El préstamo de criptomonedas ha sido un sector interesante para observar durante el año pasado a medida que los nuevos productos han proliferado en el mercado. La volatilidad siempre ha sido un contribuyente activo a las tasas de interés, y con el reciente aumento en la volatilidad, las tasas de interés en los intercambios de cifrado han alcanzado un 149% p / a en algunos activos de cifrado (p. Ej. NEO), con tasas incluso tan altas como 38% p / a acumulable en USD. Estos desarrollos crean el momento oportuno para explorar préstamos de margen por la seguridad alimentaria
Préstamo de margen en mercados tradicionales
Los préstamos de margen han sido un servicio popular ofrecido por los corredores de bolsa tradicionales durante décadas. Es un proceso mediante el cual los corredores prestan valores o efectivo a sus clientes con fines comerciales. Las tasas de préstamos ofrecidas por los corredores tradicionales (por ejemplo, Charles Schwarb) generalmente variará entre 5.5% a 11% dependiendo del corredor y el valor del préstamo.
Para los corredores, los préstamos son un negocio maravillosamente rentable. Dado que Charles Schwarb solo paga una miserable 0.18% en su producto de ahorro de alto rendimiento, no es de extrañar que el 57% de sus ingresos provenga de red Ingresos por intereses (es decir, ganancias por intereses de préstamos después de deducir los intereses pagados a los titulares de cuentas) de acuerdo con su 2018 10-K SEG presentación. A pesar de que son un corredor y no un banco, solo el 40% de sus ingresos proviene de la gestión de activos y las tarifas comerciales.
Préstamo en mercados de criptomonedas
La tecnología Blockchain se ha convertido en sinónimo de democratización de oportunidades financieras; esto también es cierto en el espacio de préstamos con margen, ya que cualquiera puede prestar sus criptoactivos y obtener las tarifas que los corredores e instituciones han disfrutado durante años. Plataformas como Celsius, Nexo y Capital invictus han permitido que los ingresos por intereses se transfieran directamente a la audiencia minorista a tasas de interés que, en algunos casos, son 10 veces más de lo que está disponible en el mercado tradicional.
Fuentes: Earncryptointerest.com; Loanscan.io, fidelidad.com
El desarrollo de plataformas de préstamos de criptomonedas se puede atribuir en gran medida a la maduración del mercado de criptomonedas después de 2017. Lo último reporte by Credmark, una agencia de crédito de criptomonedas, destaca que el mercado de préstamos se ha expandido a más de $ 6.4 mil millones en préstamos originados en el tercer trimestre de 3. Esto es superior a unos pocos cientos de millones solo unos años antes. Además, el mercado de préstamos está experimentando un crecimiento trimestral de 497 en nuevos préstamos originados.
En el sector de las criptomonedas, el mercado de préstamos funciona principalmente con unos pocos participantes importantes, a saber, mineros, comerciantes, individuos de alto patrimonio e instituciones. El impulsor más importante de la demanda de préstamos (especialmente préstamos otorgados a través de margen de préstamo), Es de los comerciantes.
La mayoría de los grandes intercambios de criptomonedas facilitan alguna forma de comercio de margen en sus plataformas. Algunos intercambios como Bitfinex y Poloniex, sin embargo, permite préstamos de igual a igual utilizando un motor de correspondencia para reunir a los proveedores y comerciantes de liquidez. Los volúmenes de préstamos cambiarios están creciendo a medida que los operadores buscan opciones de liquidez rápidas y asequibles y los prestamistas buscan retornos atractivos.
La volatilidad del mercado continúa impulsando la actividad de préstamos de margen
La volatilidad de las criptomonedas es el impulsor clave del crecimiento del volumen de préstamos de margen, ya que una mayor volatilidad motiva una mayor actividad comercial.
Los picos en las tasas de préstamos a menudo se correlacionan con los cambios en los precios de bitcoin a medida que los operadores buscan aumentar su exposición al mercado. Como ejemplo, el aumento del 30% en el precio de bitcoin el 25 de octubre de 2019 causó un aumento correspondiente en las tasas de préstamos en USD, con tasas anualizadas que aumentaron hasta un 20% anual durante el mes.
Si bien las tasas de préstamos en USD siguen la volatilidad del mercado de cifrado, los préstamos con margen en USD no exponen el capital comercial a las fluctuaciones de precios del mercado de cifrado subyacente. Además de los riesgos de reducción de capital, los rendimientos de los préstamos de margen proporcionan beneficios de diversificación.
Presentando el Fondo de préstamos de margen Invictus
Invictus Capital tiene un historial de seguimiento distinguido dentro del espacio de criptoactivos con el lanzamiento del fondo indexados CRIPTO20, Crypto10 cubierto y Hyperion (un fondo blockchain VC). Invictus ha desarrollado aún más un innovador fondo de préstamo de margen para permitir a los inversores ganar pasivo y de alto rendimiento. basado en dólares devoluciones. los Fondo de préstamos de margen de Invictus (IML) oOfrece a los inversores una oportunidad única para aprovechar un mercado naciente que hasta la fecha ha proporcionado rendimientos consistentes muy por encima de los rendimientos tradicionales del mercado monetario.
Con la mejor tasa actual de ahorro a corto plazo de EE. UU. En 2% APY, el fondo IML ofrece una oportunidad única para obtener rendimientos superiores al 10%.
Junto con los retornos, el fondo también tiene beneficios estructurales convincentes, que incluyen liquidez las 24 horas, los 7 días de la semana, a través de suscripciones y reembolsos de contratos inteligentes automatizados. Los inversores pueden canjear sus tokens por TUSD (la moneda operativa del fondo) cuando quieran obtener rendimientos.
Con el crecimiento continuo del mercado de préstamos y el aumento de la demanda del lado de la compra, se espera que los préstamos en USD vuelvan, y por lo tanto, los retornos de Fondo IML wseguiré siendo impresionante. https://invictuscapital.com/imlFund
Esta es una historia patrocinada presentada. CCN insta a los lectores a realizar su propia investigación con la debida diligencia en la empresa, producto o servicio mencionado en el contenido anterior.
Última modificación: 23 de enero de 2020 7:20 AM UTC
