaba ubicado en Wisconsin, y debido a la automatización de los documentos, fue algo natural para mí venir a trabajar para una empresa como Esker en ese momento.

Isabelle - Bueno. Sí, como dijiste, Esker se centra en la automatización. ¿Cuáles son algunas de las tecnologías que implementa en los procesos mejorados para sus clientes?

Steve - Claro, nos enfocamos en todo el ciclo de conversión de efectivo. Entonces, en realidad, cuando miras a una empresa, generalmente crean bienes y servicios que, en muchos casos, intentan vender a sus clientes, por lo que tienen que recibir pedidos. Luego, esos pedidos deben cumplirse, y la factura se emite y recibe pagos. Ese es el ciclo del pedido al cobro. Y luego, por supuesto, también necesitan operar su propio negocio comprando bienes y servicios, y deben pagar por eso. Por lo tanto, también automatizamos el ciclo desde la adquisición hasta el pago, que es muy importante para la adquisición, y luego, por supuesto, el lado de las cuentas por pagar. Así que realmente estamos automatizando todo el ciclo de conversión de efectivo para nuestros clientes.

Isabelle - Está bien, suena genial. ¿Y cuáles son algunas de las tendencias que ve explotar en los próximos años? 

Steve - La IA es lo que está explotando en este momento. Y no podía llegar en mejor momento. Porque cuando realmente lo miras, no se trata solo de automatizar tareas repetitivas. Pero también se trata de, ya sabes, hacer sugerencias y cómo mejorar la productividad. Y creo que la tecnología ha recorrido un largo camino, y cómo ha podido adaptarse dentro de las organizaciones y realmente brindarles un verdadero valor. Y con las empresas que luchan por encontrar trabajadores, deben tratar de eliminar la mayor cantidad de obstáculos que están ralentizando el negocio en general, donde pueden hacer más con los empleados existentes que tienen y realmente brindarles a esos empleados una manera más significativa e impactante. de hacer negocios. Porque seamos realistas, un empleado no quiere pasar su tiempo haciendo muchas tareas manuales, no es satisfactorio. 

El objetivo de nuestras soluciones es realmente tratar de encontrar una manera de brindarles algo que sea más satisfactorio e impactante para la organización. Y al hacerlo, eso ayudará a reducir, ya sabes, el día de ventas pendientes y el ciclo de conversión de efectivo. Y en general, va a mejorar el capital de trabajo en una organización, eso es todo. Todo el mundo debería ganar en ese escenario.

Isabelle - Entonces, un área en la que ustedes se enfocan particularmente es la facturación al efectivo. ¿Por qué el enfoque aquí específicamente?

Steve - Bueno, facturar a efectivo tiene que ver con el capital de trabajo, y el capital de trabajo es el elemento vital de cualquier organización. Desafortunadamente, lo que hemos visto aquí en los últimos años es que el financiamiento de ese capital de trabajo se ha más que duplicado en costo con el aumento de las tasas de interés. Cada vez es más difícil para muchas organizaciones obtener la aprobación de préstamos para mantener fuerte su capital de trabajo. Por lo tanto, es importante que las empresas que buscan automatizar su factura a efectivo se centren en ese capital de trabajo al reducir sus riesgos crediticios con los que están haciendo negocios y optimizar realmente su facturación. Y no se trata solo de enviar una factura electrónica, sino de asegurarse de que esa factura cumpla con las regulaciones locales y también que coincida con las preferencias del cliente para recibir una factura para que puedan procesarla más rápido. 

También desea acelerar el pago, herramientas de pago de sobriedad. Tal vez incluso las opciones de descuento y financiación para sus clientes puedan ayudar a mejorar el ciclo de efectivo. Realmente asignando ese efectivo más rápido solo porque ha recibido el efectivo, ahora necesita saber dónde asignarlo. Y a veces hay descuentos o disputas que también deben resolverse. Entonces, realmente, tomar todo eso en consideración puede ayudar a aumentar el capital de trabajo en una organización y ayudar a evitar que tengan que salir y financiar más de eso. 

Isabelle - Bien, ¿hay algún desafío involucrado en la implementación de eso?

Steve - Sí, ciertamente hay muchos desafíos porque realmente necesita adaptarse tanto a lo que busca la empresa, es decir, proporcionar la automatización, como a lo que buscan sus clientes. 

Si está automatizando un proceso que no beneficia a sus clientes, al mismo tiempo, solo está automatizando un mal proceso y realmente no está ayudando al ciclo general de conversión de efectivo. Y una de las áreas que nos dicen cuando brindamos automatización, especialmente con la facturación al cobro, es que la visibilidad que de repente obtienen en este proceso tan complejo es abrumadora. 

Quiero decir, la mayoría de las empresas no buscan resolver un problema con una factura en efectivo para ganar visibilidad. Eso es parte de eso, pero no es lo que están buscando inicialmente. Pero es raro que después de que hayamos automatizado una solución para un cliente, este no regrese y diga: Wow, es la visibilidad lo que ha sido la mayor ganancia de todo esto. Ahora tengo una comprensión firme de lo que está pasando. en. Y este tema extremadamente complejo dentro de nuestra empresa, está marcando una gran diferencia. Y está brindando, nuevamente, no solo el valor de nuestros clientes, sino también el valor de sus clientes.

Isabelle - Sí, es genial cuando puedes brindar estos beneficios que quizás tus clientes no sepan que son beneficios.

Steve - Exactamente.

Isabelle - Entonces, ¿qué tipo de impacto tiene la automatización completa, como I2C y otra automatización, en problemas de mayor escala fuera del negocio?

Steve - Cada vez que puede reducir el tiempo y el esfuerzo para completar una tarea, ya sabe, con buenas herramientas, especialmente en el entorno de trabajo híbrido que estamos viendo hoy, puede generar un impacto positivo en el medio ambiente. 

Estoy mirando afuera en este momento, tenemos una gran tormenta de nieve hoy. Y más del 70 % de nuestra oficina está trabajando de forma remota porque no quieren venir a la oficina hoy, y no puedo decir que los culpe. Pero estamos operando tan eficientemente como si todos estuvieran aquí. Y es bueno porque eso está teniendo un impacto en el medio ambiente porque, obviamente, la gente no dedicó el esfuerzo y el tiempo necesarios para llegar a la oficina ese día. Está ayudando a mejorar el medio ambiente en ese sentido. 

Además, nuestras soluciones se brindan en una plataforma en la nube de múltiples inquilinos, y cada vez que usa recursos compartidos, hay un problema de sostenibilidad que se beneficia de eso, debería decir al reducir la huella de carbono en general. Así que nos lo tomamos muy en serio; Regresamos cuando había más papel involucrado en la factura que en efectivo, el gran tema de conversación era, ya sabes, ahorrar papel, salvar árboles. Y eso sigue siendo cierto hasta el día de hoy. Pero realmente ahora estamos viendo otros beneficios de sustentabilidad de nuestras soluciones que se están trasladando, como dije, especialmente cuando comienza a hablar sobre el entorno de trabajo híbrido.

Isabelle - Sí. ¿Ha notado algún tipo de gran aceleración o gran crecimiento en el interés por este tipo de ángulo de automatización desde COVID? ¿Ha sido eso un catalizador para ello?

Steve - COVID fue un gran catalizador para ello. Quiero decir, durante unos dos meses cuando comenzó COVID, ya sabes, muchas cosas prácticamente se cerraron. 

De repente, comenzamos a recibir dos tipos de llamadas, una de clientes que ya habían ido con la automatización con nosotros, agradeciéndonos por tener una solución que ahora les permitía trabajar de forma remota. Y luego dos de los clientes que retrasaron la automatización diciendo: lo necesito mañana, lo necesito ahora. No puedo sobrevivir en este ambiente de trabajo que vemos con COVID, donde nadie viene a trabajar. Necesitamos tener algo para mantener nuestro negocio funcionando. 

De hecho, crecimos a un ritmo más rápido durante los tiempos de COVID que nunca antes. Y eso continúa, ya que ahora vemos nuevos desafíos a los que todos nos enfrentamos hoy.

Isabelle - Bien, ¿qué tan rápido es para usted implementar algunos de estos procesos?

Steve - Mucho depende, por supuesto, del cliente y de las personas que tienen disponibles para ayudar con esa implementación porque todavía necesitamos ayuda de su lado, del lado comercial, para asegurarnos de que entendemos completamente su proceso. Estamos automatizando los componentes correctos, y también de su personal de TI. 

Pero en realidad, hemos tenido algunas implementaciones que duran tan solo dos semanas, y algunas tardan meses, dependiendo, nuevamente, de su disponibilidad y la cantidad de elementos que buscan automatizar. 

La otra cosa que también es muy importante en nuestra solución es la integración con una solución ERP o cualquier ERP que puedan estar usando. Y en algunos casos, son múltiples ERP porque pueden haber adquirido otras empresas y tienen múltiples soluciones ERP. Entonces esa integración en eso, porque realmente, eso es esto, la fuente de donde debe estar la información, está en su ERP, debemos asegurarnos de tener una estrecha integración con eso.

Isabelle - Sí, puedo ver cómo necesitarías eso. Me interesó ver que solo el 13% de las empresas actualmente tienen procesos completamente automatizados. ¿Por qué crees que es?

Steve - Sé que eso fue particular de todo el ciclo de pedido a cobro. Y creo que estaban hablando de que todo el ciclo desde el pedido hasta el cobro estaba completamente automatizado. Así que creo que es mucho mayor que eso cuando miras los componentes que están integrados en el ciclo de la orden al cobro porque está formado por varias piezas diferentes. 

Muchas empresas han escogido algunas de las, diría yo, frutas fáciles de alcanzar para que las aplicaciones las automaticen primero, como la entrega de facturas. Para muchas empresas, entregar una factura electrónicamente no es tan difícil. Podría hacer eso con su solución ERP, en algunos casos, por lo que están automatizando partes de ella. 

Sin embargo, el otro desafío que noté, y he estado haciendo esto durante bastante tiempo, es que solíamos salir y hablar especialmente con la gente de contabilidad sobre la automatización de sus procesos. Hace cinco o diez años, recibíamos miradas en blanco. Nos dirían que no hay forma de que obtenga el presupuesto para la automatización porque se nos considera un elemento de gasto. Y eso es todo lo que estábamos aquí para hacer. Pero las empresas inteligentes ahora se han dado cuenta de que el departamento de contabilidad, tanto para las cuentas por cobrar como para las cuentas por pagar, juega un papel extremadamente importante y el resultado final de la empresa al mejorar sus ventas diarias pendientes, su capital de trabajo. Y ahora, la importancia de la automatización está creciendo debido a eso. Porque, ya sabes, los líderes empresariales inteligentes realmente entienden el valor que el departamento de contabilidad aporta al resultado final. Y tener el departamento de contabilidad más eficiente posible hará una gran diferencia para ellos.

Isabelle - No, definitivamente ¿Hacia dónde cree que irá la automatización en los próximos diez años? ¿Ve algún obstáculo para que eso suceda?

Steve - Oh, creo que la automatización seguirá creciendo, especialmente con la IA y las diferentes tecnologías que existen. Sabes, creo que siempre habrá algunos obstáculos en el camino. Creo que algunas personas incluso están un poco nerviosas acerca de hacia dónde se dirige la IA. Leí un artículo el otro día que algunas personas están preocupadas de que se haga cargo y quite demasiados trabajos. no creo eso Simplemente no creo que sea, al menos no en el futuro previsible, donde realmente cause ese tipo de problemas dentro de una organización en la que se está haciendo cargo de demasiados trabajos.

Estamos descubriendo, nuevamente, que las tecnologías que existen hoy en día están mejorando la vida de los trabajadores que están ayudando a automatizar porque encuentran que sus trabajos son más satisfactorios. Y están haciendo más. Están haciendo tareas que son mucho más valiosas no solo para la empresa sino también para ellos como individuos. Y esa tecnología también está ayudando a sus clientes. Por lo que la experiencia del cliente es mayor. Así que están recibiendo mejores comentarios de los clientes con los que tienen que trabajar. La relación es más fuerte gracias a ello. 

Entonces, en realidad, es un juego de crecimiento de suma positiva donde ambas partes están ganando en este caso. Así que los desafíos estarán ahí. Sí, habrá algunos, pero realmente creo que los beneficios van a superar eso.

Isabelle - Una vez más, puedo ver lo que estás diciendo. Soy un gran admirador de la IA, me di cuenta de que hay muchas dificultades que aún deben resolverse. Pero sí. ¿Cuándo se cumple hacer personas? No creo que puedas equivocarte, ¿verdad?

Steve - Correcto, estoy de acuerdo. Totalmente de acuerdo.

Isabelle - Así que tenemos una pregunta más, que es su pregunta curva, que elegí al azar antes de la entrevista. Tienes, Ah. Tienes uno bueno. Si pudieras tener un superpoder, ¿cuál elegirías?

Steve - Desde una perspectiva personal, probablemente la capacidad de volar. He estado saltando en paracaídas antes. Me he subido a las tirolesas en las que básicamente estás enganchado por la espalda y sientes que estás volando. Y para mí, ese es el subidón definitivo. Sí, nos encantaría darte la respuesta, como resolver la paz mundial o algo así. Pero si estoy siendo egoísta, me encantaría volar.

Isabelle -Bueno, es genial. Seguro que estaría entre mis tres primeros. Sí. Entonces, antes de que te vayas, ¿cómo pueden las personas localizarte y seguirte?

Steve - Ciertamente, pueden. Cualquiera puede enviarme un correo electrónico en cualquier momento a Steve.Smith, que es lo más fácil de escribir posible, steve.smith@esker.com. Y sé que tengo Twitter y realmente no soy la persona que hace la mayoría de mis tweets, pero estoy ahí afuera. Y sí, tengo LinkedIn, Twitter, todo lo que puedes seguirme en eso, o puedes contactarme de esa manera.

Isabelle - Bien, excelente. Muchas gracias por venir. Ha sido agradable hablar contigo.

Steve - Gracias. Me gustó mucho. Y si hay alguna otra pregunta que tengas, no dudes en hacérmelo saber.

Isabelle - Como siempre, puede contactarme y chatear conmigo en mi LinkedIn personal o Twitter en @IZYcastrowrites. Pero para acceder a un excelente contenido diario, consulte Fintech Nexus en LinkedIn, Twitter, Facebook o Instagram. También puede suscribirse a nuestro boletín diario para recibir novedades directamente en su bandeja de entrada. 

Para obtener más diversión con los podcasts de fintech, visite el sitio web, donde puede encontrar más conversaciones fascinantes organizadas por Peter Renton y Todd Anderson. 

Eso es todo de mí. Hasta la próxima, disfruta de tu tiempo de inactividad.

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• Fuente: https://news.fintechnexus.com/the-fintech-coffee-break-ep-12-steve-smith-coo-of-esker/