Resumen: hablo sobre el juego mental de invertir, particularmente en lo que se refiere a los criptomercados. Suscríbase aquí y Sígueme para recibir actualizaciones semanales.
En los cinco años que llevamos publicando Diario del Mercado de Bitcoin, hemos desarrollado una forma completamente nueva de invertir.
La genialidad de nuestro enfoque es que combina principios de inversión financiera anticuados con el nuevo mundo de las criptomonedas.
Esto permite a los inversores cotidianos gestionar la riesgos de crypto, mientras comparte en el recompensar.
Hoy es difícil encontrar a alguien que predique estos principios. La mayoría de los inversores apuestan por las criptomonedas o las evitan por completo, pero en el futuro, creemos que este "término medio" será solo sentido común.
Lo que es gratificante es que este enfoque ha funcionado. Nuestros resultados hablan por sí mismos:
Los creyentes de Blockchain han superado con creces a los no creyentes.
A largo plazo, estamos ganar mucho mas dinero que los "tradicionalistas" que se mantienen alejados de las criptomonedas. Y eran soplando los resultados de la mayoría de los "Crypto Bros", que generalmente no reportan sus ganancias a largo plazo (porque no tienen ninguna).
La estrategia en sí es simple:
- hacer inversiones mensuales
- en una cartera bien diversificada de acciones, bonos y hasta un 10 % de criptoactivos de calidad
- aferrarse a ellos durante más de 5 años.
Sabemos que funciona. Y hemos tenido cinco años para desarrollar los principios que explican porque funciona. En lugar de leer los miles de artículos, informes de investigación y cuadros de mando de inversores que hemos publicado, aquí hay una guía para aprender los principios básicos de inversión.
Llámalo el currículum de criptoinversionistas.
El caso de las criptomonedas
Invertir pone tu dinero a trabajar. Los inversores inteligentes ponen su dinero donde puede ser más útil, financiando grandes empresas (y otras inversiones) que aportan valor real al mundo. En lugar de estar sentado en una cuenta bancaria de bajo interés, la inversión inteligente utiliza nuestro dinero para un propósito superior.
El dinero se está volviendo digital. Por separado, el dinero mismo está cambiando. Así como pasamos de las cartas en papel al correo electrónico, de las declaraciones de impuestos en papel a la presentación electrónica, estamos en medio del dinero que pasa del papel a lo digital. En muchos sentidos, ya lo es (la mayoría de nosotros usamos menos efectivo y más Venmo), y esta tendencia se está acelerando.
El dinero se está globalizando. Al mismo tiempo, nuestra economía global significa que las reglas arbitrarias que aplicamos a los "dólares", "euros" y "yuanes" son cada vez más irrelevantes. Todas las economías nacionales están conectadas, y lo que afecta a uno afecta a todos (lo que vemos más claramente durante las crisis bancarias).
Una moneda digital global es inevitable. Por lo tanto, el dólar eventualmente será reemplazado por dinero digital que no será propiedad de ninguna nación, sino de un banco central global (como el FMI). Esto no será bitcoin, que se comporta más como una acción tecnológica de alto vuelo que como una moneda, pero bitcoin proporciona la plantilla.
Invertir en este movimiento de dinero es como invertir en Internet. Estas fuerzas gemelas de digitalización y globalización, combinadas con la invención de las criptomonedas, significa que podemos invertir en "futuros ganadores" de las criptomonedas, lo que es similar a invertir en los primeros ganadores de Internet.
Principios de inversión de valor
Encuentre grandes empresas que brinden valor real. Al elegir acciones ganadoras (llegaremos a las criptomonedas en un momento), los inversores inteligentes buscan empresas con excelentes finanzas y excelentes gerentes, con espacio para crecer, que brinden algún producto o servicio valioso al mundo.
Invertir en empresas es literalmente comprar la empresa. Antes de comprar una acción, los inversores inteligentes se preguntan: "¿Estaría dispuesto a comprar toda la empresa?" Esto nos ayuda a decir "no" a un gran número de empresas y "sí" a unas pocas.
La inversión inteligente requiere un análisis tanto cuantitativo como cualitativo. El análisis cuantitativo examina la financieros del negocio; El análisis cualitativo utiliza nuestra juicio sobre el negocio Los números pueden verse muy bien, pero el equipo es incompleto: pase. O el negocio puede verse muy bien en el papel, pero las finanzas son un desastre: pase. Necesitas ambos.
Compre empresas cuando estén “a la venta”. No es suficiente encontrar una gran empresa; idealmente queremos invertir en él cuando la acción está infravalorada, no sobrevalorada. Al igual que invertir en bienes raíces, debemos mirar las "compensaciones" o valoraciones comparables entre compañías similares, antes de invertir.
Mantener a largo plazo (más de 5 años). El punto no es "hacerse rico rápidamente", sino "hacerse rico y hacer que se mantenga". No podemos predecir lo que hará el mercado el próximo año, pero el mercado de valores de EE. UU. ha crecido un 10 % anual a largo plazo. Las buenas empresas deberían hacer al menos eso bien, especialmente si las hemos comprado a bajo precio.
Valoración de criptografía
Las criptomonedas son como empresas. Ahora pasemos a las criptomonedas, donde se aplican los mismos principios de inversión. Aunque los tokens criptográficos difieren en muchos aspectos de las empresas tradicionales, lo más útil es pensar en ellos como empresas. Entonces podemos aplicar los principios de la inversión en valor, con algunos ajustes.
Podemos analizar cripto como empresas. Como se mencionó anteriormente, podemos usar el análisis cualitativo (nuestro juicio sobre un proyecto criptográfico) así como el análisis cuantitativo (los números en tiempo real). De hecho, las criptomonedas son muy superiores a las acciones en este sentido, ya que los números son transparentes y en tiempo real. (Ningún lugar para esconderse.)
Podemos usar herramientas para ambos. Para el análisis cualitativo, Diario del Mercado de Bitcoin ha creado las herramientas estándar de la industria, incluida nuestra Cuadro de mando para inversores de blockchain, Cuadro de mando de riesgo de blockchainy Cuadro de mando del inversor NFT. Para herramientas cuantitativas, consulte nuestra guía sobre Cómo leer estados financieros criptográficos.
La tracción del usuario es, con mucho, la métrica más importante. Porque todas las cadenas de bloques tienen efectos de red, la pregunta fácil de hacer es si sus usuarios a largo plazo están creciendo y con qué rapidez. Esto puede ayudarlo a eliminar la gran mayoría de tokens criptográficos de inmediato. Usuarios reales = valor real.
Tokenomics puede generar (o destruir) valor. No hay reglas para crear tokens criptográficos, por lo que una empresa que crea continuamente nuevos tokens diluye su valor (vea nuestra analogía del Pastel mágico). Las malas tokenómicas son inflacionarias; las buenas tokenómicas son deflacionarias, o al menos gestionan bien la inflación.
Gestión del riesgo criptográfico
Crypto es una montaña rusa. Estos mercados son nuevos e inmaduros; también lo son la mayoría de los inversores en criptomonedas. Por lo tanto, el precio de bitcoin, y todo el mercado criptográfico, fluctúa entre máximos vertiginosos y mínimos depresivos, entre FOMO y FUD. Esta volatilidad es lo que asusta a la mayoría de los inversores tradicionales.
Mantenemos crypto entre 2 y 10%. La solución, por supuesto, es simplemente invertir una pequeña parte de nuestras tenencias generales en criptografía. Nuestra estrategia no invierte más del 10 %: lo suficiente como para marcar la diferencia, pero no tanto como para que un accidente te aniquile.
Invertimos por goteo constante. Debido a que nuestro mayor enemigo son nuestras propias mentes, necesitamos una estrategia para lidiar con los ciclos de exageración de las criptomonedas. La solucion es inversión constante (también llamado promedio de costo en dólares), invirtiendo la misma cantidad cada mes. El objetivo es “configurarlo y olvidarlo”.
Invertimos con retiros mensuales. Al igual que una inversión 401(K) que se deduce automáticamente de su cheque de pago, podemos configurar retiros automáticos a través de servicios como Coinbase (para inversiones mensuales en criptomonedas) y Betterment (para inversiones mensuales en acciones y bonos).
Comprar y mantener ahorra en impuestos y tarifas. Aunque se suponía que las criptomonedas nos liberarían de las tarifas, es todo lo contrario: las tarifas son el asesino silencioso de la riqueza, por lo que el comercio frecuente es una mala idea. Debido a que cada transacción está sujeta a impuestos, comprar y mantener también permite que sus inversiones crezcan libre de impuestos.
Las tres palabras más importantes
Diversificar, diversificar, diversificar. No guardes todos tus huevos en una canasta. Poner todo en criptografía es una idea terrible; repartir el riesgo entre muchos cientos de acciones, bonos y algunas criptoinversiones prometedoras es una estrategia mucho mejor (ver nuestros resultados).
Compra todo el mercado de valores. En lugar de elegir acciones individuales (que incluso los administradores de fondos no puedo hacerlo bien), simplemente puede comprar todo el mercado de valores. Un fondo indexado como el de Vanguard VTS MX le dará el crecimiento promedio de todo el mercado de valores (que ha promediado alrededor del 10% anual durante los últimos 100 años).
Comprar todo el mercado de bonos. Cuando las acciones suben, los bonos tienden a bajar y viceversa. Así que esto lo ayudará a diversificarse aún más, manteniendo aproximadamente una cuarta parte de sus tenencias en un fondo indexado de bonos (como Vanguard's VBMFX).
Diversifique aún más usando criptografía. Mantener hasta un 10 % en empresas criptográficas de calidad puede brindarnos aún más diversificación, ya que muchos inversores inundan las criptomonedas cuando los mercados tradicionales se tambalean.
Diversificar aún más si es posible. Idealmente, queremos "activos no correlacionados", o inversiones que cada una se mueva a su propio ritmo. Puede diversificarse aún más invirtiendo en activos como bienes raíces, su propio negocio o su propia educación (más sobre esto a continuación).
¿Qué criptomonedas compro?
Bitcoin (BTC) es el más establecido. Bitcoin tiene la mayor cantidad de usuarios, la historia más larga, la capitalización de mercado más alta y la marca más grande. Si bien no ha cumplido su promesa como moneda digital global (no la usamos para comprar cosas), puede proporcionar una cobertura de los mercados tradicionales (como el "oro digital").
Ethereum (ETH) es la mayor red de contratos inteligentes. Sencillamente, Ethereum es el sistema operativo para las criptomonedas. Es la plataforma en la que se construyen la mayoría de los proyectos criptográficos, lo que significa que tiene la mayoría de los usuarios, la mayoría de los desarrolladores y la mayoría de las transacciones. Este es un poderoso foso competitivo.
Binance (BNB) es el intercambio más grande. Nuestra tesis es que comprar el token nativo de la empresa, BNB Chain, es como comprar acciones en Binance. Si bien existe incertidumbre regulatoria sobre todos los intercambios centralizados, Binance tiene un producto increíble y ha navegado con éxito las difíciles aguas regulatorias de las criptomonedas durante años.
Uniswap (UNI) es el intercambio descentralizado más grande. El intercambio de criptomonedas por criptomonedas es uno de los casos de uso probados de las criptomonedas. Uniswap ha sido pionera en el modelo descentralizado de intercambio de criptomonedas y continúa innovando como el estándar de la industria DEX. (Piense en UNI como una protección contra el cierre de BNB).
Otros líderes de categoría son buenas apuestas a largo plazo. Más allá de estos cuatro, el inversionista inteligente puede identificar las categorías (o sectores) de criptografía que probablemente prosperarán a largo plazo e identificar uno o dos tokens líderes en esos sectores ahora. Nuestro Guía para invertir en el sector va a ayudar.
¿Qué criptos evito?
Las monedas de los memes son el oro de los tontos. Incluso los profesionales pueden verse tentados a comprar monedas de memes, especialmente cuando parecen lindas e inofensivas. Debido a que agregan poco valor fundamental, son como los juegos de azar, y los juegos de azar son perjudiciales para su riqueza a largo plazo.
Evitar equipos sin integridad. Las mejores inversiones tienen una combinación de fuerte centralizado liderazgo y un Descentralizado comunidad de inversores y desarrolladores. Encuentre proyectos dirigidos por buenos gerentes, utilizando nuestro Investor Scorecard. Los equipos anónimos no son responsables; huye de ellos lo más rápido que puedas.
Evite nuevas ofertas de tokens. Invertir en un nuevo proyecto criptográfico es como invertir en una startup: las probabilidades de éxito son altas, por lo que es mejor dejarlo en manos de personas con dinero para gastar. Es mucho más fácil seguir los principios de inversión de la sección anterior.
Evitar nuevos segmentos de mercado. Tal vez el almacenamiento descentralizado de archivos algún día sea una cosa, pero hoy en día la mayoría de las personas están bastante contentas con las soluciones centralizadas. Del mismo modo, con las redes sociales descentralizadas, los juegos criptográficos, las soluciones de capa 2, los puentes entre cadenas, etc. Apéguese a los proyectos criptográficos comprobados que están creciendo.
Evite las NFT. Nuestra opinión es que la tecnología detrás de las NFT es importante, pero las NFT de hoy en día son solo coleccionables como autos clásicos o cartas de Pokémon. Si debe invertir en NFT, manténgalo en no más del 1% de su cartera general. Pregúntese qué valor aportan realmente al mundo las NFT actuales.
La vista larga
Salud, riqueza y felicidad. Nuestro lema es nuestra filosofía. Defina qué es la felicidad para usted y deje que el dinero sirva a ese objetivo, no al revés. Para la mayoría de las personas, el trabajo significativo y las relaciones significativas son un buen punto de partida para la felicidad a largo plazo.
Deshágase de la deuda de alto interés. Si tiene deudas de tarjetas de crédito o de préstamos estudiantiles, deshágase de ellas antes de comenzar a invertir. (O al menos priorice la recompensa, porque está consumiendo las ganancias que obtiene de la inversión).
Vive dentro de tus posibilidades. Hay dos maneras de hacer esto. 1) Controle sus gastos haciendo un presupuesto mensual y luego respételo. 2) Aumente sus ingresos consiguiendo un mejor trabajo, pidiendo un aumento de sueldo o aceptando un trabajo adicional. Idealmente, puede aumentar los ingresos, disminuir los gastos e invertir el resto.
El conocimiento paga el mejor interés. Ben Franklin lo dijo primero y lo pusimos en el billete de cien dólares. Una inversión en su propio aprendizaje, como la que está haciendo aquí, es una inversión que resistirá la prueba del tiempo.
La mejor inversión está en ti mismo. La mayoría de las inversiones están fuera de nuestro control. Pero invertir en usted mismo, ya sea mejorando su educación, iniciando un negocio o dando el salto a una nueva carrera, está bajo nuestro control. Esto lo convierte en la mejor inversión de todas.
50,000 XNUMX inversores en criptomonedas reciben esta columna todos los viernes. Haga clic aquí para suscribirse. y únete a la tribu.
- Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
- PlatoAiStream. Inteligencia de datos Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
- Acuñando el futuro con Adryenn Ashley. Accede Aquí.
- Compra y Vende Acciones en Empresas PRE-IPO con PREIPO®. Accede Aquí.
- Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-investing-principles/
