El año 2021 fue cuando la mayoría de la gente se dio cuenta de que la pandemia de COVID-19 iba a dar forma a nuestro futuro.
El año anterior era fácil sentir que solo estábamos esperando el coronavirus. Este año, las nuevas formas de trabajar, las nuevas realidades sobre los viajes, las interrupciones en la cadena de suministro y el regreso de la inflación, todas consecuencias de la pandemia, trajeron a casa la incómoda verdad: no vamos a volver a 2019.
Sin embargo, los humanos son buenos para adaptarse, y para aquellos que tienen la suerte de estar en industrias digitales y en finanzas, 2021 ha sido un año estelar. Estas son las tendencias más importantes que dieron forma a la industria fintech de Asia.
1. Llueven unicornios
El capital nunca ha estado más disponible y listo para invertir en nuevas empresas. CB Insights informó que este año vio $ 91.5 mil millones invertidos por capital de riesgo en fintech, duplicando el total del año pasado. Fintech absorbió uno de cada cinco dólares de capital de riesgo.
Los capitalistas de riesgo prosperan empujando a sus empresas de cartera a más rondas con valoraciones cada vez mayores. En un entorno tan rico en capital, esto ha ayudado a la región a crear unicornios (empresas emergentes valoradas en $ 1 mil millones o más) a una velocidad récord: India y el sudeste asiático agregaron alrededor de 41 y 30 unicornios respectivamente, dependiendo de quién esté contando.
La mayoría de estas empresas están ayudando a construir la economía de Internet. El comercio electrónico de consumo, ya establecido en China, ahora está impregnando el resto de la región.
Ya sea que estas plataformas sean para compras, juegos, educación, atención médica u otros servicios, todas incorporan pagos y servicios financieros. Las fintech que obtuvieron el estatus de unicornio este año incluyen (en orden de valoración):
- Toss (Corea), banco digital, 7.5 millones de dólares
- OfBusiness (India), financiación y adquisiciones de pymes, 5.0 millones de USD
- Upstox (India), tecnología de la riqueza, 3.4 millones de dólares
- Five Star Business Finance (India), préstamos comerciales, $ 3.0 mil millones
- BharatPe (India), pagos a comerciantes, 2.9 millones de dólares
- OVO (Indonesia), monedero digital, 2.9 millones de dólares
- CRED (India), pagos con tarjeta de crédito, 2.2 millones de dólares
- Advance Intelligence Group (Singapur), compre ahora y pague después, IA, 2.0 millones de dólares
- Mynt (Filipinas), soluciones comerciales, remesas, préstamos, $ 2.0 mil millones
- Digit (India), insurtech, $ 1.9 mil millones
- Ascend Money (Tailandia), préstamos y patrimonio, 1.5 millones de dólares
- Chargebee (India), facturación de suscripciones e ingresos, 1.4 millones de dólares
- Acko General Insurance (India), insurtech, 1.1 millones de dólares
- Akulaku (Indonesia), BNPL, etc. para pymes, 1.1 millones de dólares
- CoinDCX (India), criptomoneda, $ 1.1 mil millones
- Amber Group (Hong Kong), corretaje de criptomonedas, 1.0 millones de dólares
- Groww (India), robo-asesor, 1.0 millones de dólares
- Matrixport (Singapur), activos digitales, criptomonedas, 1.0 millones de dólares
- Nium (Singapur), pagos transfronterizos, tarjetas, 1.0 millones de dólares
- Slice (India), financiación al consumo, 1.0 millones de dólares
- VNLife (Vietnam), fintech y comercio electrónico, 1.0 millones de dólares
- VNPAY (Vietnam), pagos electrónicos, 1.0 millones de dólares
- Xendit (Indonesia), pagos comerciales, 1.0 millones de dólares
- XTransfer (China), pagos transfronterizos de pymes, 1.0 millones de dólares
