El panorama competitivo de la industria de la gestión patrimonial está evolucionando muy rápidamente por una variedad de fuerzas que incluyen una base de clientes cada vez más diversificada con expectativas mucho más altas, un modelo de asesoría híbrido impulsado por la tecnología, cambios regulatorios, volatilidad geopolítica y tecnología financiera agresiva con modelos de negocios digitales eficientes.

Las principales empresas de gestión de patrimonio se están orientando hacia una empresa preparada para el futuro. Algunos de los
objetivo estratégico clave incluye,

• Mejora la experiencia del cliente
• Mejorar el uso de información de datos en la toma de decisiones comerciales
• Mejore la eficiencia operativa, la confiabilidad del servicio, la ciberseguridad, reduzca los costos, etc.
• Continúe invirtiendo en tecnologías digitales: nube, análisis de datos, inteligencia artificial, etc.
• Fortalecer el ecosistema de socios comerciales

Las empresas de riqueza están adoptando hiper personalización en el contexto de los objetivos de vida del cliente y esperando ofrecer una solución personalizable que incluya productos innovadores como fondos criptográficos, indexación directa, capital privado, etc.

Para muchas firmas patrimoniales, las principales prioridades son aprovechar los datos, utilizar análisis avanzados y generar información procesable con una comprensión en tiempo real del cliente y el negocio para dar forma a decisiones comerciales integradas. Las empresas están reconstruyendo sus pilas tecnológicas y adopción de análisis avanzados para servicios personalizados de gestión de patrimonio. Algunos de los casos de uso incluyen,

1) Incorporación de clientes

La adquisición e incorporación de clientes incluye el descubrimiento de clientes, la elaboración de perfiles de riesgo, la apertura de cuentas y la incorporación. Las empresas están utilizando análisis para la generación de prospectos y modelos de participación en la cartera.

• Gestión patrimonial de Merrill lanzó Merrill Advisor Match, una plataforma digital basada en investigaciones que conecta a las personas que buscan asesoramiento financiero con el asesor financiero de Merrill que mejor se adapta a sus preferencias y necesidades. Las coincidencias se basan en varias dimensiones que se exploran a través de un cuestionario digital, que incluyen rasgos de personalidad, el enfoque del cliente hacia la resolución de problemas, cómo le gustaría a un posible cliente reunirse e interactuar con su asesor y con qué frecuencia, preferencia sobre cómo se comunican con su asesor, así como también cómo se toman las decisiones sobre inversiones y planificación.

• LPL Financiero se ha asociado con SmartAsset para ofrecer herramientas de generación de oportunidades de venta a los asesores de corredores/distribuidores independientes (Programa de afinidad de proveedores). SmartAsset conecta a los inversores con asesores financieros fiduciarios y los asesores pueden filtrar clientes potenciales en función de preferencias como niveles de activos y geografía

2) Personalizar y mejorar la calidad de las inversiones

Las firmas patrimoniales ofrecen una gama más amplia de soluciones, desde los productos más simples (acciones, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa) hasta inversiones complejas de mayor rendimiento (mercados privados, capital de riesgo, pre-IPO y productos estructurados). El asesor debe estar equipado con herramientas analíticas que ayuden a los clientes a tomar decisiones de inversión complejas.

• Charles Schwab los asesores tienen la capacidad de importar las cuentas de sus clientes al motor de análisis, lo que les permite escanear fondos y carteras en busca de temas, exposiciones y participaciones con la misma facilidad con la que utilizan un motor de búsqueda de Google. Los asesores pueden usar las capacidades de búsqueda semántica en sus cuentas; por ejemplo, si un cliente está preocupado por la exposición a China, el asesor puede ingresar "exposición a China" y los fondos del cliente que tienen una alta exposición a ese país saldrán a la superficie.

• Broadridge lanzó ESG Analyzer, una herramienta de evaluación comparativa de análisis de datos y divulgación de ESG basada en la web que brinda información y datos oportunos, de alta calidad, rentables y transparentes. Ofrece un panel intuitivo para ver todas las métricas ESG y comparar datos con pares y permite construir una estrategia ESG impactante.

3) compromiso del cliente

El compromiso del cliente y la profundización de las relaciones incluyen investigación personalizada, gestión de cartera, segmentación de clientes, motores de recomendación (próximas mejores acciones). También hay oportunidades para utilizar el análisis de comportamiento para eliminar el sesgo de las decisiones de inversión, es decir, transformar los datos de comportamiento en recomendaciones de asesores. Las empresas aspiran a personalizar los recorridos de los clientes utilizando conocimientos de datos en toda la cadena de valor.

• UBS presentó una nueva herramienta de análisis para clientes ultra ricos en los EE. UU. con una imagen consolidada y en tiempo real de toda su cartera en varios activos y pasivos, como activos tradicionales, no tradicionales e ilíquidos.

• Raymond James lanzó información procesable basada en datos. La aplicación, denominada 'Oportunidades', tiene por objeto promover la comunicación entre el asesor y el cliente. Los asesores pueden ver oportunidades en todo su libro de negocios o enfocarse en relaciones específicas con clientes o tipos de oportunidades.

• Servicios de asesoramiento de Schwab se asoció con DNA Behavior para ayudar a sus asesores a revisar los conocimientos de comportamiento para crear mejores carteras. Otras firmas que han utilizado las soluciones de DNA Behavior incluyen a Raymond James y John Hancock.

• Banca privada de EE. UU. de HSBC seleccionó a Addepar, como su plataforma consolidada de informes de desempeño de clientes. Proporciona herramientas críticas, como vistas integrales de cartera y análisis en profundidad, para optimizar la experiencia del cliente.

• Corriente del asesor, un proveedor de capacidades de marketing y generación de clientes potenciales para asesores, está utilizando datos de clientes e IA (inteligencia artificial) para potenciar las comunicaciones personalizadas con los clientes. La plataforma sigue aprendiendo a medida que los clientes interactúan y entregan contenido altamente personalizado.

4) Modelo de precios flexible

Los gestores patrimoniales necesitan incorporar modelos de precios flexibles alineados con las necesidades de los clientes en cada etapa de sus vidas. Un modelo de fijación de precios cada vez más común es que los clientes negocien una tarifa plana basada en el valor de sus inversiones. Mientras adopta el nuevo modelo de ingresos, la empresa de riqueza debe usar análisis de datos para crear nuevas eficiencias y equipar al asesor con herramientas analíticas de última generación para aumentar su base de clientes.

• Avaloq, lanzó una solución de análisis de datos única para que los administradores de patrimonio obtengan rápidamente transparencia sobre el impacto de los precios personalizados para clientes individuales. Permite a las empresas evaluar el impacto de los descuentos potenciales y comunicarse con los clientes de manera rápida para fortalecer las relaciones y la lealtad de los clientes.

Conclusión

La mayoría de las empresas de gestión de patrimonio ya se han embarcado en un viaje de análisis de datos y se encuentran en distintos niveles de madurez, pero no se han dado cuenta completamente del potencial de los conocimientos de datos. Con los clientes en el centro, las empresas de gestión patrimonial deben evaluar si la capacidad de conocimiento de los datos les permite conectar con los clientes con atractivas propuestas de valor de una manera altamente personalizada. La empresa debe empoderar a los asesores financieros con herramientas analíticas NextGen para brindar servicios superiores de administración de patrimonio a los clientes e impulsar el crecimiento del negocio.

Referencias

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• Platoblockchain. Inteligencia del Metaverso Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• Fuente: https://www.finextra.com/blogposting/23838/maximize-value-across-wealth-customer-journey-through-insights?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs