Informe | 13 de diciembre de 2023

Imagen: Unsplash/Markus Spiske

Informe McKinsey Destaca las tendencias de crecimiento de Fintech

Como se detalla en un reciente Informe McKinsey, la industria bancaria continúa evolucionando, impulsada por la rápida digitalización y las cambiantes preferencias de los consumidores. posicionar a las fintechs a la vanguardia de la remodelación de los servicios financieros. Los enfoques innovadores están desafiando los modelos bancarios tradicionales y creando nuevos paradigmas para la participación del cliente y la prestación de servicios en el sector financiero.

Aumento del capital de riesgo y corrección del mercado

• El sector fintech experimentó un notable crecimiento, con inversiones de capital de riesgo que aumentaron de 19.4 millones de dólares en 2015 a 33.3 millones de dólares en 2020.
• Tras un aumento impulsado por la pandemia en 2021, en el que la financiación alcanzó un máximo de 92.3 millones de dólares, la industria experimentó una corrección del mercado, lo que resultó en una Caída del 40% en la financiación fintech a 55 mil millones de dólares, y una menor actividad de transacciones y menos OPI

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• A pesar de la desaceleración, el sector fintech logró mantener una proporción relativamente estable del financiamiento total de capital de riesgo durante un período de cinco años, demostrando resiliencia en medio de condiciones cambiantes e incertidumbres geopolíticas.
• La resiliencia de la industria es evidente: la financiación de fintech se mantiene estable en un 12 % de la financiación total de capital de riesgo, a pesar de una disminución año tras año.
• Las fintechs ahora están dando prioridad al crecimiento sostenible, al tiempo que se alejan del anterior enfoque experimental y de asunción de riesgos.

Proyecciones de crecimiento futuro

• El sector fintech ha experimentado un crecimiento notable, con Las fintechs que cotizan en bolsa alcanzan una capitalización de mercado de 550 mil millones de dólares. a julio de 2023, duplicándose desde 2019.
• El El número de unicornios fintech también ha aumentado a más de 272., con una valoración combinada de 936 millones de dólares, frente a sólo 39 empresas valoradas en 1 millones de dólares o más hace cinco años, lo que pone de relieve la rápida expansión del sector y el interés de los inversores.

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• Las proyecciones sugieren que Los ingresos de fintech podrían crecer casi tres veces más rápido que los del sector bancario tradicional de 2022 a 2028, lo que destaca el potencial del sector para una expansión e innovación continuas.

Tendencias de crecimiento

• Los mercados emergentes pueden impulsar un crecimiento significativo con su alta penetración fintech y sus grandes poblaciones no bancarizadas, ofrecen importantes oportunidades de crecimiento.
  • Por ejemplo, la penetración de cuentas móviles en África y la creciente demanda de soluciones fintech en Asia subrayan el potencial de estas regiones.
  • Se espera que los ingresos de fintech en los mercados emergentes aumenten significativamente, contribuyendo a una mayor proporción de los ingresos globales de fintech para 2028.
• Se recomienda a las fintechs centrarse en construir un negocio principal sólido, expandirse a industrias y geografías adyacentes e implementar disciplina de costos. Esto incluye adaptar propuestas de valor a mercados específicos, gestionar costos de manera efectiva y buscar fusiones y adquisiciones estratégicas.

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• Mantener una cultura de innovación. Es crucial para que las fintech conserven su ventaja competitiva. Las fintechs necesitan seguir innovando en áreas como pagos digitales, open bankingy tecnología bancaria central para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes y mantenerse por delante de las instituciones financieras tradicionales.
• La adopción digital en la banca se ha convertido en la norma, con aproximadamente El 73% de las interacciones bancarias globales se producen ahora a través de canales digitales..
  • El 41% de los consumidores minoristas planean aumentar su compromiso con los productos fintech, especialmente en las economías en desarrollo.
  • Este cambio digital ha elevado a las fintech a un nivel de confianza y satisfacción del consumidor comparable al de los bancos tradicionales.
• El La demanda de soluciones fintech B2B está creciendo..
  • En Estados Unidos, el 35% de las pymes están considerando las fintech para servicios como préstamos e integración con plataformas existentes.
  • En Asia, el 20% de las pymes ya están aprovechando las tecnologías financieras para pagos y préstamos.

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Conclusión

Las fintech son impulsoras clave del cambio. Mientras navegan a través de las correcciones del mercado y capitalizan las oportunidades emergentes, las fintech tienen sus ojos puestos en el crecimiento sostenible. Armadas con un profundo conocimiento de las necesidades cambiantes de los clientes, las fintech están preparadas para liderar la próxima ola de evolución financiera.

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