Los médicos se encuentran en el 5% superior de los que ganan, pero cada vez más experimentan agotamiento por el estrés financiero. Los médicos se gradúan con una deuda promedio de $ 300K y tienen una década menos para ganar que otros profesionales como resultado de los rigurosos requisitos de educación y capacitación. El salto en los ingresos de la residencia al médico en ejercicio es profundo, pero la mayoría de los médicos se gradúan sin exposición a ninguna educación financiera.  ganado es una plataforma de gestión de patrimonio basada en datos exclusivamente para que los médicos tomen el control de sus finanzas desde una única ubicación. La empresa adopta un enfoque holístico de las finanzas y la planificación personales y comerciales de un médico, centrándose en la inversión, la trayectoria profesional, la planificación fiscal, el fideicomiso y el patrimonio, la deuda, la maximización de los ingresos, los seguros y la gestión de efectivo. Al salir de la versión beta, la compañía cambió su nombre a Earned from Forme Financial y ha trabajado con médicos en 24 estados desde su lanzamiento en mayo pasado, y ha ahorrado a los clientes un promedio de $77,000 solo en impuestos.

AlleyWatch se puso al día con el CEO y cofundador de Earned John Clendening para obtener más información sobre el negocio, los planes estratégicos de la empresa, la última ronda de financiación y mucho, mucho más...

¿Quiénes fueron sus inversores y cuánto recaudó?

Ganó recaudó una Serie A de $ 12 millones liderada por Gestión de capital estructurado de Hudson y Capital Breyer, con la participación significativa del socio fundador Yuxtaponer.

Cuéntenos sobre el producto o servicio que ofrece Earned.

Somos full stack, por lo que ofrecemos asesoramiento que optimiza cada aspecto clave de la vida financiera de un médico: carrera, inversiones, impuestos, seguros, préstamos, gestión de efectivo/presupuestos y fideicomisos y patrimonio.

El acceso es simple: los clientes se emparejan con un CFP cuidadosamente seleccionado y capacitado por un médico. En nuestro modelo híbrido, los clientes se mantienen al tanto de su situación financiera actual y prevista, y colaboran con nuestro equipo a través de nuestro sitio web y nuestra aplicación.

¿Qué inspiró el inicio de Earned?

Para la mayoría de los médicos, la gestión patrimonial ha sido una experiencia fragmentada y complicada en la que cada paso del proceso está aislado, desde la gestión de la deuda hasta las inversiones y la planificación fiscal. Si bien esto es universalmente cierto, los médicos enfrentan una complejidad financiera única que emana de sus carreras. Debido a su educación y capacitación extendidas, tienen una década menos para crear suficiente riqueza para jubilarse. Además de esto, en un momento, ven que obtienen su primer trabajo de tiempo completo, sus ingresos aumentan de 5 a 15 veces, pero en promedio tienen una deuda de $ 300K. Y se enfrentan a cambios notables en los tipos de empleo. Todo esto se suma a distintas necesidades y actitudes.

¿En qué se diferencia Ganado?

Ganado se destaca en nuestra combinación de una vertical altamente atractiva + servicios financieros de pila completa + tecnología profunda que hace que nuestro producto tenga el doble de rendimiento que los titulares.

¿A qué mercado se dirige Earned y qué tamaño tiene?

Nos dirigimos a profesionales con altos ingresos, comenzando con médicos que gastan $ 13 mil millones al año en nuestros servicios financieros específicos. Es un negocio de ingresos en gran parte recurrente con márgenes de ~80%, con una retención de ingresos netos del 107%.

¿'s su modelo de negocio?

Mantenemos esto simple a propósito: todos nuestros servicios, incluida la preparación de impuestos, la revisión de fideicomisos y sucesiones, la optimización de seguros y más, se agrupan en una tarifa única sobre los activos bajo administración. Podemos tener el mayor impacto acelerando la riqueza de nuestros clientes, reduciendo la fricción y devolviéndoles el tiempo cuando les brindamos un servicio integral. Servimos a través de un modelo híbrido de CFP médico-experto y un sitio web y una aplicación que permite a nuestros médicos interactuar con nosotros de la manera más conveniente para ellos, adaptándose a sus vidas ocupadas.

¿Cómo se está preparando para una posible desaceleración económica?

Nos sentimos muy bien con la solidez de nuestro modelo de negocio subyacente y estamos hechos para soportar cualquier ciclo. Cuando los mercados se agitan, la gente cuestiona su solución actual, favoreciendo inherentemente a Earned como el advenedizo. Continuaremos teniendo un enfoque inquebrantable en nuestros clientes médicos y el valor que les brindamos, una mentalidad que vemos que falta en la industria en general y una gran oportunidad para nosotros. Hemos construido un sistema de riqueza que puede agregar valor independientemente de las condiciones del mercado.

¿Cómo fue el proceso de financiación?

Claramente, el listón se elevó durante el año pasado, por lo que descubrimos que los inversores eran muy perspicaces. Eso jugó a nuestro favor. Fue una gran oportunidad para contar nuestra historia y recordarnos los desafíos que enfrentan los médicos al navegar su carrera y sus finanzas, todo lo cual apunta directamente a la solución que ofrece Earned. Es una audiencia enormemente motivadora para la cual construir, y eso resonó universalmente durante todo el proceso.

¿Cuáles son los mayores desafíos que enfrentó al obtener capital?

Nos enfocamos en ser muy claros sobre nuestro progreso y tesis central, y cómo la tesis se diferenciaba claramente. Estos, junto con la notable unidad económica que evidenciamos, distinguen a Earned.

¿Qué factores de su negocio llevaron a sus inversores a emitir el cheque?

Nuestros inversores de la serie A se entusiasmaron con cuatro elementos transversales:

• Increíble mercado direccionable de $ 13 mil millones en ingresos por año, combinado con una unidad económica increíble: piense en ingresos anuales en el rango de $ 10 mil a $ 20 mil por año con un sólido margen bruto, como un negocio SaaS
• El poder de un enfoque verticalizado y cómo esto nos permite mejorar la experiencia y acelerar el desarrollo tecnológico → impulsando un producto dramáticamente mejor
• Equipo: una gran fusión de habilidades y experiencia para ganar

Tracción: retroalimentación temprana positiva de los médicos, junto con la eficacia del producto líder en la industria que evidenció resultados mucho mejores para nuestros clientes. Estamos asumiendo la responsabilidad de los resultados de los clientes en una industria totalmente desprovista de ella. La oportunidad de interrumpir la industria de gestión de patrimonio de casi un billón de dólares al mostrar a los clientes el potencial de la aceleración de la riqueza es lo que más nos emociona a nuestros inversores y a nosotros.

Tracción: retroalimentación temprana positiva de los médicos, junto con la eficacia del producto líder en la industria que evidenció resultados mucho mejores para nuestros clientes. Estamos asumiendo la responsabilidad de los resultados de los clientes en una industria totalmente desprovista de ella. Lo que más nos emociona a nosotros y a nuestros inversionistas es la oportunidad de interrumpir la industria de administración de riqueza de casi un billón de dólares al mostrarles a los clientes el potencial de la aceleración de la riqueza.

¿Cuáles son los hitos que planea alcanzar en los próximos seis meses?

Abriremos la Beta a un mayor número de médicos a medida que hagamos la transición completa a la marca Earned. Como parte de esta expansión, continuaremos mejorando nuestra tecnología de clientes y asesores para permitir recomendaciones basadas en datos confiables, cada vez más automatizadas y transparentes, junto con la expansión de nuestras ofertas relacionadas con la carrera.

¿Qué consejo puede ofrecer a las empresas de Nueva York que no tienen un inyección de capital en el banco?

Cada situación es diferente, por lo que no nos sentimos en condiciones de ofrecer orientación.

¿Hacia dónde cree que se dirige la empresa a corto plazo?

Mantenemos la cabeza gacha y enfocados en brindar un valor masivo a nuestros clientes mientras construimos nuestra oferta. Continuaremos siendo un lugar confiable para que los médicos obtengan respuestas a sus preguntas sobre riqueza y carrera, no solo porque somos los expertos, sino también por los resultados que evidenciamos constantemente.

¿Cuál es tu restaurante favorito de la ciudad?

NY ofrece muchas opciones, pero si tuviera que elegir solo una, sería Yakiniku Futago. ¡Siempre es bueno ponerse al día con mi hija sobre comida coreana a la parrilla de carbón!

¡Estás a unos segundos de registrarte en la lista más popular de Tech!

Regístrate hoy

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• Platoblockchain. Inteligencia del Metaverso Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• Acuñando el futuro con Adryenn Ashley. Accede Aquí.
• Fuente: https://www.alleywatch.com/2023/04/earned-wealth-management-platform-physicians-john-clendening/