En el entorno bancario actual impulsado por las transacciones, proporcionar una experiencia y un servicio de gestión de tesorería excepcionales son factores clave para crear valor para los clientes. Para optimizar el valor de la tesorería, los bancos deben adoptar la automatización en sus procesos de ventas e incorporación para reducir la cantidad de tiempo entre el momento en que un nuevo cliente de tesorería dice "sí" y la primera vez que un cliente recibe un estado de cuenta de análisis.
La gestión de tesorería es una de las operaciones más complejas en cualquier institución, sin embargo, la mayoría de las soluciones técnicas que se utilizan para gestionar el proceso se limitan a aspectos únicos del proceso de tesorería. Por ejemplo, el mantenimiento regular y los cambios de rutina suelen requerir mucha mano de obra en la mayoría de los sistemas o procesos y, como resultado, no son efectivos para crear un proceso integral sin problemas.
Esto a menudo significa que, incluso si el banco tiene un sistema de tesorería existente, continúa confiando en procesos manuales, basados en papel y dispares que requieren múltiples niveles de aprobación. ¿El resultado? Tiempos de ciclo prolongados, disminución de los ingresos y clientes que buscan métodos alternativos para lograr sus complejos requisitos de transacciones comerciales. Al observar cada rol en el proceso de tesorería, uno puede entender fácilmente por qué presenta desafíos operativos. Estos desafíos pueden incluir:
- Transparencia limitada en el proceso
- Múltiples formularios y dependencia del papel
- Modelo de precios ineficaz
- Comunicación limitada entre los canales comerciales.
- Tiempos de ciclo extendidos
- Esfuerzos duplicados
Debido a la cantidad y complejidad de los productos y servicios de tesorería, un modelo de entrega engorroso es una puerta de entrada a oportunidades perdidas y bajo rendimiento.
Para optimizar completamente el proceso de tesorería y capturar oportunidades críticas para negocios de ingresos basados en comisiones no crediticias y una gestión más completa de las relaciones con los clientes, está claro que los bancos deben adoptar una estrategia de tesorería automatizada integrada y de extremo a extremo que se conecte directamente con su proceso de préstamo y depósito.
Un proceso de incorporación típico y completamente implementado ofrece los siguientes beneficios:
- Formularios creados en el sitio o entregados electrónicamente
- Proforma totalmente configurable
- Mayor eficiencia a través de firmas electrónicas
- Transparencia proporcionada a través de herramientas en línea
- Entrada de orden dinámica automatizada
- Herramientas de flujo de trabajo para agilizar la implementación
En el futuro, los bancos deben pensar en la creación e incorporación de la tesorería desde una perspectiva digital y totalmente integrada, en la que la institución administre fácilmente la tecnología y cada parte interesada esté conectada sin problemas en el proceso, lo que genera éxito y valor tanto para el banco como para el cliente.
Nuestra guía más reciente describe el valor de la tesorería, los desafíos comunes que se enfrentan durante el proceso de tesorería y cómo la combinación correcta de estrategia de incorporación y tecnología puede conducir a resultados de procesamiento directo medibles y acelerar el tiempo de generación de ingresos.
Para obtener más información sobre cómo mejorar la experiencia del cliente e impulsar los ingresos a través de la gestión de tesorería, descargue nuestro guía aquí.
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- Fuente: https://bankautomationnews.com/allposts/wealth/optimizing-treasury-management-sales-and-onboarding/
